理財(cái)顧問實(shí)習(xí)周記（通用5篇）
理財(cái)顧問實(shí)習(xí)周記 篇1
有許多人覺得在證券公司工作是一個(gè)好差事，因?yàn)楝F(xiàn)在股市大漲，牛市橫行，那么在公司內(nèi)部的人員能不賺錢？我覺得這個(gè)問題不要一概而論，也不要因?yàn)檫@個(gè)原因就使得自己在選擇職業(yè)的時(shí)候特別偏重于證券業(yè)。公司畢竟只是一個(gè)交易平臺(tái)，其研究領(lǐng)域并不是真正意義上的標(biāo)準(zhǔn)商品，是一個(gè)僅供參考的經(jīng)驗(yàn)建議而已。
在證券公司不光要學(xué)會(huì)聽別人說哪個(gè)股票好，更重要的是，自己會(huì)分析，會(huì)預(yù)測(cè)，會(huì)推斷。廣發(fā)的分析師都很厲害，聽到哪個(gè)老師說某個(gè)股票好，第二天就會(huì)彪漲停，但是如果第二天沒有彪漲停，你還會(huì)有信心持有嗎？3月22號(hào)我看到某個(gè)老師買入了南寧百貨，下午收到消息說23號(hào)股市要暴跌震蕩，因?yàn)橐呀?jīng)告訴別人買了，心里很慌，怕人家明天損失慘重，又和人家說明天一早還是賣了吧，結(jié)果人家就賣了，損失了點(diǎn)手續(xù)費(fèi)。23號(hào)下午我沒去上班，上午一直在宿舍看盤等著大跌，這天的情況出乎人意料的大漲63點(diǎn)多，南寧百貨表現(xiàn)平平，如果朋友是收盤的時(shí)候賣掉，起碼還能賺一點(diǎn)點(diǎn)。24號(hào)在公司上班，股市跌了，高位震蕩，許多股都放量下跌，在這種情況下南寧百貨沖到了漲停。當(dāng)天滬市六百多只股票跌，兩百多只股票漲，能到漲停是很不容易的事情。如果22號(hào)自己能多看看，多想想，就會(huì)堅(jiān)持持倉到24號(hào)漲停了。
吸取了前面的教訓(xùn)，當(dāng)天經(jīng)過細(xì)致的分析，覺得鐵龍物流是運(yùn)輸板塊的龍頭，在整個(gè)板塊暴漲的時(shí)候它表現(xiàn)平平是件很奇怪的事情，推斷25號(hào)會(huì)彪升。在24號(hào)大盤不好的情況下買入了下跌中的6000125，晚收盤賺1%。25日早上彪升，但沒有漲停，大概賺到了9%，在下午1點(diǎn)多的時(shí)候拋了，結(jié)果過了40多分鐘，忙完了工作再看盤的時(shí)候，它已經(jīng)彪升到了漲停第二位，（第一位的股票是異常活動(dòng)，漲了284%，這樣的股票應(yīng)該排除在外），要是再自信點(diǎn)就好了，后悔也沒用。
許多人以為在證券公司就會(huì)有更多的消息可以拿來參考，賺錢的機(jī)會(huì)也就大了許多。不容否認(rèn)的，在證券公司內(nèi)部會(huì)有一些比較準(zhǔn)確的或者說是比較科學(xué)的分析，這些都是不能和客戶講的，因?yàn)閲?guó)家政策是不允許證券公司以自身名義推薦股票的，所以這是可以理解的，因?yàn)樽C券公司人員的工作就是研究股票，那么對(duì)股市了解得多一些也是理所當(dāng)然的。
但是，我也希望大家不要以為在證券公司工作就一定會(huì)比別人多機(jī)會(huì)賺錢，因?yàn)楣墒羞@東西有太大的不確定性，不能完全適用于某種分析手法，大家應(yīng)該記住一句經(jīng)典老話——股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎！
理財(cái)顧問實(shí)習(xí)周記 篇2
今天是我來證券北京營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)第一天，我是通過校園招聘來這個(gè)公司的，我的實(shí)習(xí)崗位是理財(cái)顧問，首先要進(jìn)行一系列培訓(xùn)才能上崗，給我們培訓(xùn)得是營(yíng)銷業(yè)務(wù)管理崗姐姐，首先給我們講了一些這個(gè)公司的簡(jiǎn)介，主要資料是：證券有限公司是（以下簡(jiǎn)稱"證券"）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)于20xx年2月28日在上海成立，注冊(cè)資本15億元人民幣。證券由控股有限公司、xx集團(tuán)公司、xx科技投資有限公司、投資控股集團(tuán)有限公司、控股有限職責(zé)公司共同投資。證券注冊(cè)地在上海，并在北京、深圳、廣州、成都、哈爾濱等27個(gè)主要城市設(shè)有1家分公司和32家證券營(yíng)業(yè)部。
理財(cái)顧問實(shí)習(xí)周記 篇3
我是xx月xx日開始到證券公司大連市營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)，至今已經(jīng)一個(gè)星期，在這段時(shí)間里我主要是在學(xué)習(xí)證券公司基本業(yè)務(wù)的流程。起初的兩天，由一名客戶業(yè)務(wù)部的員工給我講解各項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的流程，需要填寫什么表單，到哪個(gè)柜臺(tái)辦理，對(duì)待客戶的情緒以及其他一些基本的公司人員情況等等。由于她是一名應(yīng)屆生，在公司的時(shí)間也是才兩個(gè)月，因此年齡上的相近使我沒有太大的壓力，只是細(xì)心地聽她的講解。同時(shí)，與我一起實(shí)習(xí)的是一名社會(huì)從業(yè)人員，是從其他的行業(yè)跳轉(zhuǎn)過來的，和我是同一天到達(dá)崗位，因此工作上的交流將會(huì)主要在我們兩個(gè)之間進(jìn)行。
在開始做的時(shí)候，也就是股市大跌前的兩三天里，來營(yíng)業(yè)部的主要都是要新開戶入市的人，我們兩個(gè)還是可以應(yīng)付得來的，因?yàn)樵跔I(yíng)業(yè)部開戶的手續(xù)比較簡(jiǎn)單，而且沒有其他的一些附加業(yè)務(wù)，我只需要指導(dǎo)客戶如何正確填寫表格，并指引他們到正確的位置排隊(duì)等候即可。由于當(dāng)時(shí)我對(duì)這一切也是剛剛接觸，并不熟悉，所以在指導(dǎo)他們的時(shí)候我自己其實(shí)是在學(xué)習(xí)，我明白只有我完全了解了整個(gè)過程，我才能不被客戶的問題難倒。
這樣做了幾天，我對(duì)整個(gè)開戶的流程已經(jīng)基本上完全了解。每一個(gè)步驟需要提供的證件以及某些特殊的要求也可以針對(duì)不同的客戶正確的指出并能提供簡(jiǎn)單的解決方案。同時(shí)我也在中午休息時(shí)間對(duì)周圍的環(huán)境做了一個(gè)簡(jiǎn)單的勘察，主要是看周圍的銀行位置，因?yàn)樽C券公司在做銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的時(shí)候需要股民有一張我們指定銀行的儲(chǔ)蓄卡，在辦理過程中會(huì)有一部分人要臨時(shí)辦理銀行卡，這時(shí)我就給他們提供最近的銀行位置，方便他們的業(yè)務(wù)辦理。
此外，在有些閑暇時(shí)間也會(huì)幫助我們的姐整理一些資料，這也是我與她好好交流的機(jī)會(huì)，我可以更好的了解她，同時(shí)也讓她能更多地了解我的信息，而且這也是向她請(qǐng)教一些不明白的問題的好機(jī)會(huì)，可以聽聽她對(duì)公司或者某只個(gè)股的看法，這些也是很大的收獲。
總之，在第一周里，我充分了解了證券公司的基本的業(yè)務(wù)流程，并且也對(duì)我所在營(yíng)業(yè)部有了很多了解，對(duì)其組織結(jié)構(gòu)以及人事安排有了初步了解。我發(fā)現(xiàn)，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我們?cè)谛@里想象的工作是完全不一樣的，必須真正接受社會(huì)的洗禮才能成為工作中的一分子。有時(shí)候我也會(huì)覺得那些工作很長(zhǎng)時(shí)間的員工對(duì)我們實(shí)習(xí)生是愛搭不理的，沒有在一起共事的感覺，其實(shí)想想換成是我可能也是一樣的，對(duì)學(xué)生有種不信任的抵觸，但是我相信我好好做，肯定會(huì)使得他們放棄這種思想。與人的交流是一門學(xué)問，所以我知道我需要努力，因?yàn)榈轿覀冋嬲ぷ鞯臅r(shí)候也會(huì)面臨同樣的問題。我覺得近期內(nèi)我的任務(wù)就是盡快融入到公司的氛圍中，與同事多多交流，撇開自己是一個(gè)學(xué)生的思想，也爭(zhēng)取讓別人放下對(duì)在校學(xué)生的某種抵觸的感覺。
理財(cái)顧問實(shí)習(xí)周記 篇4
我曾經(jīng)一直認(rèn)為年齡大的人應(yīng)該求個(gè)穩(wěn)妥，就算是要投資也是買點(diǎn)國(guó)債或者基金等風(fēng)險(xiǎn)低的證券。但是在剛進(jìn)入工作實(shí)習(xí)的這些天里，我發(fā)現(xiàn)不僅僅是中青年人熱衷于股市，部分老年人更是股市的活躍分子，但是他們?cè)诮灰紫到y(tǒng)以及某些交易常識(shí)的理解上存在問題，因此，我們兩個(gè)在接待客戶的時(shí)候?qū)夏耆擞葹榧?xì)致耐心，指導(dǎo)他們?cè)陔娔X上處理、查詢自己的交易。正是我們兩個(gè)對(duì)周圍地區(qū)的了解以及耐心的服務(wù)態(tài)度，有幾個(gè)股民對(duì)我們營(yíng)業(yè)部的服務(wù)態(tài)度極為贊許，每天收盤之后都會(huì)留下和我們兩個(gè)聊聊家長(zhǎng)里短。這是對(duì)我們服務(wù)態(tài)度的肯定，也是讓我們感到欣慰的。但是毋庸置疑的，越是細(xì)致的服務(wù)，我們就會(huì)越累，但是可能是我剛投入工作的熱情或者是對(duì)工作的新鮮感使得我并不感到多么累。相反，看到營(yíng)業(yè)部里有個(gè)別人的辦公態(tài)度，使我不禁想到了國(guó)有銀行的蠻橫服務(wù)，頤指氣使。于是我也會(huì)想，等我再繼續(xù)留在這里做一個(gè)月，是不是也會(huì)膩煩這種工作，而變得態(tài)度極為冷淡，患上職業(yè)綜合癥？呵呵！
上周三開始，國(guó)家政府在凌晨公布要提高印花稅至3‰，使得股市在開盤時(shí)大跌，許多股民紛紛減倉，但是仍然有許多人想抄底，使得大多數(shù)股民認(rèn)為股市大跌之勢(shì)將會(huì)在這兩天得到扭轉(zhuǎn)，于是繼續(xù)觀望。但是股市大跌持續(xù)到第三天的時(shí)候，大盤跌幅已超過8%，許多人已經(jīng)失去信心，無法安心等待了，這個(gè)時(shí)候盡管抽出資金要“割肉”，但是沒有辦法。這時(shí)我看到了股市的人間悲喜�。捍蠹壹娂姃伿酃善�，大廳內(nèi)的交易系統(tǒng)機(jī)器被人搶占一空，人人心急火燎，情緒經(jīng)常失控，動(dòng)不動(dòng)就會(huì)出現(xiàn)口角沖突。更有甚者，有一位老大媽，看到自己持倉的股票連續(xù)四個(gè)跌停之后竟當(dāng)場(chǎng)暈倒在大廳，幸虧我們的保安人員及時(shí)將其背到附近醫(yī)療所……
許多人看到了從今年2月份明顯開始啟動(dòng)的“牛市”行情，所以一窩蜂全部涌向股市，想賺足股市的錢，但是在抉擇之前卻沒有正確了解國(guó)家政策的取向。國(guó)家曾經(jīng)使用加息等手段間接抑制股市熱，但是由于百姓熱情太高，沒有奏效，所以，印花稅的調(diào)整是政府的硬手段，殺手锏，栽在這上面也只能說你沒有把握好入市時(shí)機(jī)。總之，有句話是廣大股民應(yīng)該牢記的：股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎！
理財(cái)顧問實(shí)習(xí)周記 篇5
在證券公司已經(jīng)做了一段時(shí)間了，對(duì)公司內(nèi)部的一些事情也是簡(jiǎn)單的有了一些了解了。三月底證監(jiān)會(huì)宣布股票交易的印花稅提高至千分之三，在原有基礎(chǔ)上整整提高了二百個(gè)百分點(diǎn)。盡管現(xiàn)在處于“牛市”，但是如果手續(xù)費(fèi)過高當(dāng)然會(huì)使得部分投資者的熱情受到打擊，所以在這個(gè)大量資金注入股市的開始階段，又開始了一個(gè)另外的一個(gè)爭(zhēng)奪。這就是證券公司之間的傭金爭(zhēng)奪戰(zhàn)，這在大多數(shù)股民的印象中似乎是沒有的事情，但是卻是實(shí)際存在的，只不過不像其他的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)那樣明刀明槍，而是主要針對(duì)大客戶的優(yōu)惠傭金率。
在廣發(fā)證券大連營(yíng)業(yè)部，名義上中戶的資金量標(biāo)準(zhǔn)是有效資金至少40萬，大戶的資金量是80萬，當(dāng)然這只是沿用了原來的一些制度，在實(shí)際的運(yùn)作中，百萬以下的有效資金是不可能進(jìn)入中戶區(qū)的，如今500萬以上資金量的客戶已經(jīng)相當(dāng)多。全國(guó)的證券公司一共有一百家左右，在如此大的競(jìng)爭(zhēng)壓力下，伴隨著傭金制度的變化，傭金水平也理所當(dāng)然地普遍下降了。
首先，大宗交易的傭金大幅度下降；同時(shí)，中小散戶也有較小程度的收益。傭金水平的下降，使得證券交易的交易成本大大降低，實(shí)行傭金改革的交易所的競(jìng)爭(zhēng)力也得到增強(qiáng)。
隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展和券商競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，返傭問題日益突出，已成為影響證券公司健康發(fā)展的極待解決的問題之一。返傭又稱傭金分成、手續(xù)費(fèi)返還，即證券營(yíng)業(yè)部對(duì)投資者按低于規(guī)定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的比率收取交易傭金，或向投資者返還部分傭金的行為。其中，主要是返還給開戶資金數(shù)額和交易量較大的證券投資者。許多券商和業(yè)界人士，對(duì)這個(gè)問題的認(rèn)識(shí)，也很不一致。
當(dāng)前，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)比較單一，收入來源集中，傭金收入在總收入中的比重偏高。另一方面，返傭現(xiàn)象在私下大量存在。整個(gè)市場(chǎng)的傭金收取狀況，比較混亂，既不規(guī)范也缺少透明度。但對(duì)于證券公司而言，傭金收入在整個(gè)收入中的比重也下降了。對(duì)此，國(guó)外的證券公司都通過金融創(chuàng)新，積極開拓新業(yè)務(wù)，以避免傭金收入下降的風(fēng)險(xiǎn)。