銀行違規案例學習心得感悟范文（精選18篇）
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇1
近日，銀行違規辦卡案例在社會引起極大關注。假卡、重卡、透支等種種亂象，讓我們不禁為此感到擔憂。這個時候，我們不得不思考這樣一些問題：銀行已經成為現代經濟的重要組成部分，政府和社會對其有更高的期望，對于銀行違規辦卡問題應該如何進行有效管控？在銀行工作多年的我，深知銀行違規辦卡的種種問題，下面，我將結合案例，從多角度探討該事件給我們帶來的啟示與思考。
一、背景與事件經過。
銀行是現代經濟的重要組成部分，為經濟發展提供了強有力的支撐。但是，近日，銀行違規辦卡問題頻現，造成了極大的社會反響。銀行違規辦卡主要包括兩個方面：其一是銀行工作人員非法辦理信用卡或貸款卡，或者超出授權額度為客戶提供貸款服務，其二是銀行為了實現業績目標，聚焦客戶開卡，從而采取了一系列不正當的手段，如虛構客戶資料、強制交付銀行卡，影響了銀行形象和客戶利益保障。這其中最為典型的案例莫過于某銀行虛開信用卡事件。該銀行通過虛構客戶資料，在不知情的情況下為客戶開卡，最后導致涉案金額高達數億元。事件過后，該銀行迅速出臺了一系列針對信用卡管理的引導性文件，但這些并不能從根本上解決問題。
二、問題成因。
銀行違規辦卡是由多重因素影響所致，我們可以從以下幾個層面來思考問題：
一是機構層面，銀行為了提升業績，采取了一些不正當的手段來擴大經營規模，高壓促銷的風氣在銀行系統內廣泛流傳；
二是制度層面，銀行制度約束不夠，內部控制缺陷明顯，很多事實上已經被禁止的行為仍然存在；
三是個人層面，由于銀行工作人員素質不高、職業操守缺失、利益訴求強烈等原因，導致了違規行為的發生。
三、應對措施。
對于銀行違規辦卡問題的解決，需要全面梳理業務流程，確保銀行各環節的'規范化和規范化。一方面，盡早發現銀行個別工作人員在開卡過程中存在違規行為，舉一反三地對銀行各項業務進行管控；另一方面，加強銀行員工業務素質和職業操守培訓，使銀行工作人員樹立誠信意識和服務意識，從而確保銀行服務的質量和安全性。另外，銀行監管也要加強對銀行內部控制和信用管理的監督，建立起主動預防、有效監督的體系。
四、啟示與思考。
銀行違規辦卡事件引發了我們對現代金融體系的三重思考：一是需求量居高不下，銀行為了激發客戶、搶占市場就必須發揮市場機制的作用；二是市場監管不到位，監管機構必須加強監管能力，加強執法力度，建立執法制度和監管體系；三是銀行需要加大信息化建設力度，依靠技術手段提供更加豐富優質的服務，從而打破傳統的監管和服務模式，提升服務質量和安全性，滿足更多消費者的需求。
五、總結。
銀行違規辦卡是金融行業面臨的重大挑戰和風險。對于銀行來說，不斷完善內部控制、加強員工職業操守，落實從業人員的責任與義務等不能缺少。監管機構也必須加強監管功效，針對銀行開卡、授權等相關業務領域，建立相應的監管和規范體系，形成協同共治的工作氛圍，確保市場的平穩運作，為社會創建一個健康、有序和穩定的金融市場。只有這樣，才能將銀行的穩健性與科技化相結合，走向全新的發展階段。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇2
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。員工行為的規范與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
通過此次學習活動，找到了自我正確的`價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的推動作用。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇3
通過我行組織的《xx省農村信用社員工違規行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我認識到我行的規章制度方法不僅僅是工作的標準，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，表達了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識作為農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的`內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為根底；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實際，領會學習內容我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是標準方法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件攻堅戰向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和根底管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時，按照制度化、標準化、精細化的要求，加強根底管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康開展奠定了根底。
三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的方法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與標準行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為農商行員工，要時刻以方法為行為標準，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照方法上的規章制度來要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而無視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的農商行員工。因此，掌握法律法規根本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。
通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發生。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇4
最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。
生動的案例，熟悉的場面，讓落馬的同事們嘆息，工作責任和個人名利、職業道德和個人行為規范的思考和申報也開始了……
打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經驗。他們中的一些學校畢業后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優秀的人才被引進銀行，成為銀行的業務精英，他們中的一些人從部隊光榮轉行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應該在人們羨慕和贊美的'眼中繼續英姿颯爽地奔走，應該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、他們的事業以及他們家人的幸福生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。
什么引起了這么多榮耀背后的橫刀落馬，什么引起了那么多中規中矩的追逐利益？是制度的缺失，是執行的力量，是壟斷的盲點，還是心里有運氣，最終不能保護不安定的心？
我記得在我的案例分析書的前言中，制度在一定程度上總是落后于實踐，有無法復蓋的領域，有執行力，難以完美，需要文化的力量來彌補。因為文化更多地體現在引導、勸導和感化上，不僅具有水滴石穿著的強大力量，而且容易被理解和接受。制度規范的是人的行動，文化感召的是人的心，任何制度的制約都比不上自我心的控制。作為銀行職員，從進入銀行的瞬間開始，應該有在金融戰線上的負責人，即使只是普通的儲蓄柜員，即使是女兒的信用負責人，也應該有高權重的領導干部所謂負責人沒有大小，盡最大努力，完美無缺。銀行工作責任重大，一念之差可能給銀行帶來巨大損失。以下案例令人吃驚:某會計負責人無法忍受外界賭博的誘惑，挪用公款700多萬元，在短時間內浪費的某信用負責人無法抵抗賄賂的誘惑，貸款前后流入形式，受到蒼蠅的小利益，罪犯騙走了我行360萬元的信用資金
作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自
己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關系，才能在復雜的環境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。
懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經過無限的欲望，終于被關進監獄有志不渝者，不計得失，忘記工作，經過寒冷，梅花撲鼻！
以上兩種人生，應該得到誰，應該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同的態度和價值觀，其人生會呈現不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇5
自5月份以來，我行組織開展以“學條規、析案例、查違章、論違害、防案件”為主題的教育活動，通過學規章，觀看案例警示教育片，使我更加清醒地認識到學習法規，端正
一、通過學習提高了思想認識，增強了遵紀守法的自覺性。金融是現代經濟的核心。近年來，金融業貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發生，嚴重危及金融和經濟的安全。尤其在當前案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對學習不深，理解不夠全面，只抱著兢兢業業干好工作，遵守紀律，規章制度和法律法規等與己關系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發生，甚至走上犯罪的道路。
通過這次規章制度學習教育，使我深刻地認識到，不學習法律法規有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。，大多數都是因個別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的.指導意義和現實意義。
二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規的學習不是一蹴而蹴，一時半會就可學成或學好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規的學習也應有規律可循。在日常生活中有些法律法規與我們的生活息息相關，一刻也不能離開，我們就要重點地去學，下功夫去理解和記憶，以便在工作中能夠熟練地用運用。
把思想道德教育、普法教育、規章制度教育和學先進、學英模活動結合起來。使每一名員工都能夠學法、知法、懂法，依法辦事。與此同時，要通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業人員按照法律法規約束自己的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀。
三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，金融業電子化發展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。要禁止混淆，業務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強事后監督。監督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數據的有效準確性，檢測軟件的正確性。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇6
昨日，我行召開了金融違法案例視頻培訓會，邀請了公安部門的相關領導做了銀行違法案件的講演。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的.經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。
2、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎?答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇7
總公司編輯發行了全體員工學習的《中國建設銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們全體員工具有很強的警告作用。
走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎。但是，在這個耀眼的光環下，原社長李偉與金融經紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從20__年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。
反省這個事件的原因有很多。既有內部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領導監督不足的問題，也有業務管理基礎薄弱的問題。從當時的`實際情況來看，長期以來，長治市郊區分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目服從，只講團結，不講原則，彼此監督難以形成。有些員工威脅權威，為了考慮自己的發展和利益，只能服從領導，不能監督。
在這個事件中，有熟悉會計業務的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發現實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監督，一步一步地走向了犯罪的深淵。
十案十違。有章不循，違規操作是事件發生的最主要原因。從事件中暴露的問題來看，長治市有效區分公司的規章制度是虛構的。內部控制管理混亂，相互制約關系破壞，業務操作過程中有章節，違規操作問題嚴重。該行賬戶管理制度執行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結算制度落實不當，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功
事件發生后，司法機關逮捕了12名有關人員，共有17名建設者。這么多人沒有人馬上發現，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執行規章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。
因此，我認為這個事件發生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監督檢查不足，違法操作問題不能及時發現二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領導盲目服從，失去原則。
這一系列事件不僅給建設帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設形象，對所有相關人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇8
近日以來，通過對我行員工違規案例的深入學習和剖析，觸發內心感慨萬千。
一個個鮮活的案例，一幕幕熟悉的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于工作責任與個人名利、職業道德與個人行為規范的思索和引申……
翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經歷：他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員；他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為銀行的業務精英；他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位……，這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不肯安于平淡的心?
記得我行案例分析一書之前言中有這樣一段描述：“制度在一定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領域，存在執行不力的情況，難以盡善盡美，因而需要文化的力量來彌補。因為文化更多地體現為引導、規勸和感化，不僅具有水滴石穿般的強大力量，而且更容易被人理解和接受”。制度規范的是人的行動，而文化感召的是人的內心，可見任何制度的約束都不及自我內心的控制來得主動和自然。作為一名銀行工作人員，從進入銀行的那一刻起，就該有一份在金融戰線上的擔當，哪怕只是普通的儲蓄柜員，哪怕是“一筆千金”的信貸人員，哪怕已是高高在上位高權重的領導干部！正所謂擔當無大小，盡其所能，盡善盡美而已。銀行工作責任重大，一念之差可能造成銀行蒙受巨大損失。如下的`案例讓人觸目驚心：某會計人員經不住外界誘惑，挪用公款700余萬元，在短時間內揮霍一空；某信貸人員抵不住賄賂引誘，貸前貸后流于形式，收受蠅頭小利致使犯罪分子詐騙我行360萬元信貸資金得手；某信貸員利令智昏，包庇他人涉嫌詐騙，給我行造成嚴重的不良社會影響……
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經過一番欲無度，終得身陷囹圄中；
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香！
以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態度和價值觀，其人生就會呈現出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已！
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇9
銀行作為金融行業的核心機構，承擔著居民資金存儲、貸款放款等重要職責。然而，隨著金融市場的不斷發展，一些銀行在追求利潤最大化的同時，也出現了一些違規操作的案例。這些案例不僅損害了客戶的利益，也給銀行業帶來了巨大的聲譽風險。本文將以違規操作銀行案例為背景，探討其背后的原因，并總結對于銀行從業者和監管機構應該有的心得體會。
違規操作銀行案例，通常指的是銀行員工利用職務之便，違背合規要求和職業道德，在業務操作中做出違規行為，危害了客戶資金安全和市場秩序。比如，某銀行在貸款審批過程中違規為某企業提供貸款，而這家企業實際上在經營狀況上存在嚴重隱患。后果是企業發展不佳，無法還款，銀行遭受巨大損失。這樣的違規操作銀行案例屢見不鮮，給整個金融行業帶來了巨大負面影響。
違規操作銀行案例背后有著諸多原因。首先，一些銀行員工由于利益驅動，利用職務便利謀取個人利益。他們往往對客戶信息掌握較多，通過泄露、篡改信息等違規手段，為自己謀取私利。其次，一些銀行的內控和審計機制并不健全，監管不力。這為銀行員工的違規操作提供了可乘之機。最后，金融市場的高度競爭和利益驅動也使得一些銀行不惜違規操作來追求利潤最大化。這一系列原因共同促成了違規操作銀行案例的發生。
對于銀行員工來說，自律和責任是最基本的要求。首先，員工應明確職責，嚴格遵守職業道德。其次，員工應加強自身的法律法規和合規意識，保持對合規要求的敏感性和警覺性，杜絕違規操作的發生。此外，銀行員工還應注重提升個人素質，加強金融知識和風險管理能力的學習，提高自身的業務水平和風險意識，從而更好地為客戶服務。
監管機構在案例曝光后也應及時采取有效措施，加強銀行行業的監管力度。首先，監管機構應加強對銀行的監督檢查，確保銀行業務操作的合規性。其次，監管機構應嚴厲打擊違法違規行為，對于違規操作銀行案例中的責任人進行從嚴懲處，從而起到震懾作用。同時，監管機構還應完善相關法律政策，提高其針對性和實際操作性，為打擊違規操作提供更堅實的法律基礎。
除了銀行員工和監管機構的努力外，整體合規文化的建立也是重要的環節。銀行業應該加強合規文化建設，倡導整體合規意識和道德風險規制。銀行應制定詳細的合規標準和規程，明確員工行為的`合規要求，并進行培訓和考核，確保員工形成合規化的行為習慣。同時，銀行還應加強對風險的識別和預防，建立健全的風險管理制度，從源頭上控制風險的產生，杜絕違規操作。
違規操作銀行案例對于整個金融行業而言都是一次嚴重的警示。銀行從業者應牢記自律和責任，加強專業素養的提升，遵守相關法規，嚴守職業道德；監管機構應加強監管力度，打擊違規行為；金融機構應倡導整體合規文化，建立健全的風險管理體系。只有這樣，才能有效避免違規操作銀行案例的發生，確保金融市場的穩定和客戶的利益安全。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇10
通過我行組織的《江蘇省農村信用社職工違規行為處理暫行辦法案責任追究暫行辦法》的學習，我行的規章制度辦法不僅涵蓋了工作規范，還涵蓋了生活方式的各個方面。通過方法的學習，體驗了合規文化建設的重要性，體現了新興農村商業銀行在內部控制和風險防范方面重視的程度和防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識。
作為贛榆農商行的一員，點滴小事最能反映相關制度方法的理解程度。思想上要重視這次學習的內容，集中學習與自學相結合，積極參加上級組織的各種集中訓練的工作要對自己的工作，盡量讓同事和領導滿意，以合規合法為基礎的生活要堅持廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實際，理解學習內容。
我行以提高資產質量和防范事件為重要工作之一，這也是規范方法中對業務的'要求，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長期機制，深入推進不良資產和防范事件的攻防戰。在全力壓縮庫存不良貸款的同時，加強庫存正常貸款和增量貸款的警告和基礎管理，從貸款前、貸款中、貸款后三個環節嚴格履行信用監督責任，保證信用業務穩步運行。同時，根據制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內部控制建設，為全面提高風險預防管理能力，為促進業務健康發展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己。
此次方法學習對現實案例的總結和總結，對進一步加強工作要求和規范行為、嚴格監督管理起著重要作用。作為贛榆農商行的員工，總是以方法為行為規范，保持冷靜，遠離不良風氣，不受各種誘惑，嚴格按照方法規章制度要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度
進一步提高自我防范能力我們平時不擅長學習，對規章制度的理解不全面，只抱著努力工作、遵守紀律的想法，忽視了規章制度和相關法律法規的學習，隨著時間的推移自由散漫的想法通過這次活動的開展，我深刻認識到不學習法律法規的相關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不能很好地遵守規章制度，也不能成為合格的贛榆農業商務員工。因此，掌握法律法規的基本知識，掌握內部各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。
通過本次活動的學習，聯系到全行實際，我覺得現在的關鍵是加強約束機制，嚴格的業務操作管理，加強業務監督，禁止職場責任混淆，業務運營交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各種事件的發生。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇11
昨天晚上我們支行組織觀看了警示教育視頻會，內心深受震撼。視頻會通過生動的案例形式講述銀行員工內部的危害。
案例中的銀行員工他們原本收入豐厚，生活殷實，已是小康之家，皆因人生觀、價值觀被扭曲，經不住金錢的誘惑而身陷囫圇，或沉溺炒股而難以自拔，或貪圖虛榮而受騙于“朋友”，也因他們一夜暴富的思想充斥了靈魂，視法律為兒戲，鋌而走險，最終斷送身家性命，給家庭、父母、妻子、兒女、兄弟姐妹帶來洗刷不掉的恥辱和揮之不去的痛苦。事實說明，人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會導致急功近利，貽誤事業的發展；一旦恃權輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終成為人民的'罪人。通過警示教育現身說法的罪犯，用他們痛悔莫及的警醒，用他們對自由和生活的渴望，給我們實實在在地敲響了警鐘。通過警示教育，深刻反思自己，認識到自身在理想信念方面、在政治生活學習方面、在改造自己主觀世界方面還存在一些問題和不足。我決心在以后的工作和學習中，盡快克服和糾正。
一、樹立正確人生觀、價值觀、權力觀。始終要堅持政治理論學習，要堅定理想信念。作為銀行從業人員，只有不斷完善和提高自己，才能確保高質量地完成好銀行交給的工作任務，才能更好地做好工作。因此自己將堅持經常性的深入學習和鉆研，進一步提高自身的政策水平和理論水平。在學習中，將理論與實際相結合，將反面案例與正面教育相結合，注重學習效果，提高自身的思想覺悟和道德水準。
二、抵制住誘惑，要見誘惑心不動，見財物心不癢。始終堅持銀行利益至上的宗旨，完成好銀行交給的各項工作任務，最根本的就是要正確處理好個人利益與銀行利益的關系，在任何時候都要把銀行利益放在首位。要時刻注意樹立警醒意識，在大是大非面前堅持正確立場和態度，自覺維護銀行的利益。在世界觀、人生觀和價值觀上進行自我批評和自我教育。
三、管得住小節，謹防千里之堤毀于蟻穴。樹立正確的權力觀，正確看待和行使自己手中的權力，始終以銀行利益為重，按照規章制度辦事。耐得住艱苦，管得住小節，擋得住誘惑，做一個清清白白的人。中行的光輝事業要靠所有員工的共同努力來增彩，中行利益需要我們大家來共同維護。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇12
由總行編輯并下發全行員工學習的《中國建設銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們全行員工有很強的警示作用。
《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。
反思這一案件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領導人監管不力的問題，又有業務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結，不講原則，互相監督難以形成。有的員工懾于權威，出于對自身發展和利益的考慮，對領導只有服從，談不上監督。在此案中還有精通會計業務的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規檢查很難發現。這樣一來對李偉失去了有效的監督，使其一步步走向了犯罪的深淵。
“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區支行規章制度形同虛設。內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。
案發后，司法機關抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發現，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設防，不能嚴格執行規章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。
由此案我想到了發生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發現;二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領導盲目服從，喪失原則。
這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇13
通過我行組織的《xx省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識作為農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為基礎；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實際，領會學習內容我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范辦法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件“攻堅戰”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時，按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康發展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己？此次的辦法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為農商行員工，要時刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的農商行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。
通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發生。近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的.同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：
（1）信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。
（2）會計方面：銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。 透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
路支行營業室開展的案件警示教育專項活動，學習了近期出現的各類違規案件，通過學習，我深刻的認識到了在工作中合規操作的重要性。
合規運營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。合規操作涉及建行各條線、各部門、覆蓋每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。作為一名柜員主管，每天面對的就是各種實際柜面操作問題，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識的監督防范意識有了更深刻的認識。從某種意義上講，合規也是效益，合規也是生產力，培育合規文化是保證合規經營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現持續健康發展的內在要求，是完善我行全面風險管理，健全有效內控體系的重要基礎，是我行實現戰略轉型、提高發展質量、持續穩健經營的重要保障。對于遵紀守法的員工，合規是一道屏障，他們的利益在合規的屏障下得到保護；而對于違規操作的人，合規更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個社會中胡作非為。無論身處哪個崗位，負責何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規范。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營在持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。在平時的業務辦理中，堅持遵守建行各種規范條例，以“十九條”為基準，嚴禁違規代客保管存單、存折、銀行卡、身份證件等；嚴禁使用他人名章業務印章、有價單證；不得以各種形式參加非法集資活動；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財等。新疆喀什盜用資金案件、江蘇常州偽造單證騙貸等事件，導致客戶資金的造成損失，這些事件無一不在給銀行從業人員敲響警鐘，要從自身做起，學會抵制各種違規、違紀、違章的行為，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生，因此要切實防范金融風險，就必須注意加強平時法律法規的學習，通過案例警示教育，提高法律合規意識，打牢思想防線。
合規成習慣，業務少風險。讓我們從現在做起，把愛崗敬業當成習慣，把合規操作常留心間，做平凡崗位上的專家，做合規文化的踐行者。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇14
近二個月，我行開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及的共四章、十九節、二百二十七條行為的詳細介紹，使我進一步提高了對授權、人事、信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教育活動的預期目的。下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：
農行確定在全省系統開展《員工違反規章制度處理辦法》學習活動后，我能從思想上高度重視，積極配合聯社機關搞好本次學習教育活動，認真學習有關規定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。加強《員工違反規章制度處理辦法》學習，是貫徹執行上級各項規章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。近年來，我行雖然沒有發生大的經濟案件和重大責任事故，但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學習教育不夠深入、制度執行不夠到位、在各項業務操作中仍然存在一些風險隱患。我們應該清醒地認識到，很多案件的發生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發生。因此，系統地進行學習教育顯得猶為重要，認真學習、深刻領會，強化自我保護意識，進一步明確自己的崗位職責，在實際工作中要嚴格按照各項規章制度履行崗位職責。
通過這次《處理辦法》學習，對照各項規章制度、規定，查找本人在學習和工作中存在一些不足：一是嚴格落實各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。二是不善于總結工作中存在的問題和經驗。三是對有些規章制度的理解不夠透徹。針對本人存在的一些問題，采取如下改進措施：一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。三是要加大對基層會出人員的管理和同事之間的監督力度，將各項制度落實到業務活動中去。四是強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發一分光，做一個實實在在的信合人。
經過一星期緊張的學習，我逐篇學了案例，真象書的名字一樣“代價”實在太大了，建行的代價，員工的代價足以讓每個人痛心疾首。通過這些案例的學習，能促使我增強自我保護意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。
沉重的代價是強烈的警示。發生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴重損害銀行的.形象;發生案件，不但要嚴懲銀行內部的涉案人員，還要追究相關經辦崗位，治理崗位和領導崗位人員的責任;發生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習慣和規章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實際執行中就打了折扣，沒有了風險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。
俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內部看，是銀行在經營治理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書中的每一個案件，在作案的每一個細節中，假如能把規章制度放在首位，在某個細節上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。
十案十違章，而每個案件的發生都堪稱違章大全，一是違規混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴密的規章制度形同虛設，對內部人員作案起不到最后把關的作用。雖然各項規章制度和操作規程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執行還不夠，更多的時候是學制度、“找制度”、“補”制度，實際上執行時又是另一套，導致制定規章制度和實際操作執行上存在“兩張皮”現象。因此，各項規章制度的落實更重要，要從操作和治理環節，一個制度一個制度的落實，加強監督、檢查和學習，切實保障每一位員工都能做到有規必依，按章辦事，合規操作。
非凡是在平時的學習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態投身改革，珍惜自己的人生價值和職業前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。
這些真實案例都是血的教訓，也是強烈的警示，我一定要引以為戒，從思想上熟悉到，從行為上執行到。
在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
(一)端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展。以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經營理。
(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。
(三)以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。
(四)強化合規經營、合規操作意識，培育合規文化。不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的合規文化。
警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內容和具體細節把關。通過對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇15
通過我行組織的《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識
作為贛榆農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實際，領會學習內容
我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范辦法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件“攻堅戰”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康發展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己
此次的辦法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為贛榆農商行員工，要時刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農商行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。
通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發生。
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇16
作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。
最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。
生動的案例，熟悉的場面，讓落馬的同事們嘆息，工作責任和個人名利、職業道德和個人行為規范的思考和申報也開始了……
打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經驗。他們中的一些學校畢業后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的'一些人作為優秀的人才被引進銀行，成為銀行的業務精英，他們中的一些人從部隊光榮轉行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應該在人們羨慕和贊美的眼中繼續英姿颯爽地奔走，應該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、家人的幸福生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。
什么引起了這么多榮耀背后的橫刀落馬，什么引起了那么多中規中矩的追逐利益？是制度的缺失，是執行的力量，是壟斷的盲點，還是心里有運氣，最終不能保護不安定的心？
我記得在我的案例分析書的前言中，制度在一定程度上總是落后于實踐，有無法復蓋的領域，有執行力，難以完美，需要文化的力量來彌補。因為文化更多地體現在引導、勸導和感化上，不僅具有水滴石穿著的強大力量，而且容易被理解和接受。制度規范的是人的行動，文化感召的是人的心，任何制度的制約都比不上自我心的控制。作為銀行職員，從進入銀行的瞬間開始，應該有在金融戰線上的負責人，即使只是普通的儲蓄柜員，即使是女兒的信用負責人，也應該有高權重的領導干部所謂負責人沒有大小，盡最大努力，完美無缺。銀行工作責任重大，一念之差可能給銀行帶來巨大損失。以下案例令人吃驚：某會計負責人無法忍受外界賭博的誘惑，挪用公款700多萬元，在短時間內浪費的某信用負責人無法抵抗賄賂的誘惑，貸款前后流入形式，受到蒼蠅的小利益，罪犯騙走了我行360萬元的信用資金
作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關系，才能在復雜的環境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。
懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經過無限的欲望，終于被關進監獄
有志不渝者，不計得失，忘記工作，經過寒冷，梅花撲鼻！
以上兩種人生，應該得到誰，應該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同
的態度和價值觀，其人生會呈現不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇17
近日以來，通過對我行員工違規案例的深入學習和剖析，觸發內心感慨萬千。
一個個鮮活的案例，一幕幕熟悉的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于工作責任與個人名利、職業道德與個人行為規范的思索和引申……
翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經歷：他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為銀行的業務精英;他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不肯安于平淡的心?
記得我行案例分析一書之前言中有這樣一段描述：“制度在一定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領域，存在執行不力的情況，難以盡善盡美，因而需要文化的力量來彌補。因為文化更多地體現為引導、規勸和感化，不僅具有水滴石穿般的強大力量，而且更容易被人理解和接受”。制度規范的是人的行動，而文化感召的是人的內心，可見任何制度的約束都不及自我內心的控制來得主動和自然。作為一名銀行工作人員，從進入銀行的那一刻起，就該有一份在金融戰線上的擔當，哪怕只是普通的儲蓄柜員，哪怕是“一筆千金”的信貸人員，哪怕已是高高在上位高權重的領導干部!正所謂擔當無大小，盡其所能，盡善盡美而已。銀行工作責任重大，一念之差可能造成銀行蒙受巨大損失。如下的案例讓人觸目驚心：某會計人員經不住外界賭球誘惑，挪用公款700余萬元，在短時間內揮霍一空;某信貸人員抵不住賄賂引誘，貸前貸后流于形式，收受蠅頭小利致使犯罪分子詐騙我行360萬元信貸資金得手;某信貸員利令智昏，包庇他人涉嫌詐騙，給我行造成嚴重的不良社會影響……
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經過一番欲無度，終得身陷囹圄中;
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!
以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態度和價值觀，其人生就會呈現出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!
銀行違規案例學習心得感悟范文 篇18
我行通過組織開展對《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》的學習活動，結合個人實際學習及工作情況，淺談一些認識體會：
一、通過學習提高了思想認識，增強了遵規守紀的自覺性。金融是現代經濟的核心。近年來，我國銀行業在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發生，嚴重危及金融和經濟的安全。尤其在當前防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規章制度學習不深，理解不夠全面與己關系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發生，甚至走上犯罪的道路。 通過這次規章制度學習教育，使我深刻地認識到，不熟悉規章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。
二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規的學習不是一蹴而就，一時半會就可學成或學好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規體系知識，確有難度，而且作為上班的員工，也沒有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規的學習也應有規律可循。在日常生活中有些法律法規與我們的生活息息相關，一刻也不能離開，我們就要重點地去學，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠熟練地用運。
三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，金融業電子化發展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。因此，通過近一個時期的學習，聯系全行實際，我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上;要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術上，對不同的行業功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數據要自動進行登錄備查;要禁止崗位職責混淆，業務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會;要加強事后監督。監督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數據的有效準確性，檢測軟件的正確性。 通過這次學習使我進一步提高了對各崗位違規行為的認識，也加強了認真執行各項規章制度的認識，并時刻告誡自己要嚴格遵守。同時，我還認識到，加強規章制度的執行，是金融銀行業健康快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的前提。