保險計劃書模板

保險計劃書模板 篇1

　　剛出生的寶寶,父母準備為孩子的成長規(guī)劃,建議投保平安少兒兩全保險(分紅型)。

　　被保險人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側(cè)重需求：重大疾病保險 子女教育金 其他]

　　保障方案：

　　0歲寶寶，投保平安+重大疾病保障計劃+重疾豁免

　　期交保險費14553.10元，連續(xù)交費20年，累計交費29.1萬元。

　　壽險保障：

　　10萬 18周歲后三倍保障(保額30萬)

　　終身：

　　每三年固定給付12,000元生存保險金

　　50歲3年固定返還累計 19.2萬+累計分紅39萬,共計58萬。

　　60歲3年固定返還累計 24 萬+累計分紅59萬,共計83萬。

　　70歲3年固定返還累計 27.6萬+累計分紅87萬,共計114萬。

　　80歲3年固定返還累計 31.2萬+累計分紅124萬,共計155萬。

　　90歲3年固定返還累計 36 萬+累計分紅175萬,共計211萬。

　　100歲3年固定返還累計 39.6萬+累計分紅245萬,共計284萬。

　　注：此數(shù)據(jù)按建議書中檔紅利測算。

保險計劃書模板 篇2

　　小組名稱：

　　Dream High

　　指導(dǎo)老師：

　　遲丕賢

　　一、小組活動名稱：

　　誰是我

　　二、活動背景:

　　在當今激烈競爭的社會下，作為21世紀的新一代大學生，我們承擔著較之父輩更大的壓力。為更好地適應(yīng)社會，認識社會，我們不得不組成各種各樣的團隊小組，以獲得整體力量。然而我們發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)實生活中我們往往難以正確的認識自己，認識他人，總是存在各種干擾因素，讓我們在生活中難以更準確，清晰地認清自己，了解他人，從而阻礙我們的成長和學習，不利于我們更好的融入團隊和社會。由此可見掌握正確的認識方法以及如何正確的認清自己、了解他人形成團隊凝聚力是十分重要的。我們是祖國未來的希望，應(yīng)該更早的認清自己，做出合理的規(guī)劃，準確地定位更好地培養(yǎng)自己，從而為祖國的明天貢獻自己的一份力量。

保險計劃書模板 篇1

　　剛出生的寶寶,父母準備為孩子的成長規(guī)劃,建議投保平安少兒兩全保險(分紅型)。

　　被保險人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側(cè)重需求：重大疾病保險 子女教育金 其他]

　　保障方案：

　　0歲寶寶，投保平安+重大疾病保障計劃+重疾豁免

　　期交保險費14553.10元，連續(xù)交費20年，累計交費29.1萬元。

　　壽險保障：

　　10萬 18周歲后三倍保障(保額30萬)

　　終身：

　　每三年固定給付12,000元生存保險金

　　50歲3年固定返還累計 19.2萬+累計分紅39萬,共計58萬。

　　60歲3年固定返還累計 24 萬+累計分紅59萬,共計83萬。

　　70歲3年固定返還累計 27.6萬+累計分紅87萬,共計114萬。

　　80歲3年固定返還累計 31.2萬+累計分紅124萬,共計155萬。

　　90歲3年固定返還累計 36 萬+累計分紅175萬,共計211萬。

　　100歲3年固定返還累計 39.6萬+累計分紅245萬,共計284萬。

　　注：此數(shù)據(jù)按建議書中檔紅利測算。

保險計劃書模板 篇2

　　一、參賽對象: 原材化系辯論隊及土木工程學院辯論隊

　　二、比賽時間:20xx年10月16日(本周五)晚 19:30

　　三、比賽地點:05102教室

　　四、辯題:正方：青少年“網(wǎng)癮”的主要責任在自身(原材化)

　　反方：青少年“網(wǎng)癮”的主要責任在父母(土木)

　　五、所需物品及工作人員

　　(一)化生學院負責部分

　　1、評判表、結(jié)果表——秘書處

　　2、會場布置(協(xié)助會場布置)­——學習部

　　3、比賽用銅鈴、筆、紙(包括檔案紙、筆和卡紙)——學習部

保險計劃書模板 篇1

　　客戶資料：李先生，23歲，農(nóng)民，月均收入4000元側(cè)重需求：子女教育金意外險

　　年繳保費：3795元

　　客戶需求：以教育金為主，附加意外保障和醫(yī)療，大人有一份保障，現(xiàn)在家庭條件有限等將來條件好了再辦一份養(yǎng)老險。

　　愛家之約--一家四口的保險計劃

　　客戶資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女0歲，小兩口給人家送建筑用搭板，沒活的時候先生打零工。

　　投又個人保需求：考慮到將來兩個孩子的教育費用是一筆不小的開支，夫妻兩決定給孩子存一筆教育金。

　　設(shè)計理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生經(jīng)常外出，風險相對來說比較大，決定給先生為一份保障保險，夫妻兩個現(xiàn)在還年輕二十二、三歲，等將來條件好了，可以在添加。(愛家之約隨時可以增加險種)

　　兩個孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領(lǐng)10000元可做為孩子的教育金，到21歲時再領(lǐng)大約20xx0元的紅利可做為孩子的大學深造金。

　　父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外醫(yī)療費用，可續(xù)保到64歲。

　　父親每年存520元，存20年即可終身擁有20xx0元身價保障+分紅。若發(fā)生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付20xx0無保額+分紅。

　　人性化保費豁免：在交費期間，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，發(fā)生風險則全家長險的保費都不用交了，由公司代交，所享受利益不變。相當于為保險又上了一份保險。

　　總上：客戶每年只要存3795.4元即可輕松擁有全家保障，幸福生活。

保險計劃書模板 篇1

　　案例情況：

　　基本情況：夫妻雙方均是大學老師，家庭年收入15萬，有公費醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。

　　保險需求：想側(cè)重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保?有什么好產(chǎn)品推薦?

　　保險方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是否合適?

　　專家建議：

　　首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是比較合適的。

　　夫婦二人均為大學教師，各項福利不錯，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個方面的風險保障：家庭收入風險保障和家庭健康風險保障。

　　收入風險主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個家庭經(jīng)濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。

　　健康風險是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免;由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病(現(xiàn)有可單獨購買，每年才2-300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費豁免。)要及時補充。

　　保險計劃書是指保險從業(yè)人員根據(jù)客戶自身財務(wù)狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產(chǎn)品，設(shè)計最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險利益，同時又有助于客戶理解和接受保險產(chǎn)品的一種文字材料。下面是公文站小編給大家整理收集的關(guān)于保險計劃書模板，希望對大家有幫助。

保險計劃書模板【一】

　　案例情況：

　　基本情況：夫妻雙方均是大學老師，家庭年收入15萬，有公費醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。

　　保險需求：想側(cè)重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保?有什么好產(chǎn)品推薦?

　　保險方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是否合適?

　　專家建議：

　　首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是比較合適的。

　　夫婦二人均為大學教師，各項福利不錯，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個方面的風險保障：家庭收入風險保障和家庭健康風險保障。

　　收入風險主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個家庭經(jīng)濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。

　　健康風險是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免;由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病(現(xiàn)有可單獨購買，每年才2-300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費豁免。)要及時補充。

保險個人工作計劃范文 篇1

　　做好計劃，能讓我的工作進展更順利一些，清楚自己的一個目標，而五月份的保險銷售工作也是快要到來了，我也是要把計劃去給做好才行。

　　進入五月，疫情也是情況好了很多，各行各業(yè)也是恢復(fù)快要到正常的水平了，而我們保險的工作也是要加大力度去做，畢竟之前由于受到疫情的影響，很多的工作無法去開展，雖然可以電話的聯(lián)系，但是一些面對面的溝通，或者一些細節(jié)方面的東西也是無法那么順利的去進展的，特別是一些老客戶的走訪以及反饋的工作要繼續(xù)的去做好，五月份，最主要的一個就是要完成銷售的目標，對此我也是要去把目標細分，對于潛在的客戶也是要去多挖掘，找到合適的突破點，特別是受到這次疫情的影響，其實很多人對于保險也是有了更多的重視，畢竟誰也是不知道未來會發(fā)生什么樣的情況，有一份保障，也是多了一分希望。

　　對于公司新的一個險種也是需要去多做研究，然后推薦給潛在的客戶，新的險種也是針對市場去做的，并且也是需要我們銷售人員對于產(chǎn)品有了更多的了解，熟悉產(chǎn)品，那么也是能讓客戶對我們在銷售的時候，能感受到我們的專業(yè)，愿意來購買，這一個月的銷售壓力也是非常的大，我也是要盡可能的多完成，并且也是清楚自己在工作上面的銷售能力并不是特別的強，很多的方面還是需要去多向同事請教，特別是關(guān)于新的產(chǎn)品方面，很多的都沒那么的熟悉，雖然也是有培訓過，但是畢竟老同事對于產(chǎn)品的了解比我這個新人也是更加的深刻的。

　　做好工作的同時，我也是要去加強學習，對于銷售的技巧，對于溝通的方面，還有產(chǎn)品的知識等，只有自己懂得了更多，然后去運用，嘗試之后，才能讓自己的工作能做好更多，并且我也是清楚，自己的工作方法很多都是同事們教給我的，而我自己還沒有徹底的形成屬于自己的銷售方式，這個也是需要去自己多努力，多總結(jié)，來把合適自己的去做好的，只有這樣，那么在銷售的過程之中，我也是能更加的從容，去把目標給完成了。