學(xué)習(xí)中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的心得（通用4篇）
學(xué)習(xí)中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的心得 篇1
當(dāng)前銀行案件防控形勢(shì)十分嚴(yán)峻，我行積極組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)案件防控的文件精神，通過(guò)學(xué)習(xí)，本人對(duì)案件防控的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下。
銀行作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制，對(duì)促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。對(duì)此，本人就內(nèi)控建設(shè)和防范風(fēng)險(xiǎn)談幾點(diǎn)看法。
一、構(gòu)建嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制。
按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)，出臺(tái)一項(xiàng)制度，建立一項(xiàng)流程”的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)，制定和完善覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的'規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均有章可循，有規(guī)可依。
通過(guò)制定崗位職責(zé)，操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，建立崗位自我約束防線，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程制約防線。在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持：
一是體制牽制原則。不論前臺(tái)、后臺(tái)，不論一線、二線，不論內(nèi)勤、后勤，均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。
二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實(shí)行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無(wú)程序單人操作。
三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶，嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。
二、建立完善的責(zé)任追究制度。
建立對(duì)違規(guī)行為的處罰制度，定期開(kāi)展規(guī)章制度執(zhí)行情況監(jiān)督檢查，對(duì)有章不循、違規(guī)操作行為嚴(yán)格處罰，加大違法違規(guī)成本，涉及違法犯罪的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。
制定詳細(xì)的案件責(zé)任追究辦法，堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究的責(zé)任追究原則，明確作案人、制約人、負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員、業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、集合等部門相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)、紀(jì)律處罰標(biāo)準(zhǔn)和程序，從制度上規(guī)范案件問(wèn)責(zé)，按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，嚴(yán)格案件責(zé)任追究。根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)先關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。
三、切實(shí)加強(qiáng)員工的素質(zhì)學(xué)習(xí)。
案件防控攻堅(jiān)關(guān)鍵在人，只有增強(qiáng)全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想意識(shí)，牢固構(gòu)筑拒腐防變的思想道德防線，案件防控才能水到渠成，卓有成效。
特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，讓各類案件無(wú)處藏身。
我們始終要把案件風(fēng)險(xiǎn)防控作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來(lái)抓，而不是時(shí)起時(shí)落，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進(jìn)，防微杜漸，警鐘長(zhǎng)鳴，牢固樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，建立起科學(xué)長(zhǎng)效的防控機(jī)制，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)，真正實(shí)現(xiàn)銀行金融機(jī)構(gòu)又好又快發(fā)展。
通過(guò)這次學(xué)習(xí)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
學(xué)習(xí)中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的心得 篇2
在鐵路平安管理工作中引入平安風(fēng)險(xiǎn)管理方法，構(gòu)建平安風(fēng)險(xiǎn)控制體系，這是適應(yīng)新形勢(shì)、新要求、新思路。通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)、深入領(lǐng)會(huì)鐵路平安風(fēng)險(xiǎn)管理的豐富內(nèi)涵，我們切實(shí)感到這是完全符合鐵路平安生產(chǎn)實(shí)際的科學(xué)管理理念和方法，是實(shí)現(xiàn)鐵路科學(xué)開(kāi)展、平安開(kāi)展的重要舉措。也使我更清醒地認(rèn)識(shí)到作為一名鐵路線路工的責(zé)任感和使命感。
一是要抓好平安風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的強(qiáng)化。盡管長(zhǎng)期以來(lái)，鐵路高度重視平安根底工作，始終高喊堅(jiān)持“平安第一〞不動(dòng)搖，但平安根底薄弱的狀況始終沒(méi)有得到根本解決。造成這種情況的'原因是局部干部職工平安開(kāi)展的理念不夠牢固，平安工作思路不適應(yīng)新形勢(shì)要求。以我所在線路車間為例，突出表現(xiàn)在：現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)平安管理控制薄弱；職工隊(duì)伍素質(zhì)有待提高等等。隨著新技術(shù)裝備大量投入使用，因此我認(rèn)為要切實(shí)解決平安管理存在的突出問(wèn)題，必須增強(qiáng)平安風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。鐵路要實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定的科學(xué)化開(kāi)展，平安是必要的前提。鐵路將全面推進(jìn)平安風(fēng)險(xiǎn)管理，把平安風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)細(xì)化到班組和崗位上，增強(qiáng)廣闊職工保平安的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，形成全員共保平安的良好氣氛，從職工的思想入手，逐步提高職工的平安風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要采取多種形式，特別是以職工身邊的案例，對(duì)職工進(jìn)行“平安第一〞的警示教育。
二是要抓好平安風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程的控制。我們?nèi)骈_(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化車間、標(biāo)準(zhǔn)化班組、標(biāo)準(zhǔn)化崗位建設(shè)活動(dòng)。以標(biāo)準(zhǔn)平安管理和落實(shí)作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為重點(diǎn)，進(jìn)一步界定權(quán)責(zé)關(guān)系，把平安生產(chǎn)責(zé)任逐級(jí)分解落實(shí)到各個(gè)工作崗位；制定各崗位《平安風(fēng)險(xiǎn)控制流程圖》，形成權(quán)責(zé)明晰、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、落實(shí)到位的平安風(fēng)險(xiǎn)管理體制。在人員素質(zhì)方面，加大對(duì)職工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，建立職工學(xué)習(xí)技術(shù)業(yè)務(wù)鼓勵(lì)機(jī)制。
三是要抓好平安風(fēng)險(xiǎn)管理的考核。通過(guò)平安考核制度，激發(fā)職工平安生產(chǎn)的自覺(jué)性和積極性。車間要加強(qiáng)根底管理及其規(guī)章制度的管理，不斷提高職工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，同時(shí)對(duì)觸及平安“紅線〞的，或者是可能引發(fā)嚴(yán)重事故的問(wèn)題，嚴(yán)肅追究責(zé)任，提高平安風(fēng)險(xiǎn)管理的效能。按規(guī)定定期召開(kāi)專題分析會(huì)，深刻查找平安風(fēng)險(xiǎn)存在的原因，并制定相應(yīng)的措施，做到有方案，責(zé)任到人的整改。加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)控制，推行標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)。充分發(fā)揮平安考核機(jī)制，獎(jiǎng)罰清楚，嚴(yán)格考核。
學(xué)習(xí)中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的心得 篇3
根據(jù)總行提供的網(wǎng)絡(luò)學(xué)院平臺(tái)，本著風(fēng)險(xiǎn)管理教育精神，我組織了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部全體人員共同認(rèn)真、深入的觀看了網(wǎng)絡(luò)學(xué)院每個(gè)章節(jié)的教程。通過(guò)此次網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念，明晰了崗位的責(zé)任，充分認(rèn)識(shí)到這次學(xué)習(xí)的意義和重要性。
通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對(duì)象和內(nèi)容，制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改善員工的知識(shí)和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)我行的發(fā)展需要。對(duì)此我有幾點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的'提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部安全意識(shí)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來(lái)抓。作為對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。
二.堅(jiān)持原則
堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門要對(duì)自身的安全問(wèn)題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核, 對(duì)執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。
三、建立機(jī)制
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來(lái)增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險(xiǎn)安全檢查效果。
四、完善措施
通過(guò)專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。
學(xué)習(xí)中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的心得 篇4
根據(jù)市分行及區(qū)行領(lǐng)導(dǎo)的安排，我作為山東省第一批風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理候選人到石家莊開(kāi)始進(jìn)行為期一個(gè)半月的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)期間得到總行領(lǐng)導(dǎo)的熱情接待，在生活上得到領(lǐng)導(dǎo)及同事的大力支持、熱情幫助和耐心指導(dǎo)，讓我在一個(gè)和諧良好的學(xué)習(xí)環(huán)境下，快樂(lè)地學(xué)習(xí)。
但在這之前，我卻對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的崗位認(rèn)識(shí)不深，總是對(duì)這次培訓(xùn)有所抵觸，在學(xué)習(xí)初期總是有退縮的念頭，但是這一個(gè)半月緊張而有序的學(xué)習(xí)使我眼界大開(kāi)，感觸很深，收益非淺，不虛此行。現(xiàn)將一個(gè)半月的學(xué)習(xí)情況匯報(bào)如下：
一、廣泛閱讀，擴(kuò)展思路，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。為了讓我們了解風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的職責(zé)，也為了能夠在實(shí)際的工作中更好的發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的作用，總行的課程安排很緊密，也很廣泛，從以前熟知的最基本的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)到從未接觸過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，在課堂上貫穿了各種案例，讓我對(duì)我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度有了深入的理解，并且形成了體系，最主要的是認(rèn)識(shí)到了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理有了新的認(rèn)識(shí)。
二、理論聯(lián)系實(shí)際，上機(jī)操作是關(guān)鍵。為進(jìn)一步地加深對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度的理解和更深入地學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)控制好的做法和經(jīng)驗(yàn)，總行領(lǐng)導(dǎo)安排我們進(jìn)行了為期半個(gè)多月的上機(jī)練習(xí)，這期間使我深刻地感受到xx單位“不求盈利、但求穩(wěn)妥”的經(jīng)營(yíng)理念，并且熟練掌握了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作，使我在以后的工作中不僅能夠知其然，更能夠知其所以然，切實(shí)的指導(dǎo)一線人員的`操作規(guī)范。
三、珍惜機(jī)會(huì)，抓住機(jī)遇，認(rèn)真學(xué)習(xí)。這次風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理學(xué)習(xí)是我行為提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平和降低新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)做出的重要舉措，此舉在xx單位的歷史上也是開(kāi)天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學(xué)員，我非常珍惜這次難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，嚴(yán)格遵守xx單位的各項(xiàng)規(guī)章制度，在我行新業(yè)務(wù)的開(kāi)展過(guò)程中貢獻(xiàn)自己的一份力量，使風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
通過(guò)這短暫的學(xué)習(xí)，我也有許多心得體會(huì)以及自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的一些看法，經(jīng)過(guò)這一個(gè)半月的理論加上機(jī)操作，以及個(gè)人的反復(fù)思考，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的職責(zé)顧名思義就是防范風(fēng)險(xiǎn)，銀行經(jīng)營(yíng)的就是風(fēng)險(xiǎn)，因此風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的地位和重要性就毋庸置疑了，我有幸成為這其中的一員，并為此而感到自豪。
我有個(gè)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的一點(diǎn)看法和建議，第一，工作性質(zhì)和人員要獨(dú)立，經(jīng)過(guò)各種案例的分析，防范風(fēng)險(xiǎn)干的就是監(jiān)控工作，必須是獨(dú)立的思考，不能受到這種環(huán)境的影響，考慮問(wèn)題必須站在風(fēng)險(xiǎn)大小的方向，而不能是其他任何一種方向。第二，要有監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位的崗位或人員，或者說(shuō)互相控制，只有權(quán)責(zé)分離才能夠制衡，才能夠不讓風(fēng)險(xiǎn)這一崗位滋生其他負(fù)面的影響。第三，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理必須要有足夠的決定權(quán)利，這樣才能保證風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)歷存在的真實(shí)性，使得風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理這一崗位能夠真正的降低風(fēng)險(xiǎn)，至少不會(huì)形同虛設(shè)，第四，要有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的考核辦法，只是使風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理個(gè)人能夠有重點(diǎn)防范或把握尺度，以免矯枉過(guò)正造成不良影響。以上便是我個(gè)人的一點(diǎn)看法和建議，只為我行業(yè)務(wù)能發(fā)展的更好，有不足之處敬請(qǐng)指導(dǎo)。
總之，我很榮幸的成為第一批風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的候選人，無(wú)論在哪個(gè)崗位上我都會(huì)兢兢業(yè)業(yè)，我行業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。