理財(cái)心得體會(huì)2篇
若只如初見(jiàn)
xx年的11月19日到11月23是我們中國(guó)人壽xx省分公司組織開(kāi)展銀保理財(cái)經(jīng)理主管晉級(jí)培訓(xùn)的日子，我有幸參加了這次培訓(xùn)。像這樣專(zhuān)門(mén)對(duì)銀保理財(cái)經(jīng)理主管的培訓(xùn)，今年是第一次，我們是首期。我同來(lái)自全省各市州的90名伙伴一起學(xué)習(xí)交流，老總們的講話(huà)，講師們的授課，使我有所思，有所得，有所悟。
謝總的講話(huà)猶言在耳，他從戰(zhàn)略的高度，思想的深度上精準(zhǔn)的告訴了我們組建理財(cái)隊(duì)伍的意義和作用。他說(shuō)過(guò)分的依賴(lài)銀行柜臺(tái)不是長(zhǎng)久之計(jì) ，而且受制于人。在銀行柜臺(tái)出售理財(cái)產(chǎn)品大多是短期的躉交，這樣既不能給公司帶來(lái)很高的收入，而且與客戶(hù)之間無(wú)法建立良好的深厚的關(guān)系，這樣的銷(xiāo)售發(fā)展是不持續(xù)的，最重要的是理財(cái)產(chǎn)品過(guò)多的依靠投資，和保險(xiǎn)的真諦背道而馳，這是我們保險(xiǎn)行業(yè)很尷尬的現(xiàn)狀和局面。我們現(xiàn)在建立理財(cái)隊(duì)伍，就是要組建一支政治素質(zhì)好，業(yè)務(wù)技術(shù)精，服務(wù)質(zhì)量 高的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍從事更為專(zhuān)業(yè)化現(xiàn)代化市場(chǎng)化創(chuàng)新型的以服務(wù)帶動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的團(tuán)隊(duì)，使我們逐漸的成為國(guó)壽的中流砥柱。我們理財(cái)隊(duì)伍的強(qiáng)大與否直接影響著中國(guó)人壽未來(lái)事業(yè)的興衰。
投入多少收獲多少，參與多深領(lǐng)會(huì)多深。人壽保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)真的是需要我們的全心投入和積極參與，投入，我可以認(rèn)為是活動(dòng)量、拜訪量的投入，全心的投入，不斷的拜訪，我們的客戶(hù)會(huì) 積少成多。想沒(méi)客戶(hù)來(lái)簽單，都難。然后其中我們廣泛撒網(wǎng)，重點(diǎn)培養(yǎng)，把小魚(yú)養(yǎng)成中魚(yú)，中魚(yú)養(yǎng)成大魚(yú)，一點(diǎn)一滴，一絲一線(xiàn)。大把大把的鈔票就自然而然的到手了。參與，我可以認(rèn)為是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不斷的成功和失敗中總結(jié)分析，最后成為一個(gè)可以輕松搞定客戶(hù)的老手和高手，任他幾路來(lái)，我只一路去，讓自己時(shí)刻主動(dòng)，促成簽單迎刃有余，把壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)做到藝術(shù)的層面，這就是我們的參與多深領(lǐng)會(huì)多深。
學(xué)而能用是真學(xué)，學(xué)而能行是真知。通過(guò)這幾天的學(xué)習(xí)和交流，我系統(tǒng)的加深了對(duì)我們工作的理解。我們的工作要有計(jì)劃，要有目標(biāo)。畢竟我們是直接的現(xiàn)實(shí)的滴水成冰的和錢(qián)打交道，開(kāi)到單，收到錢(qián)，這是我們檢驗(yàn)一切的標(biāo)準(zhǔn)。目標(biāo)是標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)劃為目標(biāo)服務(wù)，我們應(yīng)該做好行事歷，落實(shí)基本法，切實(shí)履行監(jiān)督幫扶管理機(jī)制，經(jīng)營(yíng)好早夕會(huì)，輕松，活潑，愉快，保質(zhì)保量的做好我們的工作。活動(dòng)量是我們壽險(xiǎn)人的呼吸，專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和技巧是我們前進(jìn)路上的能量。相信聽(tīng)話(huà)照做成功，我們要學(xué)要知要用要會(huì)要成功要快樂(lè)，那樣我們所走的壽險(xiǎn)人生路就算完美。
合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練。我們的壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)路上不可能一帆風(fēng)順，合理的要求來(lái)自公司來(lái)自領(lǐng)導(dǎo)，我們要接受要達(dá)成，這是基礎(chǔ) ，不合理的要求來(lái)自于自己，我們要給自己樹(shù)立一道又一道的客戶(hù)多少保費(fèi)多少的峰巒，我們要去攀爬要去翻越，用我們堅(jiān)強(qiáng)的意志力，用我們百折不撓，不服輸不滿(mǎn)足不放棄的精神。當(dāng)然，我們還要有技巧和方法，我們應(yīng)當(dāng)結(jié)伴而行，與我們的伙伴攜手前進(jìn)，我們只有完美的團(tuán)隊(duì)，沒(méi)有完美的個(gè)人，這樣我們權(quán)衡著是以最小的付出得到最大的回報(bào)，這也是中國(guó)人壽最主要的路線(xiàn)，何樂(lè)而不為呢？
總而言之，作為個(gè)人要有學(xué)習(xí)和思考的精神，既要全面專(zhuān)業(yè)的學(xué)習(xí)，又不是哪里的經(jīng)驗(yàn)和方法都可以拿來(lái)主義，山東泰安或者荊門(mén)的經(jīng)驗(yàn)在黃石也許會(huì)出現(xiàn)淮南成橘淮北為枳的弊端，我們應(yīng)該批判吸收。推廣而言，我們的老師我們的主管我們的精英介紹的方法和經(jīng)驗(yàn)，我們要用心學(xué)，但也應(yīng)當(dāng)獨(dú)立思考，只要我們自己拿得出更好的成果和更多的保費(fèi)，那我們就是最棒的。作為壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員，我們就要形成自己的獨(dú)特的一套方法，用我們自己的價(jià)值觀來(lái)組建自己的團(tuán)隊(duì)，這樣我們就可以把工作做得信手拈來(lái)，其樂(lè)無(wú)窮。
1、好的習(xí)慣（生活習(xí)慣、工作習(xí)慣）其實(shí)就是好的理財(cái)；
2、高利潤(rùn)的都有高風(fēng)險(xiǎn)；(高收益都伴隨高風(fēng)險(xiǎn))
3、細(xì)節(jié)決定成敗（如老板親自經(jīng)營(yíng)、服務(wù)太差、原材料的采購(gòu)等）；
4、對(duì)人來(lái)說(shuō)，要分清什么是最重要的：錢(qián)和生命；（朋友和敵人）
5、觀念需要改變，思考的角度需要改變；（高度決定視野、角度改變觀念、尺度把握人生）
6、不要把偶然當(dāng)成必然；（一次賺錢(qián)不叫賺，持續(xù)賺錢(qián)才叫本事）
7、忘卻時(shí)間就是犯錯(cuò)；（時(shí)間能創(chuàng)造奇跡、也能改變命運(yùn)和習(xí)慣：買(mǎi)東西，賭場(chǎng)）
8、理財(cái)靠的是時(shí)間和復(fù)利，投資靠時(shí)間來(lái)賺錢(qián)；
9、不要忘記該記住的，記住該忘記的；
10、追求短期收益的是投機(jī)、追求長(zhǎng)期收益的是投資；
11、貪婪和恐懼是人類(lèi)所有悲劇的根源，是投資失敗的唯一原因；
12、長(zhǎng)得丑不是你的錯(cuò)，出來(lái)嚇人就是你的錯(cuò)（范跑跑－北大中文系）；
13、機(jī)構(gòu)理財(cái)就是借力使力－－借勢(shì)；
14、財(cái)富是時(shí)間、是價(jià)值，而不是數(shù)和貨幣單位；
15、要知道錢(qián)是做什么的，不要浪費(fèi)的錢(qián)；
16、投資理財(cái)：保本最重要（本金是利潤(rùn)的來(lái)源）；
17、富人：賺得越來(lái)越多，賺得不會(huì)變少；(保險(xiǎn)是讓財(cái)富不變少的唯一的經(jīng)濟(jì)工具)－－有錢(qián)不是數(shù)越多越有錢(qián)，而是花的越九越有錢(qián)；
18、分清誰(shuí)是朋友誰(shuí)是敵人；
19、通過(guò)別人的努力達(dá)到自己的目的就是管理；
20、銀行：短期存款最安全、長(zhǎng)期存款最危險(xiǎn)（通貨膨脹）；
21、信息決定股票的價(jià)格；
22、玩股票玩的就是心態(tài)（選對(duì)行業(yè)和公司并長(zhǎng)期持有）；
23、基金投資要中長(zhǎng)期，不要隨時(shí)出入；
24、不動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)最安全，一旦動(dòng)起來(lái)最危險(xiǎn)（房產(chǎn)－－適合中短期）；
25、有錢(qián)、有學(xué)歷未必聰明和有頭腦；
26、一切為了活的更好去規(guī)劃，活著不是為了理財(cái)；
27、理財(cái)?shù)娜c(diǎn)：收益性、安全性（合法性）、流動(dòng)性；
28、財(cái)一定要理，但不能自己理－－專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事兒（沃倫 ˙巴菲特－股神：人人都懂投資，我賺誰(shuí)錢(qián)）；
29、只要精神不倒，年級(jí)再大也很年輕（快樂(lè)的活著）；
30、投資是保險(xiǎn)公司的利潤(rùn)最主要的來(lái)源；
31、投資中安全性：是指保本、合法、不會(huì)被滅失；
32、自由：我想做什么就做什么，這不是自由；我不想做什么就不做什么，這才是自由；
33、理財(cái)要分清手段和目的；
34、保險(xiǎn)是讓愛(ài)和財(cái)富變得永久的金融工具；
35、改變一個(gè)人命運(yùn)的在于晚上八、九點(diǎn)鐘還在學(xué)習(xí)；
36、專(zhuān)業(yè)年代：賺自己會(huì)賺的錢(qián)，不會(huì)的讓會(huì)的去做，專(zhuān)業(yè)的人作為專(zhuān)業(yè)的事兒；
37、在過(guò)去30年，中國(guó)人學(xué)會(huì)了賺錢(qián)，但沒(méi)有學(xué)會(huì)花錢(qián)；
在過(guò)去30年，中國(guó)人學(xué)會(huì)了發(fā)財(cái)，但沒(méi)有學(xué)會(huì)理財(cái)。
38、賺錢(qián)手段，生活是目的；
39、賺做自己最擅長(zhǎng)的賺的錢(qián)，再用錢(qián)去買(mǎi)別人的服務(wù)；
40、思路決定出路