客戶經(jīng)理職責(zé)（精選20篇）
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇1
1、負(fù)責(zé)VIP體系建立、推廣跟進(jìn)及執(zhí)行、VIP維護(hù)不斷豐富大客戶服務(wù)內(nèi)容;
2、負(fù)責(zé)VIP專場活動的策劃并進(jìn)行方案規(guī)劃及實施相關(guān)的客戶關(guān)懷計劃;
3、負(fù)責(zé)對客戶檔案的總結(jié)分析，進(jìn)行客戶分級、客戶相關(guān)管理等工作;
4、負(fù)責(zé)客戶服務(wù)相關(guān)渠道的、滿意度跟蹤調(diào)查工作，給出調(diào)研報告及滿意度提升計劃;
5、負(fù)責(zé)VIP日常事務(wù)處理，(包括：客戶反饋問題回復(fù)、投訴意見處理、客戶留言回復(fù)、微信消費評價管理等工作 )。
6、制定開展休眠客戶的激活計劃和方案。
7、不定期的下店，監(jiān)督VIP建檔維護(hù)工作及感受服務(wù)呈現(xiàn)，會員服務(wù)的培訓(xùn)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇2
身為一名客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)
1、客戶關(guān)系管理
(1)客戶檔案信息維護(hù)做到及時、準(zhǔn)確、完整。
(2)零售客戶分類做到及時、準(zhǔn)確、有針對性。
(3)需求信息收集做到及時、準(zhǔn)確、全面。
(4)實施客戶服務(wù)做到友善、及時、準(zhǔn)確、有效。
2、卷煙市場維護(hù)
(1)收集市場信息做到有敏感性、隨時收集、準(zhǔn)確分析、及時反饋。
(2)需求預(yù)測做到方法準(zhǔn)確、過程科學(xué)、不防礙客戶自主訂貨、引導(dǎo)客戶理性體報需求。
(3)制定營銷計劃做到明確、完整、可操作性強(qiáng)。
(4)指導(dǎo)客戶經(jīng)營做到貼合零售客戶特點和需求、準(zhǔn)確、有效。
3、卷煙品牌培育
(1)收集品牌信息做到及時、有效、充分。
(2)新品上市前的調(diào)查做到調(diào)查信息真實、充分。
(3)培育方案做到準(zhǔn)確、到位、貼合實際。
4、落實客戶服務(wù)中心主任的工作策劃和工作要求
(1)根據(jù)主任下發(fā)的月計劃，分解制訂本片區(qū)月、周計劃，按時完成市場分析報告。
(2)宣傳、指導(dǎo)各項法規(guī)、策略的到位。
(3)重點客戶發(fā)展工作的實施，要求條理清晰，敘事明確。
(4)制定出客戶差異化拜訪計劃，以上門拜訪為主，電話拜訪為輔。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇3
1.在銷售支持經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門的支持配合下，負(fù)責(zé)日常客戶接待及項目?合談，并組織開展市場分析與研究，提供業(yè)務(wù)發(fā)展及市場策略建議，為公司管理層提供決策參考。
2.為區(qū)域銷售一線提供高效、優(yōu)質(zhì)的業(yè)務(wù)支持和服務(wù),協(xié)助區(qū)域業(yè)務(wù)目標(biāo)的順利完成。
3.根據(jù)區(qū)域需要，參與銷售項目的銷售策劃、項目洽談、投標(biāo)支持等工作。
4.協(xié)助各區(qū)域開展銷售培訓(xùn)，為區(qū)域及分支機(jī)構(gòu)培養(yǎng)銷售管理人員。
5.組織建立并不斷完善銷售支持的管理體系，推進(jìn)區(qū)域銷售工作的建立和完善。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇4
1.與團(tuán)隊經(jīng)理共同承擔(dān)本團(tuán)隊省級項目的發(fā)展計劃及收入計劃。
2.在團(tuán)隊經(jīng)理的指導(dǎo)下，執(zhí)行實施本團(tuán)隊項目的開發(fā)計劃及項目評估。
3.負(fù)責(zé)組織集團(tuán)產(chǎn)品和行業(yè)應(yīng)用產(chǎn)品省級項目的銷售推廣工作。
4.負(fù)責(zé)本團(tuán)隊集團(tuán)客戶的維系管理工作。
5.負(fù)責(zé)收集反饋競爭對手關(guān)于集團(tuán)市場、開發(fā)目標(biāo)群的情報和信息。
6.負(fù)責(zé)組織集團(tuán)產(chǎn)品和行業(yè)應(yīng)用產(chǎn)品開發(fā)工作。
7.協(xié)助與其他業(yè)務(wù)及技術(shù)部門的溝通和協(xié)調(diào)工作。
8.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事宜。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇5
開拓保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、運用對于保險市場的專業(yè)知識為客戶提供最合適的投保方案，最大限度降低客戶的風(fēng)險與保險成本。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇6
1.與銀行各層級進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，保證銀行保險理財業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。
2.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出改善銀行保險業(yè)務(wù)管控的需求和措施。
3.提出銀行保險新險種開發(fā)、儲備的需求，現(xiàn)有險種改善的建議。
4.參與策劃、推動業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)銀行的宣傳、激勵活動，并將結(jié)果及時反饋。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇7
銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)銀行客戶關(guān)系的建立和維護(hù);
2、負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標(biāo);
3、負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作;
4、負(fù)責(zé)與合作銀行各相關(guān)機(jī)構(gòu)建立并持續(xù)良好的合作關(guān)系;
5、負(fù)責(zé)參與與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的會議與談判以及事務(wù)協(xié)調(diào);
6、負(fù)責(zé)收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門帶給推薦;
7、負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入和實施;
8、負(fù)責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇8
1.根據(jù)銀行信用卡中心相關(guān)政策，開發(fā)目標(biāo)客戶，識別客戶需求，積極達(dá)成銷售目標(biāo)。
2.強(qiáng)化自身風(fēng)險管理意識，做好前端風(fēng)險防范工作。
3.初審每日進(jìn)件，匯整和記錄主要信息，形成相關(guān)報表匯總至上級主管。
4.主動妥善處理客戶投訴，維護(hù)銀行的良好形象。
5.做好現(xiàn)有客戶的維護(hù)工作，提供客戶經(jīng)營的意見建議。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇9
1、在公司安排下，負(fù)責(zé)所在區(qū)域的終端大客戶招商工作和日常客戶維護(hù)工作。
2、協(xié)助公司運營部門(前期一并負(fù)責(zé))對其所簽大客戶的訂單管理、跟單統(tǒng)籌及物流配送工作。
3、協(xié)助公司不斷完善、優(yōu)化對大客戶的開發(fā)及運營管理制度及流程。
4、協(xié)助公司不斷優(yōu)化對大客戶市場資源配置，節(jié)約招商及運營管理成本。
5、協(xié)助公司(前期一并負(fù)責(zé))及時處理大客戶投訴及售后服務(wù)工作。
6、具體協(xié)調(diào)和銜接對大客戶的技術(shù)支持和技術(shù)保障工作。
7、協(xié)助上級領(lǐng)導(dǎo)制定年度、季度、月度銷售計劃和經(jīng)銷商管理制度，就經(jīng)營管理方面向公司提出自我的合理化推薦。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇10
1.負(fù)責(zé)短期出口信用保險、中長期出口信用保險、海外投資保險、出口擔(dān)保業(yè)務(wù)、國內(nèi)貿(mào)易信用保險的市場拓展以及承保、理賠等工作。
2.為出口企業(yè)提供風(fēng)險管理解決方案，維護(hù)良好的客戶關(guān)系。
3.深人研究市場和客戶需求，制訂并實施市場推廣計劃。
4.拓展?fàn)I銷渠道，協(xié)調(diào)并維護(hù)公司與政府機(jī)構(gòu)、合作伙伴、客戶等之間的關(guān)系。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇11
1、負(fù)責(zé)向行業(yè)客戶及大客戶介紹公司產(chǎn)品以及帶給服務(wù);
2、開拓全國范圍內(nèi)的客戶，做好市場信息的收集、整理和反饋，帶給行業(yè)方案所需基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息;
3、透過電話/面談拜訪后簽單，完成公司指定銷售目標(biāo);
4、與團(tuán)隊成員共享并及時更新市場信息;
5、熟悉通訊行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)品和服務(wù)。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇12
1.參與企業(yè)市場戰(zhàn)略制定，研究長期營銷發(fā)展戰(zhàn)略。
2.追蹤競爭對手及整個行業(yè)的發(fā)展動態(tài)，完成所屬開發(fā)團(tuán)隊業(yè)績?nèi)蝿?wù)指標(biāo)。
3.維護(hù)、開拓與客戶及相關(guān)企業(yè)間的積極交流與良好合作，為企業(yè)營銷活動創(chuàng)造良好的社會環(huán)境。
4.建立有利于優(yōu)秀人才脫穎而出的人才培養(yǎng)和選拔機(jī)制，提高市場營銷隊伍的職業(yè)化水平。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇13
1、負(fù)責(zé)宣傳、銷售我行公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品，進(jìn)行客戶調(diào)研，尋找開發(fā)潛在客戶，對公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行營銷
2、協(xié)助做好逾期貸款本息的催收等工作，控制貸款風(fēng)險
3、受理公司類客戶授信申請，對客戶基本條件進(jìn)行初步審核
4、對貼合基本條件的公司類客戶授信申請，開展貸前調(diào)查、分析，獨立完成授信調(diào)查報告，并對報告資料的真實性負(fù)責(zé)
5、負(fù)責(zé)客戶的日常管理，及時了解并反饋客戶需求，帶給相關(guān)產(chǎn)品介紹和金融服務(wù)，協(xié)助辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，滿足客戶需求，保證業(yè)務(wù)手續(xù)的完整性和真實性
6、開展貸后管理工作，對客戶進(jìn)行不定期查訪、授信業(yè)務(wù)用途監(jiān)控和定期監(jiān)控，完成查訪報告和監(jiān)控報告，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險。
7、配合風(fēng)險經(jīng)理對不良資產(chǎn)進(jìn)行初期管理;根據(jù)規(guī)定配合不良資產(chǎn)的移交，協(xié)助清收
8、維護(hù)與現(xiàn)有客戶之間的良好關(guān)系，建立客戶檔案，實施跟蹤，定期聯(lián)絡(luò)并推薦新產(chǎn)品，提高客戶對我行的忠誠度和貢獻(xiàn)度
9、承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、貸款、結(jié)算、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務(wù)
10、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇14
主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。
向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。
負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。
一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù)。
研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。
定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價值判斷。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇15
1.負(fù)責(zé)企業(yè)和機(jī)構(gòu)支付結(jié)算相關(guān)的財務(wù)服務(wù)或金融服務(wù)的需求等市場調(diào)研和分析。
2.參與制訂支付結(jié)算等服務(wù)產(chǎn)品的市場營銷計劃并實施。
3.負(fù)責(zé)指定區(qū)域內(nèi)支付結(jié)算等服務(wù)產(chǎn)品的客戶開發(fā)和日常維護(hù)。
4.參與策劃、組織相關(guān)宣傳推廣活動。
5.完成公司和部門領(lǐng)導(dǎo)交辦事項。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇16
銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)
1.銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置
當(dāng)前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務(wù)。
·競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，務(wù)必透過競聘的方式使超多優(yōu)秀人才脫穎而出.才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。
·分級設(shè)立。按工作潛力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級，不一樣等級的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不一樣層次的客戶和享有不一樣權(quán)力和待遇。
·合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不一樣專業(yè)特長，結(jié)合實際狀況，對現(xiàn)有存量客戶進(jìn)行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內(nèi)耗。
·績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，職責(zé)考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。
·常規(guī)稽核，離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權(quán)代表權(quán)利的狀況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，務(wù)必建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機(jī)制。
2.銀行客戶經(jīng)理職責(zé)
銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進(jìn)行聯(lián)系的窗口.其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤。客戶經(jīng)理的具體職責(zé)在不一樣的銀行有所不一樣，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)一般包括：
(1)負(fù)擔(dān)各戶的取貴
根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務(wù)交流.把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來。
.主動尋找客戶，透過各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。
·向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。
·負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控并及時提出推薦報告。
.一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶的日常管理，用心協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶帶給服務(wù)。
.研究客戶的現(xiàn)實狀況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。
·定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價值決定。
(2)負(fù)擔(dān)保村的取音
客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來決定客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的潛力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。
·調(diào)查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動。
.收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進(jìn)行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。
.撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告，供業(yè)務(wù)決策及營銷控制部門參考*
.根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務(wù)推薦報告和營銷風(fēng)險控制報告。
.對銀行風(fēng)險控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。
·客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設(shè)計、業(yè)務(wù)推薦和客戶管理的職責(zé)。但不具有向客戶帶給何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險控制部門和業(yè)務(wù)決策部門。
·擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)推薦權(quán)，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)推薦和工作報告的真實性、有效性負(fù)責(zé)。
.負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險。
.承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務(wù)。
.處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇17
1、分析客戶的需求，了解市場動態(tài)，制定銷售計劃，堅決、有力的完成各項任務(wù)指標(biāo);
2、負(fù)責(zé)實施市場營銷部各項業(yè)務(wù)的營銷推廣活動，采用客戶理解的方式向客戶進(jìn)行對外業(yè)務(wù)的宣傳與推廣;
3、隨時了解和掌握市場信息及競爭對手的動態(tài)，了解客戶需求和相關(guān)信息，為公司敝帚自珍帶給參考;
4、遵守各項規(guī)章制度、服務(wù)紀(jì)律、勞動紀(jì)律，通俗指揮調(diào)度;
5、記錄客戶合理化推薦，咨詢和抱怨中的案例勵志網(wǎng)wWw。qqZf。cN/，主動、徹底的為客戶解決業(yè)務(wù)上的各種問題;
6、負(fù)責(zé)對新老客戶的回訪和關(guān)懷工作;
7、負(fù)責(zé)銷售報告、銷售分析、銷售統(tǒng)計工作;
8、需獲得并持續(xù)項目經(jīng)理要求的最低總利潤;
9、與公司其他部門合作，完成各項工作。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇18
客戶經(jīng)理崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展計劃的實施，用心拓展業(yè)務(wù)服務(wù)和挖掘業(yè)務(wù)渠道;
2、做好客戶關(guān)系管理;
3、負(fù)責(zé)處理日常銷售電話、客戶拜訪、控制報價及議價;
4、計劃，組織，領(lǐng)導(dǎo)及監(jiān)督部門日常工作;
5、擬訂部門年度工作計劃，并組織落實;
6、負(fù)責(zé)公司安全、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行，確保業(yè)務(wù)安全運行。
客戶經(jīng)理崗位要求
1、有豐富的客戶資源;2、具有銷售渠道拓展和新客戶開發(fā)潛力，以及較強(qiáng)的銷售團(tuán)隊建設(shè)與運營管理潛力;
3、溝通潛力強(qiáng)，個人信譽好，有良好的客戶服務(wù)意識與客戶維護(hù)潛力;
4、優(yōu)秀的規(guī)劃潛力、團(tuán)隊領(lǐng)導(dǎo)和溝通協(xié)調(diào)潛力，較強(qiáng)的執(zhí)行、推動潛力;
5、有獨立工作潛力，邏輯思維潛力，職責(zé)心強(qiáng)，工作細(xì)致認(rèn)真，熟練操作辦公軟件及設(shè)備;
6、有較強(qiáng)的職責(zé)心，能適應(yīng)工作壓力和敢于應(yīng)對挑戰(zhàn)。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇19
客戶經(jīng)理職責(zé)
商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否貼合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開展順利的標(biāo)準(zhǔn)。一般來說，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理就應(yīng)具備如下幾點基本要求。
首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時光(包括在工作時光以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶帶給全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。
其次，客戶經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識，他也許對所學(xué)知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù)。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時，還不能暴露自我的真實身份，先用自我的名片，待打成一片后找到營銷對象(Factfinding)后再用銀行名片。
最后，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機(jī)。過早進(jìn)入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的比較基礎(chǔ)。
下方，我們透過香港的H銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)闡述，期望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。
銀聯(lián)信分析：
香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé)
一、業(yè)務(wù)拓展
(一)客戶需求調(diào)查與研究
一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場研究，但客戶經(jīng)理能夠不斷帶給行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理帶給信息的用心性，就需要在考核中統(tǒng)籌思考客戶經(jīng)理這方面的成績。
(二)客戶選取與分析
1、發(fā)掘客戶的有效途徑
(1)現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年帶給5個客戶(但不強(qiáng)求)。
(2)親友及同事推薦。個性是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。
(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。
(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每一天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每一天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時光只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，能夠先打公司總機(jī)問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后能夠要求面見，這樣做一般效果不錯。
(5)上市公司名錄。
(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。
(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解狀況，以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。
(8)社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動。
(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。
(10)COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務(wù)
作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
此刻的趨勢是：交叉式銷售;擴(kuò)大收費業(yè)務(wù)比例，個性是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還能夠與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者帶給私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。
三、加強(qiáng)關(guān)系
1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。
3、適當(dāng)宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進(jìn)行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等資料。
4、用心肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。
5、適當(dāng)?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶明白銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶明白這個通融權(quán)有多大。客戶經(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求能夠在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
6、介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識。
7、主動向客戶帶給實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。
8、禮節(jié)性接觸。
9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物必須要實用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上方。
四、授信申請
客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的主角是：
1、資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請書+解答提問
優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析潛力。
缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不明白);攤薄推廣業(yè)務(wù)時光。
2、資料準(zhǔn)備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接應(yīng)對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理主角的發(fā)展方向。
優(yōu)點：資料更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時光推廣業(yè)務(wù)。
缺點：需要較多時光讓撰寫員了解客戶實際的狀況;提高客戶經(jīng)理分析潛力的速度較慢;不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時光較長。
五、貸款監(jiān)控
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份職責(zé)的。其中突擊探訪十分重要。如有的客戶經(jīng)理透過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時光辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，透過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。
六、帶給訊息
客戶經(jīng)理時常向客戶帶給各類資訊有時也十分重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，帶給一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
客戶經(jīng)理職責(zé) 篇20
客戶經(jīng)理職責(zé)
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務(wù)，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務(wù)，在主動防范金融風(fēng)險的前提下，建立和持續(xù)與客戶的長期密切聯(lián)系。
2。客戶經(jīng)理的職責(zé)
(1)聯(lián)系客戶
客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)用心主動并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶帶給“一站式”(one-stop)服務(wù)。
(2)開發(fā)客戶
對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要用心地去開發(fā)。那里包括兩層含義，一是客戶此刻還不是我行的客戶，墮待開發(fā);二是客戶雖然此刻是我行的客戶，但客戶自我末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。
(3)營銷產(chǎn)品
根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進(jìn)行深入研究，并提出自我的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要用心推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。客戶經(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。
(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)
客戶經(jīng)理是銀行對外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有職責(zé)發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：(1)前臺業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)能夠采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。
3。客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求
合格的客戶經(jīng)理務(wù)必具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)潛力，具有時光管理和團(tuán)隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負(fù)有職責(zé)感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。
初、中級客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：
(1)品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的職責(zé)心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。
(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾?xì)分、市場定位、營銷手段等方面進(jìn)行綜合運用。
(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。
(4)分析潛力。能了解自我工作范圍的各方面狀況，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析，對客戶風(fēng)險有較強(qiáng)的預(yù)見力。
(5)籌劃潛力。工作目標(biāo)明確實際，計劃方案切實可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。
(6)協(xié)調(diào)潛力。善于表達(dá)自我的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續(xù)良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊協(xié)作精神強(qiáng)。
4。客戶經(jīng)理的工作資料
(1)訪問。對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。
(2)細(xì)分客戶。確立目標(biāo)市場和潛在客戶。
(3)風(fēng)險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。
(4)客戶關(guān)系管理。持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。
(5)客戶分析與評價。對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。
(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關(guān)系。
(7)談判。與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。
(8)辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。
5。客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別
(1)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性
綜合性主要體此刻服務(wù)對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上。客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員，負(fù)責(zé)拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門為客戶帶給全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
(2)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性
更強(qiáng)的服務(wù)性主要體此刻全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)資料以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行透過客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。
(3)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強(qiáng)的開拓意識
開拓性主要體此刻客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。
(4)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量
商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中就應(yīng)掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識，對客戶進(jìn)行認(rèn)識和分析，要掌握不一樣行業(yè)、不一樣客戶的相關(guān)知識，根據(jù)營銷和客戶的需要，對客戶進(jìn)行知識管理。