融資計劃書范文

融資計劃書范文（精選31篇）

融資計劃書范文 篇1

　　一、城市概況

　　遵義地處貴州省北部南連貴陽、北接重慶，航空、鐵路、水運、高速公路體系配套、便捷高效，是昆筑北上和川渝南下的'咽喉。遵義包括十三個縣市，富有豐富的自然資料如：仁懷，習(xí)水以酒為主，尤其仁懷以茅臺酒聞名全世界，湄潭、鳳岡以地方產(chǎn)業(yè)茶葉為主，鳳岡以鋅硒茶為特色，赤水已旅游業(yè)為主。遵義市區(qū)分為紅花崗和匯川兩大區(qū)域，紅花崗為老城區(qū)，有企業(yè)單位，有成熟的商業(yè)圈，肯德基、必勝客、麥當(dāng)勞也入駐，匯川為新城區(qū)有新建立政府辦公大樓，新的開發(fā)區(qū)，有商中檔的餐廳。遵義以其得天獨厚的區(qū)位優(yōu)勢和人文自然環(huán)境因素，經(jīng)濟得以迅猛發(fā)展；作為遵義城市和政治、經(jīng)濟和文化中心，“遵義歷史名城”受到國內(nèi)外的關(guān)注。茅臺酒已走向世界，遵義名城旅游業(yè)飛速發(fā)展。目前遵義常住人口近680萬，中心城區(qū)常住人口113萬人，在遵義注冊企業(yè)數(shù)量達到達3000多家，為該項目的實施提供了強大需求背景。

　　外賣也是個歷史悠久的傳統(tǒng)行業(yè)，最初都是提供給大顧客、熟顧客的特殊服務(wù)，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，教育水平的提高，人們的生活方式已發(fā)生了翻天覆地的變化，改變過去與自然一體的工作情況，日益走向?qū)懽謽莾?nèi)。“民以食為天”，和人們生活息息相關(guān)的“食”自然是重中之重。而生活環(huán)境的變化，為外賣業(yè)的發(fā)展提供了一個廣闊的空間。 近年來城市人口流動性增強，寫字樓、各類型產(chǎn)業(yè)區(qū)和商業(yè)區(qū)急劇增多，使這個行業(yè)獨立并專業(yè)起來。遵義人相對比較講究吃，也舍得吃，全國各地飲食口味在遵義都有具大市場。但目前遵義從事外賣的行業(yè)相對規(guī)模較小，通常外送距離相對較近，僅限于500米左右距離；而隨著遵義城市范圍的不斷擴大，特別是一些專業(yè)市場均離市中心較遠，周邊配套設(shè)施不夠完善，市場中的經(jīng)營者更為獲得高質(zhì)量、營養(yǎng)衛(wèi)生而快捷的中餐服務(wù)而發(fā)愁。因此也為該項目實話創(chuàng)造了巨大的商機。 二、市場需求分析 （一）市場定位

　　結(jié)合市場特點，通過市場分析，本項目的目標(biāo)客戶群定位于各類型產(chǎn)業(yè)園區(qū)、專業(yè)市場聚集區(qū)及中高檔寫字樓中的人員。提供外賣和配送。原因分析如下：

　　1、這部分人群通常購買力相對較強，對于價格因素相對不太敏感，只要送餐的質(zhì)量、口味和服務(wù)好。他們不會為幾塊錢計較。 2、該區(qū)域企業(yè)通常中午休息時間較短，對于專業(yè)市場經(jīng)營者來說，中午也是其經(jīng)營活動繁忙時間，就近獲得快捷而營養(yǎng)的快餐，是其最大需求。

　　3、多數(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)和商業(yè)聚集區(qū)離市區(qū)較遠，盡管周邊有一些餐館也提供外賣，采用點菜式服務(wù)，雖然菜品會多些，但菜品質(zhì)量卻較差，一旦進行中午用餐高峰期，這些餐館往往不能提供外送，為客戶帶來了很多不便；也就為本項目實施提供了強大的動因。

　　下面就該行業(yè)遵義的現(xiàn)狀、客戶群在遵義市區(qū)的分布位置、區(qū)域內(nèi)企業(yè)及人員數(shù)量，在市場調(diào)查基礎(chǔ)上進行分析； （二）現(xiàn)狀分析

　　就目前遵義現(xiàn)有約2萬家餐飲企業(yè)，總體上分為四個檔次，高檔、中高檔、中檔、大排檔和小規(guī)模餐館。一般提供快餐外賣的只有大排檔和小規(guī)模餐館，中高檔酒樓往往很少涉及。在遵義城區(qū)愿提供外賣的大約也只有200∽300家，其中有80%的只對近距離（500米）派送，對較遠的客戶需求通常有派送量或另收費要求。這些小規(guī)模低檔餐館服務(wù)質(zhì)量一般較低，菜品水平也不是太高，一般只能提供中式經(jīng)濟餐，僅有少數(shù)會提供營養(yǎng)餐。經(jīng)濟餐價格一般在5∽8元/份，營養(yǎng)餐價格一般在10∽15元/份。由此可見，遵義規(guī)范、快捷、專業(yè)的外賣餐飲企業(yè)較少。

　�。ㄈ�）市場需求分析

　　從消費群特點分析，對快餐外賣存在需求的大多為上班族和流動性較強的人群。而且需求高峰多集中的中餐，少部分會有早餐和晚餐需求。下面分類對市場進行分析。 1、流動人群

　　從總體上來說，目前遵義城區(qū)流動人口90萬；從流動人群分布來看，主要集中在流動性強、人口密度大的區(qū)域；這些區(qū)域重點在車站、物流園區(qū)、各類批發(fā)商業(yè)區(qū)等。據(jù)資料統(tǒng)計遵義主要車站、專業(yè)批發(fā)市場日均流動人口數(shù)量如下：

　　2、上班人群

　　從上班人群分布來看，主要集中在各大寫字樓、各產(chǎn)業(yè)園區(qū)、專業(yè)商業(yè)區(qū)和行政事業(yè)單位。據(jù)資料統(tǒng)計，遵義主要一些專業(yè)市場商鋪、寫字樓還有一些超市，賣場數(shù)量如下：

　　若每商戶按3名員工計算，表中僅23項目，共計商戶員工數(shù)量約為122700人。寫字樓平均按19層，每層有4家公司，每公司員工人數(shù)為12人，共計員工總數(shù)約為72960人。合計總數(shù)約為：195660人。 將流動性客戶與上班員工人數(shù)總計，每天的人流量為：290660人。上述測算還不包括行政事業(yè)單位人員和學(xué)校學(xué)生人數(shù)。如果以每套餐8元，每月按26天、每年按10個月計算，每年僅該項目遵義市場價值不會低于6.0億元。 3、遵義的特色小吃：一、羊肉粉： 二、牛肉粉：三、米皮

　　四、其他的粉、面（豆花面、腸旺面等）： 五、餃子： 六、涼粉：

　　七、洋芋攤攤（含洋芋粑粑、炒洋芋、魔芋、豆腐皮）： 八、戀愛豆腐果、絲娃娃（川餃）：

　　九、茶湯： 十、雞蛋糕

　　十一、燒烤（含燒烤、烙鍋、炒螺絲、怪鹵等等）：十三、包子、餅等等 十四、糯米飯 十五、酸辣粉

　　另外還有很多小吃：1、市醫(yī)對門的冰粉2、尚稽臭豆腐皮3、正安的牛肉干

融資計劃書范文 篇2

　　最近我參加了很多的企業(yè)，線下沙龍聚會，在其中與眾多企業(yè)老總的交流中，最多的話題就是作為中小企業(yè)如何去找別人融資，來進行企業(yè)運作。其中很多的企業(yè)老板說道，我們是中小企業(yè)，我們沒有太多錢，但是我們有很多的項目，我們有產(chǎn)品，就是沒有資金運作，只要有錢，項目肯定可以賺很多錢。然后我問道你們對于融資都有什么樣的計劃？他們都陷入了茫然，好像對這個還沒有多少的計劃、今天我就以這個為話題，特地寫了這篇文章，送給有好的項目產(chǎn)品的企業(yè)，祝企業(yè)早日能融資到位，進行產(chǎn)品運作。

　　1、首先說什么是商業(yè)計劃書？也可以叫做融資計劃書。

　　在經(jīng)過前期對項目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿Φ臅�面材料，跟傳統(tǒng)的項目可行性報告，項目建議書還是有很大區(qū)別的。商業(yè)計劃書相比其他更具有操作性，更強調(diào)經(jīng)濟效益。而且兩者面對的對象也不同，前者是遞交國家可行性報告，后者是尋找投資者，進行投資，如果你的融資對象是外國的當(dāng)然你還需要準(zhǔn)備一份英版的商業(yè)計劃書，或者是對象容易閱讀的語言。

　　2、為什么要寫商業(yè)計劃書？

　　前邊已經(jīng)說過了，商業(yè)計劃書是遞交給投資商的，如果你跟投資商不熟悉的話，不是你的大爺，親戚或者朋友第一次見面的話，就需要一份有分量的商業(yè)計劃書，他是投資人了解你為什么融資，以及拿錢做什么。怎么做，你的收入怎么來的一份介紹書，必須要有份量，不能扯上一大堆的廢話。就像一位日本的風(fēng)險投資人說過，風(fēng)險企業(yè)融資或者加盟就像是一位離過婚的女士求婚一樣，他不像是跟年輕女孩一樣，特別是帶著孩子的女士，對于對象來說，每個人都有自己的打算跟計劃、僅僅靠口頭說明是無濟于事的。商業(yè)計劃書就是企業(yè)的'電話卡，商業(yè)計劃書寫的好壞直接決定投資人是否選擇投資。

　　3、書寫商業(yè)計劃書要有什么主意點？

　　好的商業(yè)計劃書一定是站在vc 的角度去考慮問題，一定要特別想到vc會關(guān)注你的什么問題。在開始書寫之前，一定要查閱多點的資料，看下別人都是怎么去寫的。心里好有點思路。所以寫融資計劃書需要必要的參考資料。要知道書寫商業(yè)計劃書的格式跟內(nèi)容。不可隨便寫。起碼也是最vc 的尊重。讓vc看起來更順一些。

　　4、是否考慮要請專業(yè)的團隊去幫忙寫商業(yè)計劃書？

　　您或許正在創(chuàng)辦一個風(fēng)險企業(yè)，或者正有一個好項目等待運作，可是資金的欠缺使您愁眉不展，為此您可能在準(zhǔn)備或者尋找這方面的投資者（vc），通過以上的介紹您已經(jīng)了解到關(guān)于一些融資計劃書的知識，筆者也希望您能親自制作出您的商業(yè)計劃書，因為您是優(yōu)質(zhì)項目的發(fā)現(xiàn)者與開拓者。但是，做商業(yè)計劃書的基本程序與要求，還有一些應(yīng)當(dāng)注意的嚴(yán)重問題與細節(jié)，您可能還不太清楚！或許您會說：“我有《商業(yè)計劃書》”。是的，您有，但是您的《商業(yè)計劃書》否顯示出您具有管理好公司的經(jīng)驗？是否顯示了您有能力償還借款？是否顯示出您已進行過完整的市場分析？是否能打消投資者對產(chǎn)品/ 服務(wù)的疑慮？是否連技術(shù)上的外行也能讀懂？是否在結(jié)構(gòu)上清晰、文法上全部正確？是否讓您的英文商業(yè)計劃書在語言上被挑剔的國際投資者審核接受？

　　這一切都將阻礙您做計劃的進度，那么，如果您找一個專業(yè)的商業(yè)計劃書撰寫機構(gòu)來完成的這項工作會顯得更為有效。他們能夠讓您的商業(yè)計劃書輕松地避開以上的問題，促使您得中小企業(yè)融資活動少走彎路，更能夠提供給您最新的投中小企業(yè)融資市場信息以及協(xié)助您的中小企業(yè)融資工作。

融資計劃書范文 篇3

　　一、前言

　　民以食為天。足見食之重要。人們的飲食地點不外乎家庭和餐館。后一類細分如下：

　　西餐：

　　1、高檔餐廳：講究品位和檔次。價格高。適合高收入人士。

　　2、快餐店，如麥當(dāng)勞，肯得基等。適合青少年消費。

　　中餐：

　　1、酒店：以規(guī)模經(jīng)營取勝。

　　2、小酒店：以特色招牌菜取勝。

　　3、連鎖快餐店：以連鎖規(guī)模經(jīng)營取勝。

　　4、大排檔：以價廉物美，隨意取勝，如果在激烈競爭的市場中尋得立足之地？“賣”點很重要。

　　中國傳統(tǒng)食品“粥”為主要產(chǎn)品的系列產(chǎn)品雖然知道的人多，但經(jīng)營得好的不多。既是盲點，也是賣點。只要有好的產(chǎn)品和好的經(jīng)營方式，就能在市場上大行其道。取得很好的效益�！爸唷弊值浣忉專合★垺Ｒ环N用糧食或糧食加其他東西煮成的半流質(zhì)食物。食粥是中國人一種傳統(tǒng)的飲食習(xí)慣。已有數(shù)千年歷史。是人們的主要飲食之一。特別是佛門弟子的主要食物。災(zāi)荒之年朝廷和官富之家搭“粥”棚賑災(zāi)說明了“粥”對于生存的重要。隨著時代變遷，人們不僅要吃好，還要吃巧�，F(xiàn)代研究表明：食“粥”更有保健，美容食療等功效。應(yīng)用藥粥是攝生自養(yǎng)，簡單易行的最好方法。至今“粥”仍是全國甚為流傳的食物之一。如北方的小米粥，玉米粥；

　　艇仔粥及弟粥更是流傳海外，風(fēng)行東南亞。其效用除一般飲食外，還可以作為預(yù)防疾病，治療疾病，養(yǎng)生美容，由于種種原因，如方式分散，品種單一，營銷方式不對，形成不了產(chǎn)業(yè)經(jīng)營。我們正是看準(zhǔn)機會，挖掘整理，搜集選擇了幾百種實用粥譜，推出《禾口一粥》系列產(chǎn)品滿足市場需求。經(jīng)調(diào)查研究表明，這是一個投資風(fēng)險小，用途廣泛，本小利大，市場前景可觀，回報率高的產(chǎn)業(yè)之一。

　　二、市場研究及競爭狀況

　　目前人們對粥的認識還局限于一般的狀態(tài)，品種單一，常見的白粥配咸菜，八寶粥。紅豆粥小米粥，皮蛋粥等少量品種，且對效用宣傳極少，銷售方式也陳舊，尚無專門粥店和相應(yīng)的營銷網(wǎng)絡(luò)，市場缺口很大，無明顯的競爭。普通粥僅能充饑填肚價低利少，人們選擇性強。而我們推出的是具有食療保健，美容益壽為一體的幾百種綠色環(huán)保產(chǎn)品。賣點：不是稀飯，是健康！僅把粥作為一般食品的觀念早已過時，它的積極意義在于幫助人們提高生活質(zhì)量恢復(fù)自尊和自信，滿足人們心理上的需求，使消費者從中獲得價值和滿足。同時在別人還未醒悟之前搶先一步找出消費者潛在的需求替他們制造出來，搶占商機。

　　三、消費者研究

　　1、對象：一般消費者，重點：嬰幼兒，學(xué)生，老人，孕產(chǎn)婦，病人。

　　2、主要益處：營養(yǎng)，衛(wèi)生，口感好，保健，食療。

　　3、主要場合：早餐：經(jīng)濟實惠，營養(yǎng)的早點。配合干點銷售。正餐：除以上作用外，重點是醫(yī)院，學(xué)校。夜宵：給吃夜宵的顧客提供休閑場地及營養(yǎng)有味的食品。（給夜間的的士司機提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)也是不可小看的機會）

　　4、重要性：病人，學(xué)生，老人需要營養(yǎng)；

　　免除自己熬粥的煩惱及購買原，配料不便；

　　更有安全感，衛(wèi)生營養(yǎng)，功效多。高檔粥的補品功效使有身份的人有高人一等的感覺。維護健康，省時，省力，使消費者有占便宜的感覺。

　　現(xiàn)在吃飯，很講究氛圍，本公司經(jīng)營的蘇幫菜也要讓顧客吃出意境。本公司以江南水鄉(xiāng)為主題，設(shè)計飯店環(huán)境氛圍，讓顧客感受到江南小城的韻味。再以江南才子為酒店增添文化底蘊，介紹古代江南才子嘉人的事跡以及才情，主要以宣傳吳文化為主，不僅吸引本地顧客，還可以吸引外來游客。在服務(wù)員的服裝上，突出蘇州吳文化的氣質(zhì)和設(shè)計風(fēng)格。飯店的室內(nèi)裝修上，以蘇州富有古典園林的設(shè)計風(fēng)格，展現(xiàn)江南水鄉(xiāng)的古風(fēng)美。讓顧客感受到，不僅是來吃飯，而且是在感受一種特色文化的服務(wù)。

　　主要以蘇州中上層收入的顧客為主，這類顧客經(jīng)濟收入穩(wěn)定，注重生活品質(zhì)，生活圈范圍廣。還有外地的游客，也是另一顧客群，隨著蘇州旅游業(yè)的發(fā)展，外地游客隨之增多，游客到蘇州，最注重的是來蘇州體驗蘇州文化和飲食，這類顧客消費能力比較強，也是本公司的主要顧客群。

　　蘇邦菜”是全國八大菜系之一，特點就是時鮮、清淡，講究原汁原味；

　　其松鼠鮭魚、響油鱔糊等名菜，也曾享譽海內(nèi)外，成為廣大游客的一種享受。蘇邦菜在口味上甜香不膩，烹飪上工藝多、制作精，以人工為主，講究色、香、味尤其是形。陸文夫先生在《美食家》中對蘇邦菜評價很高，生動地描寫了蘇州人在“吃”的方面的精致與過程；

　　日常生活中的蘇州人講究時令菜蔬及食品的那份原則和苛刻，在全國恐怕也是絕無僅有。蘇州人實際上是天然的'“綠色食品主義者”，所以也應(yīng)該是最科學(xué)的“美食文化者”。在如今的市場上，哪怕是蘇邦菜的最主要的發(fā)源地蘇州，有的老字號已經(jīng)消失了，有的在發(fā)展壯大，似乎在上演著一場場與現(xiàn)代商業(yè)的攻防戰(zhàn)。而緊抓機遇、開拓市場就是生存的王道。創(chuàng)新：借鑒于蘇州某家老店的經(jīng)驗，在一樓銷售100余個品種的乾生元蘇式食品，設(shè)立蘇式麻餅、糖果等品種的現(xiàn)場制作透明操作間，二樓、三樓吃正宗的蘇邦菜，兩家老字號的聯(lián)姻讓雙方都有了發(fā)展后勁。之前，蘇州的百年“老字號”大多是“前店后坊”的生產(chǎn)模式，隨著時代變遷，這種形式已經(jīng)明顯不能適應(yīng)當(dāng)前市場的需求。目前，許多老字號企業(yè)走向了“前店外廠”，采芝齋、黃天源、雷允上等都在近郊建立了自己的新廠房。辦連鎖、搞加盟則是“老字號”發(fā)展創(chuàng)新的另一方向，據(jù)蘇州老字號協(xié)會統(tǒng)計，目前蘇州老字號企業(yè)有55家，連鎖加盟店已經(jīng)發(fā)展到300多家。

　　由此可見，創(chuàng)新是企業(yè)不斷發(fā)展的源泉與動力。對于蘇邦菜而言更是如此，將獨具特色的老品牌用新的包裝再登舞臺是吸引消費者的一個很重要的因素。阻礙：蘇邦菜曾經(jīng)輝煌過，不但是中國重要的菜系之一，其松鼠鮭魚、響油鱔糊等名菜，也曾享譽海內(nèi)外，成為廣大游客的一種享受。但曾幾何時，蘇邦菜卻淪落了，敗在川菜、浙菜、粵菜手下而且毫無招架之力，衰微到除了太監(jiān)弄的幾家傳統(tǒng)餐廳還在繼續(xù)做慕名而來的外地游客或仰慕名牌的本地婚宴的生意，其余地方已很難覓其蹤影。蘇邦菜的式微，表現(xiàn)在其一方面是外來菜系的侵蝕，另一方面也與它自身一些不合時宜的特質(zhì)有關(guān)。

　　自上初中以來我便開始住校，深知令人頭疼的“吃飯”問題，也就是食堂的飯菜問題。由于學(xué)校食堂普遍都是以大鍋菜的方式做的，因此雖然價格較低但很少能真正讓學(xué)生歡迎。而學(xué)生對食堂飯菜的抱怨則更是“自古有之”。雖然大學(xué)生可以到校外就餐，但大多數(shù)學(xué)生迫于經(jīng)濟因素，還是愿意在校食堂就餐。飯菜質(zhì)量得不到保證，會導(dǎo)致很多問題，學(xué)生營養(yǎng)跟不上，甚至有的學(xué)生經(jīng)常不吃飯。于是，營養(yǎng)不良、胃病等不該出現(xiàn)在大學(xué)生中的病癥也屢見不鮮，這為學(xué)生身心健康埋下了隱患。因此我決定整合食堂和飯店的優(yōu)缺，開一家學(xué)生自助營養(yǎng)快餐店。

　　本店位于大學(xué)中心地段，主要針對的客戶群是大學(xué)生、教師。經(jīng)營面積約為80平米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷飲和休閑餐飲等。早餐以江蘇小吃為主打特色。品種多，口味全，營養(yǎng)豐，使就餐者有更多的選擇。午餐和晚餐則有南北方不同口味菜式。而非餐點又提供各種冷飲，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜湯、冰凍咖啡、水果拼盤等。本餐廳采用自助快餐的方式，使顧客有更輕松的就餐環(huán)境與更多的選擇空間。另外，在餐廳內(nèi)經(jīng)營多種樣式的服務(wù)，將餐廳氛圍幾個小模塊，以做到最大程度的滿足大家的需要。本餐廳裝飾自然，隨意，同時負有現(xiàn)代氣息，墻面采用偏淡的溫色調(diào)，廚房布置合理精致，采光性好，整體感觀介于家庭廚房性質(zhì)與酒店廚房性質(zhì)之間。

　　社會生活節(jié)奏加快，使快餐業(yè)的存在和發(fā)展成為不容置疑的問題。雖然中國的快餐業(yè)發(fā)展十分迅速，但洋快餐充斥使大部他市場都不得與中式快餐無緣。如何去占領(lǐng)那部分市場，是我們需要解決的問題。

　　調(diào)查表明，當(dāng)人均收入達到20xx美元時，傳統(tǒng)的家務(wù)勞動將轉(zhuǎn)向社會。由此快餐業(yè)務(wù)的發(fā)展將進入急劇擴張的時刻，所以中國快餐市場將隨著我國經(jīng)濟發(fā)展而進入高速發(fā)展的階段。目前，市面上滸的西式快餐其實并不適合國人對快餐的消費觀念和傳統(tǒng)飲食需求的觀念。拿西式快餐最普通的漢堡包來說，除了新奇，基本上是沒有什么美味可言。而且，快餐在美國的發(fā)展向來是以價格低廉而著稱的，是大眾日常消費的對象。但在中國的市場上，西式快餐的價格，還遠非大眾化所能接受的程度，這也決定了不可能性讓工薪階層經(jīng)常去嘗試那份新奇快餐。

　　但考察現(xiàn)行中式快，小、臟、亂、差的狀況仍然很嚴(yán)重，現(xiàn)行中式快餐的眾多弱點，給我們建中式快餐連鎖店提供了絕好的市場機會。只要我們能抓住這些市場機會，改善中式快餐經(jīng)營上的諸多缺陷，并發(fā)展我們的自己的特色那么我們進入中式快餐市場占據(jù)較大市場份額的創(chuàng)業(yè)計劃，是極有可能成功的。

　　由點做起，輻而為面。立足于一個地區(qū)特點的消費群，初期發(fā)展就應(yīng)試形成一定的規(guī)模經(jīng)營，選擇好幾個經(jīng)營網(wǎng)點地址后，同時閃亮全登場。以后再根據(jù)發(fā)展，輻射全國經(jīng)營。發(fā)展初期，大力發(fā)展西快餐尚未涉足的虛擬快餐公司和流動快餐公司服務(wù)，待公司實力有了一定的積累，并有了穩(wěn)定的顧客消費群體，再大力發(fā)展公司全面的服務(wù)策略。我們要根據(jù)人口流動密度居民收入水平，實際消費等因素，在商業(yè)區(qū)、購物區(qū)、旅游區(qū)和住宅區(qū)籌地大力發(fā)展前廳就餐的快餐經(jīng)營模式。

融資計劃書范文 篇4

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業(yè)基本情況

　　*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業(yè)務(wù)描述

　　*企業(yè)的宗旨（200字左右）*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

　　*項目技術(shù)獨特性（請與同類技術(shù)比較說明）

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括：

　　1、研究資金投入

　　2、研發(fā)人員情況

　　3、研發(fā)設(shè)備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　　*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

　　1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值

　　2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？

　　3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段

　　4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術(shù)改進和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式*生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內(nèi)容：

　　6、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。

　　7、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力

　　8、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進能力

　　9、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備

　　10、生產(chǎn)工藝流程

　　11、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程

　　四、市場營銷

　　*介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，

　　*目標(biāo)市場，應(yīng)解決以下問題：

　　1、你的細分市場是什么？

　　2、你的目標(biāo)顧客群是什么？

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標(biāo)市場份額為多大？

　　5、你的營銷策略是什么？

　　*行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

　　2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？

　　4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？

　　5、政府是如何影響該行業(yè)的？

融資計劃書范文 篇5

　　簽約地點：

　　簽約時間：

　　甲方(資金方)：乙方(借款方)：

　　一、總則

　　二、融資及其相關(guān)條件

　　三、操作程序

　　四、法律依據(jù)

　　五、共同遵守條款：本合同一經(jīng)簽約，任何一方不得以任何理由終止或撤消此合同。

　　六、違約責(zé)任

　　七、解決糾紛終止

　　雙方發(fā)生違約糾紛時，任何一方均有權(quán)提出仲裁，仲裁地為北京，仲裁機關(guān)為中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會/中國國際商會仲裁院。

　　八、生效及終止

　　1、本合同為中文版，一式兩份，雙方各執(zhí)壹份。

　　2、本合同簽訂后立即生效，雙方一致書面同意本合同全部內(nèi)容，履行完畢即告終止。

　　3、本合同未盡事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。

　　甲方：乙方：

　　蓋章蓋章

　　代表簽字代表簽字

　　年月日

融資計劃書范文 篇6

　　一、項目摘要:

　　農(nóng)業(yè)項目融資計劃書

　　一、項目簡介：

　　本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點

　　所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。

　　本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。

　　形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務(wù)和建設(shè)計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　四、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（�。好總�大棚400平米，

　　帶生活用房80平米。）

　　2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設(shè)財務(wù)計劃：

　　1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。

　　2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。

　　3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

　　七、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書信息:

　　無

　　三、項目進度:

　　無

　　四、發(fā)布的其他項目其他項目.

　　五、與本項目接近的項目

　　<1>.

　　名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<2>.

　　名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<3>.

　　名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<4>.

　　名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<5>.

　　名稱:5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開發(fā)

　　商業(yè)計劃書:無.

　　融資方案

　　1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬元，其中進口設(shè)備需要1400萬元（按1美元約為7元），國內(nèi)配套資金需要20xx萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

　　方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠�項目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽，過硬的產(chǎn)品，先進的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術(shù)進行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預(yù)計全面引進該設(shè)備后每年可盈利450萬，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備，兩全其美。

　　方案二：ABC公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權(quán)進行出租但不能進行買賣，且出租使用權(quán)的進而該公司擁有30%的租金占有率。

　　項目包裝融資是指對要融資的項目，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好項目的包裝。

　　項目融資(project financing)是以特定項目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機場、橋梁等大型基建項目，目前應(yīng)用領(lǐng)域逐漸擴大，例如已應(yīng)用到大型石油化工等項目上。

　　目錄

　　1 什么是項目融資？

　　2 項目融資的內(nèi)涵

　　3 項目融資的種類

　　4 項目融資同其它融資的差別

　　5 項目融資的參與者

　　6 項目融資的應(yīng)用流程

　　7 項目融資的申請條件

　　什么是項目融資？

　　以項目的預(yù)期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

　　項目融資的內(nèi)涵

　　項目融資始于上世紀(jì)30年代美國油田開發(fā)項目，后來逐漸擴大范圍，廣泛應(yīng)用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現(xiàn)開發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營狀況和項目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔(dān)保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專門為項目融資和經(jīng)營而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營者而言，存在兩個問題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來，融資只是大企業(yè)獨有的權(quán)利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機會的企業(yè)。

　　項目融資的種類

　　1、無追索權(quán)的項目融資

　　無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔(dān)保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗，其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權(quán)向該項目的主辦人追索。

　　2、有追索權(quán)的項目融資

　　除了以貸款項目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權(quán)擔(dān)保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔(dān)保。貸款行有權(quán)向第三方擔(dān)保人追索。但擔(dān)保人承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任，以他們各自提供的擔(dān)保金額為限，所以稱為有限追索權(quán)的項目融資。

　　項目融資同其它融資的差別

　　項目融資用來保證貸款償還的依據(jù)是項目未來的現(xiàn)金流量和項目本身的資產(chǎn)價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。

　　1、有限追索或無追索

　　在其它融資方式中，投資者向金融機構(gòu)的貸款盡管是用于項目，但是債務(wù)人是投資者而不是項目，整個投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔(dān)保或償還債務(wù)；也就是說債權(quán)人對債務(wù)有完全的追索權(quán)，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風(fēng)險對金融機構(gòu)來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔(dān)有限的債務(wù)責(zé)任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設(shè)期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標(biāo)準(zhǔn)，貸款將變成無追索。

　　無追索權(quán)項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權(quán)，只能依靠項目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀(jì)30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項目中應(yīng)用。由于貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險較高，審貸程序復(fù)雜，效率較低等原因，目前已較少使用。

　　2、融資風(fēng)險分散，擔(dān)保結(jié)構(gòu)復(fù)雜

　　由于項目融資資金需求量大，風(fēng)險高，所以往往由多家金融機構(gòu)參與提供資金，并通過書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險的程度，一般還會形成結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)而復(fù)雜的擔(dān)保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構(gòu)參與運作。

　　3、融資比例大，融資成本高

　　項目融資主要考慮項目未來能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量償還貸款以及項目自身風(fēng)險等因素，對投資者投入的權(quán)益資本金數(shù)量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。

　　由于項目融資風(fēng)險高，融資結(jié)構(gòu)、擔(dān)保體系復(fù)雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險分擔(dān)、咨詢顧問的工作，需要發(fā)生各種融資顧問費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風(fēng)險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導(dǎo)致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

　　4、實現(xiàn)資產(chǎn)負債表外融資

　　即項目的債務(wù)不表現(xiàn)在投資者公司的資產(chǎn)負債表中。資產(chǎn)負債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個公司在從事超過自身資產(chǎn)規(guī)模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現(xiàn)出來。這一點對于規(guī)模相對較小的我國礦業(yè)集團進行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項目建設(shè)周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負債表上，很可能造成資產(chǎn)負債比失衡，影響公司未來籌資能力。

　　5.項目融資的參與者

　　由于項目融資的結(jié)構(gòu)復(fù)雜，因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構(gòu)、項目產(chǎn)品購買者、項目承包工程公司、材料供應(yīng)商、融資顧問、項目管理公司等。

　　項目公司是直接參與項目建設(shè)和管理，并承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的法律實體。也是組織和協(xié)調(diào)整個項目開發(fā)建設(shè)的核心。項目投資者擁有項目公司的全部或部分股權(quán)，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔(dān)保的形式為項目公司提供一定的信用支持。金融機構(gòu)(包括銀行、

融資計劃書范文 篇7

　　甲方：北京六行萬通擔(dān)保有限公司

　　乙方：

　　現(xiàn)有乙方自愿為甲方提供 公司融資項目的相關(guān)資料，雙方經(jīng)友好協(xié)商達成如下協(xié)議：

　　1. 乙方自愿為甲方推薦上述項目，并保證在操作過程中不涉及違法

　　行為，否則甲方不承擔(dān)任何經(jīng)濟、刑事、民事責(zé)任。

　　2. 融資總額及放款時間最終以資金方與用款方簽定的融資協(xié)議書

　　正本為準(zhǔn)，本項目無論成功與否，結(jié)束后本協(xié)議自動終止。

　　3. 根據(jù)《中華人民共和國勞動合同法》相關(guān)規(guī)定，操作成功甲方在

　　收到相應(yīng)回報的同時，甲方承諾將本項目%支付給乙方作為傭金，并同時劃撥到乙方指定帳戶;此項目資金若分批到位，在甲方分批收取項目合同中規(guī)定服務(wù)費后，分批支付乙方當(dāng)次操作 %作為傭金。

　　4. 雙方應(yīng)共同遵守本協(xié)議相關(guān)規(guī)定，并保證未經(jīng)對方許可不得單方

　　向第三者透露本協(xié)議任何條款。

　　5. 如甲方違約，甲方將本項目總額度作為違約金無條件劃

　　入乙方指定帳戶。

　　6. 如因特殊原因此項目未能完成，甲方承諾在本協(xié)議簽署后半年內(nèi)

　　如再次與本項目進行同等方式貸款合作，乙方有權(quán)收取上述規(guī)定傭金。

　　7. 如遇不可抗力造成甲方或乙方不能履約的，雙方均不承擔(dān)違約責(zé)

　　任。

　　8.

　　9.

　　甲方： 乙方：

　　日期： 日期： 雙方如有爭議，應(yīng)友好協(xié)商，協(xié)商無果的以地方法院為仲裁機關(guān)。 本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各留一份，自簽署之日起生效。

融資計劃書范文 篇8

　　合同編號：__

　　交易號：__

　　執(zhí)行代碼:__

　　簽約地址:中國深圳

　　甲方(投資方):香港鑫海投資發(fā)展公司

　　乙方(項目方):四川黃成電動車制造有限公司

　　為發(fā)展教育、環(huán)保、醫(yī)療、交通能源、水庫港口高新技術(shù)等配套工程建設(shè)項目，甲方誠意為乙方項目安排融資款項，乙方誠意為甲方認可的銀行開具保函即b/g擔(dān)保票據(jù)，作為項目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國成都市內(nèi)共同注冊成立中外合資企業(yè)，由甲方引進項目建設(shè)資金作為項目投資資金。為此，雙方協(xié)商達成如下合同條款。

　　一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項，并保證此資金來源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無關(guān)的資金。

　　二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權(quán)代表(詳見附件三)安排款項。融資得到的資金保證用于開發(fā)中華黃氏高能電動車制造項目使用(詳見項目清單)的建設(shè)，不準(zhǔn)用于__及犯罪行為有關(guān)的交易。

　　三、擔(dān)保品條件：

　　1、擔(dān)保品名稱：由中國交通銀行成都分行營業(yè)部開出上銀行系統(tǒng)網(wǎng)的b/g保函(bankguarantee)。

　　2、資金總額：壹拾億美元。

　　3、期限：一年零一天(366天)，該b/g到期自動失效。

　　4、保函面額：每張面額貳仟萬美元。

　　5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉還本(見附件二)。

　　6、過款率：銀行保函(b/g)面額的(100%)。

　　7、年息：零(不付息)。

　　8、操作費：百分之二(2%)按每批過款額之后由項目企業(yè)方返回甲方。

　　9、開證銀行：中國交通銀行成都分行(需中國五大銀行省一級分行以上)。

　　10、操作銀行：中國銀行(香港)分行。

　　11、保函性質(zhì)：可轉(zhuǎn)讓，可分割，不可撤銷的，到期無條件保兌的，經(jīng)開證行總行確認的，可通過swift查詢和傳送的。

　　12、交易方式(見附件四)：銀行對銀行分批多證運作(banktobank通過swift進行)。

　　四、操作程序：

　　1、甲、乙雙方在中國深圳簽訂本合同書。甲方提供操作銀行坐標(biāo)，乙方提供開證銀行坐標(biāo)及授信額度函(見附件一)操作程序(見附件五)所列文件。

　　2、本合同簽定后的16個銀行工作日內(nèi)，乙方通過開證銀行開出上述內(nèi)容的銀行保函(b/g)的《有能力開證通知函》(見附件二)或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢并同時將副本復(fù)印件fa_給甲方備查。

　　3、甲方操作銀行收到《有能力開證通知函》或b/g正本的副本，甲方經(jīng)銀行對通過swift查詢無誤后(見附件六)，向開證銀行swift方式發(fā)出《銀行付款承諾函》。

　　4、乙方開證銀行收到《銀行付款承諾函》經(jīng)查詢無誤后即分批開出保函，每批保函數(shù)額不少于伍億美元為一證。同時將分批保函(b/g)正本的第一復(fù)印件以swift至甲方接證銀行和fa_給甲方備查。

　　5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經(jīng)查詢無誤后依照協(xié)議過款率分一批過款，a、第七個銀行工作日支付b/g面額的15%;b、第二十一個銀行工作日支付b/g面額的30%;c、第六十個銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應(yīng)付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶。

　　6、每批保函總面額的資金到位后的七個工作日內(nèi)，開證銀行將分批保函正本用銀行專迅通道送達中國銀行(香港分行)甲方指定帳戶，直到延續(xù)到合同所簽訂的融資總額度為止。

融資計劃書范文 篇9

　　一、設(shè)立某某私募基金公司的目的

　　當(dāng)前，我國國民經(jīng)濟持續(xù)、快速、健康發(fā)展，居民財富迅速積累，資本市場發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放的推進，股權(quán)分臵改革基本完成，資本市場法規(guī)制度建設(shè)的日趨完善，資本市場正處于難得的發(fā)展機遇期，為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。

　　為分享我國金融改革發(fā)展的成果，實現(xiàn)企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展目標(biāo)，實現(xiàn)股東利益最大化，同時也為發(fā)展繁榮我國資本市場，為廣大投資者提供多層次的金融服務(wù)，擬組建某某私募基金公司。

　　二、某某私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景

　　近幾年來，伴隨著我國國民經(jīng)濟的快速增長，民間個人財富積累也不斷的高速增長，使得整個社會對高端理財?shù)男枨蟪霈F(xiàn)了井噴現(xiàn)象，并且由于近年來公募基金表現(xiàn)持續(xù)低迷，諸多因素都催生并推動了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據(jù)好買基金研究中心的統(tǒng)計顯示，截止xx年12月底，國內(nèi)私募基金公司總計242家，運行的628只產(chǎn)品，總資產(chǎn)規(guī)模超過2萬億。

　　從市場前景分析，私募基金業(yè)的發(fā)展得到?jīng)Q策部門的大力扶持，我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數(shù)年時間內(nèi)，中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長，目前，我國私募基金市場初具規(guī)模。但與國外成熟市場相比，我國的私募基金市場無論從絕對資產(chǎn)規(guī)模還是相對經(jīng)濟總量的比例來說，都存在著較大差距。這說明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當(dāng)可觀，同時受我國經(jīng)濟總量持續(xù)高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進開放和決策層大力發(fā)展機構(gòu)投資者等利好因素的影響，中國的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機遇。xx年的股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內(nèi)得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進入成熟成長期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個持續(xù)擴張、紛繁復(fù)雜的資本蛋糕，市場前景大有可為。

　　三、對沖基金產(chǎn)品原理及策略

　　對沖投資策略的重點是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩(wěn)定、持續(xù)的投資回報。

　　相對價值套利策略：關(guān)注兩組相互關(guān)聯(lián)的證券的相對價值而不是絕對價值，通過對兩組證券雙邊下注來博取相對價值變化所帶來的收益。包括股票市場中性策略、可轉(zhuǎn)換套利和固定收益套利等。股票市場中性的投資者會同時進行多頭和空頭方向的買賣活動，同時通過調(diào)整多空頭比例來確保投資組合是中性、甚至是部門和行業(yè)中性的。可轉(zhuǎn)換套利則是針對可轉(zhuǎn)換債券而言的，可持有債券的多頭，同時以持有可轉(zhuǎn)換的股票或者以該股票為標(biāo)的的權(quán)證或期權(quán)來對沖風(fēng)險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價差變化規(guī)律從而獲利。

　　方向性策略：需要對相關(guān)市場的價格走勢進行判斷的對沖基金策略。在實際交易中，可以針對不同行業(yè)、同行業(yè)不同個股、不同風(fēng)格（大盤/小盤、成長/價值等）等條件構(gòu)造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場中性，根據(jù)指數(shù)的中期走勢以75%-125%比例調(diào)整股指期貨的持倉。

　　期現(xiàn)、跨期套利策略：由于股指期貨市場和證券市場的投機性和波動性，造成股指期貨和股票指數(shù)之間的基差經(jīng)常出現(xiàn)不合理的波動，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會，買入低估的股票組合，同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個市場恢復(fù)到合理的基差，同時平倉出場，賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之間的異常波動，可以構(gòu)建低風(fēng)險的跨期套利策略。

　　通過上述對沖策略，可以將基金資產(chǎn)通過適當(dāng)分散化，買空賣空，嚴(yán)格控制市場敞口等手段實現(xiàn)長期平穩(wěn)的增長，創(chuàng)造極低的下行風(fēng)險與極低的市場相關(guān)度。使得對沖基金可以在完全不對市場進行預(yù)判的前提下買入并持有，并獲得穩(wěn)定的收入，避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報的不確定性，實現(xiàn)穩(wěn)定、持續(xù)的盈利。

　　四、企業(yè)注冊

　　公司的注冊形式不僅僅是簡單的名字，他的組織形式?jīng)Q定了今后業(yè)務(wù)是否能夠順利開展。目前市場中私募基金某某化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊，以公司自有資金對外投資；二是以合伙制企業(yè)的形式注冊；三是以投資管理公司的形式注冊，之后和信托公司等機構(gòu)合作，借用信托公司的平臺對外開展業(yè)務(wù)。這幾種形式雖然各有優(yōu)點，但也存在相同的問題，就是由于受到目前政策法規(guī)的限制，經(jīng)營范圍比較單一，不太適應(yīng)當(dāng)下金融市場衍生工具快速發(fā)展的市場變化。有鑒于此，為了我們的某某私募機構(gòu)能夠更好的適應(yīng)市場變化，順利的開展業(yè)務(wù)，建議采用私募股權(quán)基金管理公司的形式設(shè)立注冊，之后在具體運作每一個產(chǎn)品的時候，則是以有限合伙企業(yè)的形式展開，這樣一種形式可以使我們有效地規(guī)避法規(guī)限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴大我們的經(jīng)營范圍。

　　四、對沖基金運作流程：

　　一.發(fā)行：通過信托，發(fā)售對沖基金產(chǎn)品。與信托公司組成合伙制企業(yè)運作。

　　二.資金募集：1.通過中介機構(gòu)或自行募集自有資金。2.通過合作券商募集資金。 3.通過銀行募集及發(fā)售。

　　三.銀行托管。發(fā)行二級基金產(chǎn)品，兩級銀行托管制度。

　　四.資金成本：1.信托機構(gòu)資產(chǎn)管理賬戶：萬-300萬，或總資本金1%2.中介機構(gòu)募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%3.二級銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷售代理費用1%

　　五.募集期：1個月

　　六.運作期：封閉運行期1年。

　　五、商業(yè)運作盈利模式： 基金采用滾動發(fā)售模式。

　　第一期暫不收取客戶管理費（1%）。認購費用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷費用，由資金管理賬戶直接劃轉(zhuǎn)至信托機構(gòu)及托管銀行。

　　第二期基金開始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。

　　滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉(zhuǎn)變?yōu)橛�利，在固定投資不變的前提下，實現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績的增長�；�金業(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內(nèi)的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來主動性合作的渠道。 預(yù)期一年內(nèi)發(fā)售三期基金狀況，如下表： 第一期基金發(fā)售盈利情況預(yù)期：

　　第一期基金發(fā)售盈利預(yù)算表

　　基金規(guī)模 預(yù)期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預(yù)期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬 300萬 450萬 750萬 客戶利潤計提80% 20xx萬 4000萬 6000萬 10000萬 銀行計提盈利20% 100萬 200萬 300萬 500萬 毛利 50萬 300萬 550萬 盈利率 14% 60% 85% 2500萬 約計200萬 5000萬 7500萬 12500萬 105110% 0萬 （注：凈收益：預(yù)期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤計提-銀行計提）

　　后期基金發(fā)售盈利情況預(yù)期：

　　第二、三期基金發(fā)售盈利預(yù)算表

　　第二期基金開始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。

　　滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉(zhuǎn)變?yōu)橛�利，在固定投資不變的前提下，實現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績的增長�；�金業(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內(nèi)的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來主動性合作的渠道。

融資計劃書范文 篇10

　　關(guān)于“產(chǎn)品體驗中心+咖啡會館+培訓(xùn)會場”一體化 為了我們共同的愛好和夢想

　　為了一份愛的付出和贏得體驗

　　為了創(chuàng)造一個和諧有愛的世界

　　為了給別人也給自己創(chuàng)造一個實現(xiàn)夢想的平臺

　　我們將按照公開、公平、公正的游戲規(guī)則，制定“菜鳥式”咖啡館創(chuàng)業(yè)合作方案如下。

　　經(jīng)營定位

　　經(jīng)營方式：邊學(xué)習(xí)，邊創(chuàng)業(yè)，邊就業(yè)，邊培訓(xùn)，邊交流

　　經(jīng)營文化：產(chǎn)品展示與體驗、項目交流與分享、資源整合與落地。具體講就是創(chuàng)建“三個平臺”。

　　一個文化平臺：傳統(tǒng)文化弟子規(guī)的傳播與實踐，文化藝術(shù)的交流、草根藝術(shù)的展示、培訓(xùn)講座會展、沙龍聚會演出。內(nèi)容涵蓋讀書、電影、音樂、攝影、電影、旅游、人文等各種類型，通過定期的活動塑造文化品牌，成為創(chuàng)業(yè)者文化交流前沿陣地。我們策劃的主題活動是未來商業(yè)領(lǐng)袖創(chuàng)業(yè)營銷年度大賽。

　　一個創(chuàng)業(yè)平臺：產(chǎn)品的體驗與項目的發(fā)布，職場交流互助、高端求職招聘、創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)策劃、行業(yè)專題咨詢，創(chuàng)投融資咨詢。比如建立人事圈、策劃圈，融資圈，財務(wù)圈或者英語圈等，如有企業(yè)有問題需要我們幫忙解決，可以為其專門開一個現(xiàn)場會，請專家和行業(yè)內(nèi)人士

　　現(xiàn)場提出對策。如有創(chuàng)業(yè)者需要資金，項目，需要找到志同道合的人，需要人脈，能力提升等，我們將為其專門開一個資源整合的交流會，協(xié)助其實現(xiàn)創(chuàng)意或項目落地

　　一個社交平臺：剩男剩女聚會、小資休閑交際、行業(yè)人脈拓展、人才資源整合。 經(jīng)營理念： “追逐夢想，順便賺錢，合作共贏，兼顧公益”。

　　為什么要參與咖啡廳？

　　如果你是大學(xué)生你參加的原因如下：

　　1：模式：這個咖啡廳是眾籌模式，就是很多人一起開咖啡館，這個模式會教會大學(xué)生在學(xué)校里就有合作抱團的思想，我們要學(xué)會弱勢群體抱團去做事，這樣才能實現(xiàn)大家的夢想。

　　2：人脈：如果一個咖啡廳有300個股東，這300個人就是一個圈子和資源，如果每個人會影響10個志同道合的人通過咖啡廳做事情。直接就是3000個人脈資源，按照5000元的投資算，花5000元請300或3000個志同道合的人一起喝咖啡交朋友，我想每個人都會愿意吧

　　3：就業(yè)或創(chuàng)業(yè)的層面，本平臺剛啟動就會三個模式同時進行，產(chǎn)品展示與體驗、項目交流與分享、資源整合與落地，如果一個學(xué)生還沒有畢業(yè)就參與了一個這樣的資源整合的平臺，不管對自己以后的就業(yè)，創(chuàng)業(yè)，資源整合很有幫助

　　4：能力提升層面：我們這個平臺本來就有青年領(lǐng)袖特訓(xùn)營，所有參與咖啡廳建設(shè)的學(xué)生或其他成員，都可以申請參加這樣的訓(xùn)練營來提升自己的素質(zhì)。

　　5：賺錢層面：通過以上的資源整合，會有很多的第一手資源產(chǎn)品或者項目。所有的股東擁有平臺所有的資源，讓自己賺到錢，實現(xiàn)自己的夢想

　　如果你是自由職業(yè)或創(chuàng)業(yè)者或老板參與咖啡廳的原因如下：

　　1：除了以上的原因外，還有以下幾個理由

　　2：如果我們有優(yōu)勢的資源或者產(chǎn)品或項目，可以讓我們節(jié)省更多的時間去做有結(jié)果的事情

　　3：花自己該花出去的公關(guān)成本，把自己的消費成本當(dāng)做投資，喝自己的咖啡，做自己的事業(yè)

　　4：咖啡廳開業(yè)后，每天都會開設(shè)相關(guān)的項目發(fā)布會，對于企業(yè)招募代理商，宣講會，會起到很好的作用

　　5：我們擁有更前端的招募代理模式，優(yōu)勢的平臺或者企業(yè)，可以給我們更緊密的合作 6：咖啡廳會擁有自己的培訓(xùn)會場和行政辦公室，邊項目發(fā)布，邊辦公，邊培訓(xùn)，不出咖啡廳就可以把所有的事情都解決了，這樣解決了一些創(chuàng)業(yè)者沒有辦公室，沒有資金的問題 參與咖啡廳的方式如下：

　　1：戰(zhàn)略合作層面，采用易物交換的原理給平臺進行戰(zhàn)略合作，舉例，對方給出價值5000元的資源或者產(chǎn)品，平臺會用同樣的價值產(chǎn)品給予交換，平臺的產(chǎn)品有，場地，教練技術(shù)課程，心理咨詢的課程，弟子規(guī)文化園的課程等，咖啡券，整個平臺的資源

　　針對戰(zhàn)略合作的企業(yè)：除了不占有平臺的股份外，可以實現(xiàn)資源共享

　　2：股東層面，針對大學(xué)生，10000元/股。目前屬于第一輪招募，名額只有100股。 為了給到股東最大的價值或者實現(xiàn)讓股東0元投資的理念

　　所有的股東投資后，還有以下選擇

　　1萬元------即5000元的咖啡券和100張教練技術(shù)一階段的課程和100張智慧人生的課程 針對自由職業(yè)者或創(chuàng)業(yè)者，2萬元起步認購，即2萬元/2股，第一輪只招募100人。 即2萬元----200張一階段的課程和1萬元的咖啡券

　　針對企業(yè)家或創(chuàng)業(yè)者5萬元起步認購，即5萬元/5股，第一輪只招募30個人，董事會成員必須5萬起步投資。

　　即5萬元--====-3萬元的咖啡券和500張教練技術(shù)一階段的課程和500張智慧人生的課程

　　咖啡廳采用公司化運營，公司結(jié)構(gòu)如下

　　一, 公司實行股份制，由董事會、監(jiān)事會和職業(yè)經(jīng)理人（即店長）構(gòu)成；

　　二、員工必須參股。股東如有意成為正式全職員工，需具備招聘啟示上要求的條件（相等條件下優(yōu)先）。

　　三、董事會負責(zé)戰(zhàn)略決策，經(jīng)理負責(zé)日常管理和運營，董事會、店員不得兼任監(jiān)事會。

　　四、員工參股后離職的，可以保留股份，也可以轉(zhuǎn)讓他人。被動離職的店員不想保留股份的，由公司負責(zé)原價回購并轉(zhuǎn)讓新老股東。無法轉(zhuǎn)讓的，作消股處理。

　　股東會：公司最高權(quán)力機構(gòu)為全體股東大會，股東會由全體股東組成，表決時按照股權(quán)數(shù)計算票數(shù)。股東大會有權(quán)選舉董事會、否決董事會決議、改選董事會。

　　董事會：董事會成員將主要考慮入股數(shù)參考股東資源確定。進行人事行政、網(wǎng)絡(luò)推廣、

　　日常運營、技術(shù)監(jiān)管等崗位分工（財務(wù)實行請會計師代管的辦法）,崗位權(quán)責(zé)及分工界線另行起草。店址簽約之日起半個月內(nèi)召開股東大會。

　　董事會職責(zé)主要包括：

　　1.召集股東會；執(zhí)行股東會決議并向股東會報告工作；

　　2.決定公司經(jīng)營計劃和投資方案；

　　3.決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置；

　　4.批準(zhǔn)公司基本管理制度；

　　5.聽取店長的工作報告并作出決議；

　　6.制訂公司年度財務(wù)預(yù)、決算方案和利潤分配方案、彌補虧損方案；

　　7.對公司增加或減少注冊資本、分立、合并、終止和清算等重大事項提出方案；

　　8.聘任或解聘公司店長、職員，并決定其獎懲。

　　董事會的職權(quán)也受到三個方面的限制：

　　1.董事會作為公司的法定代表 , 不得以公司名義從事與公司業(yè)務(wù)無關(guān)的活動；

　　2.董事會不得超出股東大會授于他們的權(quán)限范圍行事；

　　3.股東大會的決議如果與董事會的決議發(fā)生沖突，應(yīng)以股東大會的決議為準(zhǔn)。

　　監(jiān)事會：監(jiān)事會職責(zé)：

　　1.檢查公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)狀況，查閱賬簿和其它會計資料，并有權(quán)要求執(zhí)行公司業(yè)務(wù)的董事和店長報告公司的業(yè)務(wù)情況；

融資計劃書范文 篇11

　　項目介紹：西安市北大街大廈，位于陜西省西安市北門里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬多人次。

　　北大街大廈始建于1995年，總面積達16700平方米。總樓共有6層。分為三棟。正門1可以用來做賓館，KTV，和各種娛樂場所。正門2可以用來做各種大型的超市，賣場和大型的店鋪和各種廣告設(shè)施。正門3可以用來做辦公室，餐廳和大型的餐飲場所北大街大廈因欠各類款項不明。因此法院與最近折合拍賣。總價1。2億人民幣。初步估計投資兩億可以因為地皮的炒作，房價的升高�？梢栽�1年之后盈利，6年之內(nèi)可以還完各類款項。

　　項目總負責(zé)人：黃鵬

　　項目業(yè)務(wù)：大型KTV，賓館，網(wǎng)吧，大型賣場，餐廳，寫字樓。

　　項目計劃財務(wù)：20xx年1月~20xx年~12月

　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。500萬RMB

　　大型賣場。200萬RMB

　　餐廳，寫字樓。100萬RMB

　　20xx年1月~20xx年~12月

　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。800萬RMB

　　大型賣場。500萬RMB

　　餐廳，寫字樓。140萬RMB

　　項目總?cè)谫Y：2。1億人民幣（2。6千萬美元）

　　項目目標(biāo)：未來5年之內(nèi)的成長最迅速的消費娛樂和商業(yè)結(jié)合性公司。

　　短期目標(biāo)：項目的各項運作基本到位，項目的管理，技術(shù)基本能夠形成完整的體系。

　　項目收攏資金介紹：基本的各個子系統(tǒng)的收入（1。3千萬/年）。品牌戰(zhàn)略盈利（400萬/年）

　　項目基本工作年限：3年/人

　　項目品牌戰(zhàn)略概述：項目如果各類運作內(nèi)容到位，基本上能夠?qū)崿F(xiàn)以人為本，提高項目的個體素質(zhì)和項目的競爭力。加強各類業(yè)務(wù)的提高，

　　大力提高項目在各種條件下的實力，達到每年項目的利比上年超高20個百分點，在兩年之內(nèi)達到項目在全市，全省，全國的知名度和企業(yè)的影響力，在項目的發(fā)展初期能夠大力的和國際具有500企業(yè)的資格公司合手，加強自己的競爭力。

　　項目的競爭資本：

　　1）資源基本80%具備國內(nèi)大型公司的決策能力和具備國內(nèi)一流本科院校的知識。

　　2）項目有獨特的銷售和運作模式，走在流行的最前沿。

　　3）加強自己的經(jīng)濟能力和資本的合理運用模式。

　　項目優(yōu)勢：地理位置服務(wù)態(tài)度員工素質(zhì)領(lǐng)導(dǎo)能力宣傳策劃

融資計劃書范文 篇12

　　N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店A積累的獨家技術(shù)于20xx年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節(jié)上，經(jīng)中、法、美、日等數(shù)十位國際級評委評定，A榮獲“國際餐飲名店”稱號，這集中反映了A在中國乃至全球素食界的實力和地位，素食餐飲已成為國際性的潮流，A以其中華素食集大成者的優(yōu)勢，成為海內(nèi)外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進中華素食餐飲文化的機構(gòu)和個人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團。

　　A在市場競爭面前，對外選擇品牌擴張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店A的品牌優(yōu)勢深入人心，讓全國人民都有機會分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴張在餐飲市場中的份額。目前，全國已有80多家A連鎖店開門迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓(xùn)和洽談中。A在原有基礎(chǔ)上又增加了配送中心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣場也紛紛設(shè)置店中店、專場柜，以滿足消費者的需要，順應(yīng)“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢喜人，加盟A餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔(dān)心，也不必為店面的正常營運煩惱，A餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的、全面的、完善的培訓(xùn)機制及高素質(zhì)的管理團隊，負責(zé)地將所有的廚藝技術(shù)和管理經(jīng)驗傳授給您，輔助您直至正式開業(yè)，直到您能獨立營運為止。

　　如今，百年老店A正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，規(guī)范的管理，專業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路！百年老字號“A”作為中華素食文化的代表，不遺余力地向現(xiàn)代都市人推廣時尚飲食觀。顧客們評價A的菜肴是“看著美，吃著香，不長脂肪，益健康”。A不僅營造了一種健康取向的飲食新風(fēng)尚，更兼顧美味，在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎(chǔ)上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止，在市民心目中樹立了“吃素食就到A”好口碑。

　　本次合作經(jīng)營及部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓所籌集資金主要為了整合社會資源，迅速抓住市場時機，充分發(fā)揮A品牌及百年積累的核心技術(shù)的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機構(gòu)，進而形成包括素食餐飲原材料生產(chǎn)和供應(yīng)、素食半成品和產(chǎn)成品的配送以及相應(yīng)電子商務(wù)系統(tǒng)的素食餐飲產(chǎn)業(yè)。

　　第一章公司基本情況

　　1。公司簡介

　　公司名稱：N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司

　　注冊資本：150萬元人民幣

　　企業(yè)類型：有限責(zé)任公司

　　經(jīng)營地址：N市集慶路198號L省通信大廈11樓

　　法定代表人：

　　經(jīng)營范圍：餐飲業(yè)連鎖網(wǎng)絡(luò)管理、咨詢；配送、電子商務(wù)（服務(wù)）；

　　餐飲業(yè)技術(shù)開發(fā)、管理、咨詢（服務(wù)）；企業(yè)形象策劃；電腦軟硬件、食品機械設(shè)備（開發(fā)、銷售）；包裝副食品、日用百貨（銷售）。

　　2。歷史沿革

　　A餐飲連鎖（中國）總部是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資公司。

　　連鎖總部自正式組建以來發(fā)展迅速，已在全國及海外開設(shè)了近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國際企業(yè)顧問公司、中國飯店協(xié)會、中國烹飪協(xié)會、印尼駐華大使館、大連華隆集團、石家莊三義集團、山東勝利油田服務(wù)公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團、山東嘉和實業(yè)總公司、北京宜誠厚商貿(mào)有限公司、山西煜海實業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等，其中有數(shù)家是上市公司。

　　3。股本結(jié)構(gòu)

　　3。1法人股股東

　　N市銀都飲食服務(wù)（集團）總公司（占股28%）總經(jīng)理：

　　N市銀都飲食服務(wù)有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂、商業(yè)、培訓(xùn)、廣告等企業(yè)10余家，是一家集多功能為一體的大型服務(wù)性企業(yè)，銷售過億，多年榮獲省、市行業(yè)先進稱號。公司麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號”，如四川酒家、大橋飯店、A菜館、L省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝之風(fēng)，精肴美饌代代傳承，飲譽四海；同時公司還擁有檔次各異、設(shè)備先進的賓館旅社，溫馨環(huán)境、星級服務(wù)令人流連。

　　N市清真A菜館（占股10%）總經(jīng)理：

　　A菜館創(chuàng)建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中，故名“A”。該店以經(jīng)營正宗素菜而名聞遐邇，當(dāng)年店堂的墻上幅“八仙過�！钡谋诋�，栩栩如生，仿佛在告訴食客，這八仙皆因吃素而道。解放后，A菜館曾一度銷聲匿跡，1963年在太平南路楊公井附近重新開張，繼續(xù)經(jīng)營正宗素菜。1987年，該店在經(jīng)營素菜的基礎(chǔ)上增加清真菜，滿足了回民的消費需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面積達到1480平方米。A的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成為該店兩大特色。

　　加拿大投資集團（占股30%）CEO：

　　加拿大投資集團（國際顧問有限公司）上世紀(jì)90年代成立于香港，它聚集了來自西方世界各地營銷，投資等經(jīng)濟研究領(lǐng)域的各路精英，并在香港，中國大陸及北美等區(qū)域創(chuàng)造了一個又一個的輝煌業(yè)績。

　　3。2自然人股東

　�。ㄕ脊�26。67%）

　　（占股3。33%）

　�。ㄕ脊�2%）

　　4。組織結(jié)構(gòu)

　　為高效有序推進A素食餐飲連鎖機構(gòu)發(fā)展，總部設(shè)置相關(guān)事業(yè)部、職能部門，明確管理層次，具體組織結(jié)構(gòu)見下圖：

　　5。管理團隊

　　公司有一支全國一流的管理技術(shù)團隊，主要領(lǐng)導(dǎo)層都具有碩士、博士學(xué)位；董事長蔣忠勤是EMBA、中國飯店協(xié)會的副會長，國內(nèi)一流的餐飲管理權(quán)威；總經(jīng)理楊順璋，工商管理碩士（MBA），高級經(jīng)濟師，資深連鎖經(jīng)營管理專家；副董事長宋敬博士，畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家；副董事長馬榮霞是國家級服務(wù)師的評委、高級國宴設(shè)計師、服務(wù)大師；總部的員工80%以上具有管理、營銷本科學(xué)歷，相當(dāng)部分擁有烹飪餐飲的等級管理證書。

　　公司管理層人員情況簡表：

　　姓名職務(wù)/職稱學(xué)歷

　　董事長/高級經(jīng)濟師/高級政工師/全國內(nèi)貿(mào)系統(tǒng)勞動模范/中國飯店協(xié)會的副會長EMBA

　　副董事長博士

　　副董事長/國家級服務(wù)師的評委/高級國宴設(shè)計師/服務(wù)大師

　　總經(jīng)理/高級經(jīng)濟師/資深連鎖經(jīng)營管理專家MBA

　　6。公司文化

　　A

　　——綠色孕育著生命

　　楊柳寓示著長青

　　精神理念

　　我們立足歷史，播種希望；

　　我們弘揚傳統(tǒng)，超越時尚；

　　我們創(chuàng)造未來，收獲輝煌。

　　經(jīng)營理念

　　源遠流長，財寬路廣；

　　獨具特色，享譽八方；

　　普結(jié)善緣，喜樂安康。

　　服務(wù)理念

　　用品牌打造市場；

融資計劃書范文 篇13

　　目錄

　　一、公司介紹

　　二、項目分析

　　三、市場分析

　　四、管理團隊

　　五、財務(wù)計劃

　　六、融資方案的設(shè)計

　　七、摘要

　　正文

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

　　4、歷史業(yè)績

　　對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟分析

　　房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場的分析

　　房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

　　4、未來市場預(yù)測及影響因素

　　未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性

　　管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

　　五、 財務(wù)計劃

　　一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。

　　其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設(shè)計

　　1、融資方式

　　（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

　　A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認

　　B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　　（2）債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　(3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

　�。�4）房地產(chǎn)信托融資

　�。�5）多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

　　對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

　　C、破產(chǎn)風(fēng)險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

　　風(fēng)險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

　　A、股權(quán)方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出；

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；

　　B、債權(quán)方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

　　項目完成投資方退出，按時還本付息；

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　供應(yīng)鏈融資模式

　　1、 經(jīng)銷商模式

　　保兌倉

　　產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

　　（2） 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

　　（3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

　�。�4） 經(jīng)銷商交存提貨保證金

　�。�5） 交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書

　�。�6） 生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商

　　功能特點：

　　（1） 促進核心企業(yè)商品銷售，提前預(yù)收貨款

　　（2） 協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價格

　�。�3） 協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣

　�。�4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對銀票的敞口承擔(dān)相應(yīng)的差額退款責(zé)任.

　　2、廠商銀

　　產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，同時經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給交行，交行指定監(jiān)管公司對貨物進行監(jiān)管，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

　�。�2） 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

　　（3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

　�。�4） 生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨

　�。�5） 經(jīng)銷商交存提貨保證金（或貨物）

　�。�6） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

　�。�7） 經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨

　　功能特點：

　�。�1） 促進核心企業(yè)商品銷售，及時回籠貨款

　�。�2） 協(xié)助經(jīng)銷商及時獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價格

　�。�3） 釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉(zhuǎn)

　　（4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質(zhì)押商品進行調(diào)劑銷售或回購

　�。�5） 質(zhì)押商品須符合動產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求

　　3、動產(chǎn)質(zhì)押

　　產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定監(jiān)管公司對該質(zhì)押動產(chǎn)進行監(jiān)管，以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 借款人將商品存入監(jiān)管倉庫

　�。�2） 辦理好動產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)

　　（3） 交行向借款人發(fā)放融資

　�。�4） 借款人交存提貨保證金（或貨物）

　�。�5） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

　�。�6） 借款人向監(jiān)管公司提貨

　　功能特點：

　�。�1） 質(zhì)押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點；

　　（2） 交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式

　�。�3） 借款人可以在途運輸?shù)纳唐纷鳛橘|(zhì)押獲得融資

　　（4） 監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)

　　供應(yīng)商服務(wù)

　　1、 銀票保貼

　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作，由交行為核心企業(yè)開具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1） 交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票

　　（2） 核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商

　　（3） 交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)

　　功能和特點：

　　根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)

　　2、 商票保貼

　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

　�。�2） 核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行

　�。�3） 交行內(nèi)部進行票據(jù)傳遞

　　（4） 交行對商票進行貼現(xiàn)

　　（5） 商票到期托收，用于還款

　　功能和特點：

　�。�1） 降低核心企業(yè)財務(wù)成本

　�。�2） 實現(xiàn)商票跨區(qū)域流通

　�。�3） 加快資金回籠速度，有效緩解供應(yīng)商資金壓力

　�。�4） 票據(jù)在交行內(nèi)部進行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風(fēng)險

　　3、 國內(nèi)保理

　　產(chǎn)品概述：是指交行應(yīng)供應(yīng)商（賣方）申請，受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險擔(dān)保等金融服務(wù)。國內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 供應(yīng)商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應(yīng)收賬款

　　（2） 供應(yīng)商與交行簽訂保理合同，申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款

　�。�3） 核心企業(yè)向交行確認應(yīng)收賬款金額

　�。�4） 交行根據(jù)核心企業(yè)確認的應(yīng)收賬款金額，向供應(yīng)商發(fā)放保理融資

　　（5） 應(yīng)收賬款到期，核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款，歸還保理融資

　　功能和特點：

　�。�1） 有追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應(yīng)商回購應(yīng)收賬款；無追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無商業(yè)糾紛情況下，交行無權(quán)追索供應(yīng)商

　　（2） 無追索權(quán)國內(nèi)保理可起到改善財務(wù)報表，提高資產(chǎn)流動性的作用

　　（3） 交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國內(nèi)各地供應(yīng)商將享受標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的國內(nèi)保理服務(wù)

　　（4） 國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險進行有效的結(jié)合

　　4、 國內(nèi)信用證

　　產(chǎn)品概述：是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供應(yīng)商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持，同時供應(yīng)商將上述國內(nèi)信用證提交當(dāng)?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1） 核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證

　�。�2） 核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證，并通過供應(yīng)商開戶行通知供應(yīng)商

　�。�3） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

　　（4） 供應(yīng)商向其開戶行交單

　�。�5） 單據(jù)傳遞，審單承兌（遠期）

　�。�6） 核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨

　　（7） 信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供應(yīng)商開戶行將款項劃至供應(yīng)商賬戶

　　功能和特點：

　�。�1） 是買方獲取短期融資的有效渠道

　�。�2） 銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風(fēng)險

　�。�3） 銀行承擔(dān)第一付款責(zé)任，規(guī)避買賣雙方的信用風(fēng)險和市場風(fēng)險

　　（4） 開證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財務(wù)報表上；承兌后，才體現(xiàn)在財務(wù)報表的應(yīng)付科目

融資計劃書范文 篇14

　　如何撰寫融資計劃書計劃書提綱 x公司（或x項目）

　　商 業(yè) 計 劃 書 （x辦事處）年 月 （公司資料）

　　地址 郵政編碼 聯(lián)系人及職務(wù) 電話 傳真 網(wǎng)址/電子郵箱 報告目錄第一部分 摘要（整個計劃的概括）

　　一. 公司簡單描述

　　二. 公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)）

　　三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　四. 已投入的資金及用途

　　五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六. 市場概況和營銷策略

　　七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

　　八. 核心經(jīng)營團隊

　　九. 公司優(yōu)勢說明

　　十. 目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

　　十二. 財務(wù)分析

　　財務(wù)歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）

　　2. 財務(wù)預(yù)計（后3-5年）

　　3. 資產(chǎn)負債情況第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一. 公司的宗旨（公司使命的表述）

　　二. 公司簡介資料

　　三. 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

　　四. 公司管理1. 董事會 2. 經(jīng)營團隊 3. 外部支持（外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）

　　第二章 技術(shù)與產(chǎn)品 一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有二. 產(chǎn)品狀況

　　1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）

　　2. 產(chǎn)品特性

　　3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

　　4. 研發(fā)計劃及時間表

　　5. 知識產(chǎn)權(quán)策略

　　6. 無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）

　　三. 產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1. 資源及原材料供應(yīng)

　　2. 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3. 擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

　　4. 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

　　5. 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　6. 包裝與儲運第三章 市場分析

　　一. 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

　　二. 目標(biāo)市場的設(shè)定

　　三. 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

　　四. 目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和） 產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五. 市場趨勢預(yù)測和市場機會

　　六. 行業(yè)政策 第四章 競爭分析

　　一. 有無行業(yè)壟斷

　　二. 從市場細分看競爭者市場份額

　　三. 主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等）

　　四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析 五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章

　　市場營銷一. 概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）

　　二. 銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計劃） 三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認定標(biāo)準(zhǔn) 政策（銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等）

　　五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六. 促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算）

　　1. 主要促銷方式

　　2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

　　七. 產(chǎn)品價格方案

　　1. 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)

　　2. 影響價格變化的因素和對策八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。

　　九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（3-5年）銷售額、占有率及計算依據(jù)

　　第六章 投資說明一. 資金需求說明（用量/期限）

　　二. 資金使用計劃及進度

　　三. 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）

　　四. 資本結(jié)構(gòu) 五. 回報/償還計劃六. 資本原負債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等）

　　七. 投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）

　　八. 投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告）

　　九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　十. 股權(quán)成本

　　十一. 投資者介入公司管理之程度說明

　　十二. 報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算）

　　十三. 雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費）第七章 投資報酬與退出一. 股票上市二. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三. 股權(quán)回購四. 股利第八章 風(fēng)險分析 一. 資源（原材料/供貨商）風(fēng)險 二. 市場不確定性風(fēng)險 三. 研發(fā)風(fēng)險 四. 生產(chǎn)不確定性風(fēng)險 五. 成本控制風(fēng)險 六. 競爭風(fēng)險

　　七. 政策風(fēng)險

　　八. 財務(wù)風(fēng)險（應(yīng)收帳款/壞帳）

　　九. 管理風(fēng)險（含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴）

　　十. 破產(chǎn)風(fēng)險第九章 經(jīng)營預(yù)測 增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)第十章 財務(wù)分析一.

　　財務(wù)分析說明二. 財務(wù)資料預(yù)測

　　1. 銷售收入明細表

　　2. 成本費用明細表

　　3. 薪金水平明細表

　　4. 固定資產(chǎn)明細表

　　5. 資產(chǎn)負債表

　　6. 利潤及利潤分配明細表

　　7. 現(xiàn)金流量表

　　8. 財務(wù)指針分析 1) 反映財務(wù)盈利能力的指針

　　a. 財務(wù)內(nèi)部收益率（firr）

　　b. 投資回收期（pt）

　　c. 財務(wù)凈現(xiàn)值（fnpv）

　　d. 投資利潤率

　　e. 投資利稅率

　　f. 資本金利潤率

　　g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析

　　2) 反映項目清償能力的指針

　　a. 資產(chǎn)負債率

　　b. 流動比率

　　c. 速動比率

　　d. 固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分

　　附錄一.

　　附件

　　1. 營業(yè)執(zhí)照影本

　　2. 董事會名單及簡歷

　　3. 主要經(jīng)營團隊名單及簡歷

　　4. 專業(yè)術(shù)語說明

　　5. 專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等

　　6. 注冊商標(biāo)

　　7. 企業(yè)形象設(shè)計/宣傳資料（標(biāo)識設(shè)計、說明書、出版物、包裝說明等）

　　8. 演示文稿及報道

　　9. 場地租用證明

　　10. 工藝流程圖

　　11. 產(chǎn)品市場成長預(yù)測圖二.

　　附表

　　1. 主要產(chǎn)品目錄

　　2. 主要客戶名單

　　3. 主要供貨商及經(jīng)銷商名單

　　4. 主要設(shè)備清單

　　5. 市場調(diào)查表

　　6. 預(yù)估分析表

　　7. 各種財務(wù)報表及財務(wù)預(yù)估表 *計劃書須用計算機打出，隔行打印且頁面采用寬邊；標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字；各大章節(jié)分頁，正文須注明頁碼。

融資計劃書范文 篇15

　　一個風(fēng)險投資公司每月都要收到數(shù)以百計的各式各樣的商業(yè)計劃書，每個風(fēng)險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計書，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進一步閱讀的興趣，更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計劃書能夠引起風(fēng)險投資者足夠的注意力，你必須事前進行充分周密的準(zhǔn)備工作。 (嘉禾智通國際北京公司)提示融資企業(yè)商業(yè)計劃書的寫做重點：

　　1.簡潔

　　一份《商業(yè)計劃書》最長不要超過50頁，最好在30頁左右。

　　2.完整

　　要全面披露與投資有關(guān)的信息。因為按照證券法等相關(guān)法律，風(fēng)險企業(yè)必須以書面形式披露與企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)的全部重要信息。如果披露不完全，當(dāng)投資失敗時，風(fēng)險投資人就有權(quán)收回其全部投資并起訴企業(yè)家。

　　3.把握撰寫原則

　　簡明扼要;條理清晰;內(nèi)容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

　　硅谷老板們的成功有目共睹，而他們經(jīng)常掛在嘴邊的問題，其實跟自己想弄個小買賣做做的小生意人的問題是一樣的：產(chǎn)品是什么;消費對象是誰？成本是多少？而看似復(fù)雜的商業(yè)計劃書，只要把住脈絡(luò)，其中包括的無非還是企業(yè)(不論是傳統(tǒng)企業(yè)還是高科技企業(yè))經(jīng)營中要回答的幾個關(guān)鍵問題，即

　　1、產(chǎn)品是什么？

　　2、消費對象是誰？

　　3、經(jīng)銷渠道在哪里？

　　4、誰來賣？

　　5、顧客群有多大？

　　6、設(shè)計與制作成本是多少？

　　7、售價多少？

　　8、何時可損益平衡？

　　在撰寫商業(yè)計劃書之前，若無法扼要地就這幾個問題說出你的想法，要向別人解釋清楚恐怕很困難。

　　因此，一份好的商業(yè)計劃書，要使人讀后對下列問題非常清楚：公司的商業(yè)機會;創(chuàng)立公司所需要的資源;把握這一機會的進程;風(fēng)險和預(yù)期回報。

　　商業(yè)計劃不是學(xué)術(shù)論文，它可能面對的是非技術(shù)背景，但對計劃有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作伙伴、供應(yīng)商、顧客、政府機構(gòu)等。因此，一份好的商業(yè)計劃書應(yīng)該寫得讓人明白，避免使用過多的專業(yè)詞匯，聚焦于特定的策略、目標(biāo)、計劃和行動。商業(yè)計劃的篇幅要適當(dāng)，太短，容易讓人不相信項目會成功：太長，則會被認為太羅嗉，表達不清楚。

　　4.直入主題，開門見山

　　寫作商業(yè)計劃書的目的是為了獲取風(fēng)險投資者的投資而非為了與風(fēng)險投資家閑聊，因此，在開始寫作商業(yè)計劃書時，應(yīng)該避免一些與主題無關(guān)的內(nèi)容，要開門見山地直接地切入主題，要知道風(fēng)險投資者沒有很多時間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點對于很多初次創(chuàng)業(yè)者來說，在其寫作商業(yè)計劃書時是應(yīng)當(dāng)格外注意的。

　　5.進行充分市場調(diào)研

　　要知道，當(dāng)一個創(chuàng)意或者新的投資項目從你的大腦中萌發(fā)時，它并不是存在于真空中的。要把你的創(chuàng)意或者投資項目付諸實施并不是說干就干的想當(dāng)然的事情。因此，你在寫作商業(yè)計劃書以前，應(yīng)該進行充分的市場調(diào)研，做到有備而作。

　　市場調(diào)研主要圍繞以下內(nèi)容進行：

　　口 你的投資項目中的產(chǎn)品或服務(wù)處于什么樣的范疇？

　　口 是研發(fā)(R&D)性質(zhì)、生產(chǎn)性質(zhì)、分銷性質(zhì)或是服務(wù)性質(zhì)？

　　口 該領(lǐng)域目前的情況如何？

　　口 你的產(chǎn)品或服務(wù)處于一個什么樣的階段？

　　口 它的市場前景如何？務(wù)必不能遺漏任何可能的細節(jié)問題)

　　口 你的競爭對手的情況如何？

　　口 目前的市場狀況怎樣？ 是繁盛或蕭條？

　　6.評估你自己的商業(yè)計劃

　　在寫作商業(yè)計劃書的全過程中，風(fēng)險創(chuàng)業(yè)者應(yīng)該站在風(fēng)險投資者的角度(或立場)對自己的商業(yè)計劃進行一番評估，并努力審視以下六個問題。

　　每個風(fēng)險投資者都會問到關(guān)鍵問題是否在你的商業(yè)計劃書中有明確的答案。

　　口 我能獲得多少回報？

　　口 我會損失什么？可能遇到的風(fēng)險，如所有的投資、貸款擔(dān)保、法律訴訟，時間)

　　口 誰認為這個計劃可行？ (對商業(yè)計劃各項內(nèi)容的第三方驗證)

　　口 交易當(dāng)中還有誰發(fā)揮作用？管理團隊班子和投資群體以及他們在各自領(lǐng)域中的地位)

　　口 這個市場有多大？

　　口 你的企業(yè)如何爭取到潛在的顧客？ (對市場開拓能力的驗證)

　　口 我的投資何時和怎樣撤出？ (公開上市或購并的退出戰(zhàn)略)

　　7.展示管理團隊

　　在你的商業(yè)計劃書中，風(fēng)險投資者將會非常關(guān)注“人”的因素，即你的風(fēng)險企業(yè)中管理團隊的情況，因此，商業(yè)計劃書要能夠詳實地向風(fēng)險投資者展示你管理團隊的風(fēng)貌。

　　關(guān)注點有如下幾個方面：

　　口 創(chuàng)業(yè)者是否是一個領(lǐng)袖式的人物，具備應(yīng)有的素質(zhì)？

　　口 這個管理團隊的信念是否堅定，目標(biāo)是否一致？

　　口 是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功？

　　口 這個管理團隊的市場戰(zhàn)斗力如何？

　　口 是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場？

　　8.組織戰(zhàn)斗力過人的寫作智囊團

　　越來越多的事實已經(jīng)表明了，僅僅依靠創(chuàng)業(yè)者的個人的力量是很難做到盡善盡美的，因此，在寫作商業(yè)計劃書的過程中，你還需要一個有很強戰(zhàn)斗力的智囊團的幫助來彌補個人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗的律師、會計師、專業(yè)咨詢家的幫助是非常必要的，他們的建議有時能讓你的商業(yè)計劃書看上去更加完美。

　　三.商業(yè)計劃書摘要

　　3.1摘要的意義

　　商業(yè)計劃書的摘要將是風(fēng)險投資者

　　閱讀商業(yè)計劃書時首先要看到的內(nèi)容。如果說商業(yè)計劃書是敲開風(fēng)險投資公司大門的敲門磚，是通向融資之路的鋪路石的話，計劃書的摘要可以被看作是點燃風(fēng)險投資者對你的投資意向的火種，是吸引風(fēng)險投資者進一步閱讀你的商業(yè)計劃書全文的燈塔，它濃縮商業(yè)計劃書之精華，反映商業(yè)計劃書之全貌，是全部計劃書的核心之所在。

　　3.2摘要應(yīng)該表達的內(nèi)容

　　首先，摘要應(yīng)該使投資者，特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點，快速掌握商業(yè)計劃書的重點，然后做出是否愿意花時間繼續(xù)讀下去的決定。在發(fā)達國家，繁忙的投資者一天要看數(shù)十份商業(yè)計劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心，商業(yè)計劃書后邊部分寫得再精彩，也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望，使之看到你的商業(yè)計劃書后有一種相見恨晚，愛不釋手的感覺。在寫摘要時作者必須充滿激情，滿懷信心，全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃，蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。

　　在摘要部分，應(yīng)該重點向投資者傳達以下這樣的幾點信息：

　　1) 你的基本經(jīng)營思想是正確的，是合乎邏輯的。

　　2) 你的經(jīng)營計劃是有科學(xué)根據(jù)的和充分準(zhǔn)備的。

　　3) 你有能力管理好這個企業(yè)。你有一個堅強有力的領(lǐng)導(dǎo)班子和執(zhí)行隊伍。

　　4) 你清楚地知道進入市場的最佳時機，并且預(yù)料到什么時間適當(dāng)?shù)赝顺鍪袌觥?/p>

　　5) 你的財務(wù)分析是實際的。

　　6) 投資者不會把錢扔到水里。

融資計劃書范文 篇16

　　一、項目摘要:

　　農(nóng)業(yè)項目融資計劃書

　　二、項目簡介：

　　本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。本項目是政府大力扶持項目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達到盈利。

　　三、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)120棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市

　　工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　四、財務(wù)和建設(shè)計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　五、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(�。好總�大棚400平米，帶生活用房80平米。)

　　2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　六、融資方式：融資、借貸、合作。

　　七、項目建設(shè)財務(wù)計劃：

　　1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。

　　2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。

　　3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

　　八、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　九、可行性分析

　　1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。

　　2、計劃書信息:無

　　3、項目進度:無

　　4、發(fā)布的其他項目其他項目.

　　5、與本項目接近的項目.

　　名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓商業(yè)計劃書:無.

　　名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

　　商業(yè)計劃書:無.

　　名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

　　商業(yè)計劃書:無.

　　名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

　　商業(yè)計劃書:無

　　融資方案

　　1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設(shè)備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內(nèi)配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

　　方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠�項目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽，過硬的產(chǎn)品，先進的管理經(jīng)驗，

　　一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術(shù)進行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進行交付使用，

　　ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預(yù)計全面引進該設(shè)備后每年可盈利450萬，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備，兩全其美。

　　方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權(quán)進行出租但不能進行買賣，且出租使用權(quán)的進而該公司擁有30%的租金占有率。

　　項目包裝融資是指對要融資的項目，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好項目的包裝。

融資計劃書范文 篇17

　　合同編號：_______________

　　需方(甲方)：________________

　　供方(乙方)：________________

　　甲乙雙方就______年______月______日簽定的買賣合同及甲方與________________簽定的系統(tǒng)工程安裝工程合同，經(jīng)協(xié)商一致，達成融資協(xié)議如下：

　　1.付款方式采用____________________方式，即由各縣(市、區(qū))教育局下屬______學(xué)校作為承貸主體向銀行借款，用于甲方的辦公自動化或____________________建設(shè)，借款總額______元(人民幣大寫：______整)。借款期限不超過__________年。由乙方負責(zé)為承貸主體在銀行的借款提供擔(dān)保。

　　2.甲方應(yīng)向承貸主體分期還清辦公自動化或____________________建設(shè)用款。每期還款比例、時間依據(jù)承貸主體與農(nóng)行保定市支行簽定的借款合同為準(zhǔn)。

　　3.甲方應(yīng)承擔(dān)借款利息、可能產(chǎn)生的罰息等責(zé)任。由于違約而造成另一方的一切損失，由違約方全額賠償。

　　4.甲方在未向承貸主體還清建設(shè)用款前，甲乙雙方應(yīng)按還款比例持有一定的設(shè)備所有權(quán)，逾期不能還款，甲方應(yīng)付剩余設(shè)備金額_____%的違約金。在此期間，甲方有責(zé)任保證設(shè)備的完好無損。如有異常情況，應(yīng)及時通知乙方，如發(fā)生丟失、損毀等應(yīng)由甲方負責(zé)賠償應(yīng)付金額。在甲方全部還清建設(shè)用款后，設(shè)備所有權(quán)即全部轉(zhuǎn)歸甲方所有。

　　5.本協(xié)議經(jīng)甲、乙雙方法定代表人或法定代表人之委托代理人簽字，____________________確認，并加蓋各自單位的行政公章或經(jīng)濟合同專用章后生效。

　　本協(xié)議一式__________份，甲乙雙方各執(zhí)__________份。

　　甲方：______________________

　　法定代表人：________________

　　委托代理人：________________

　　簽定時間：__________________

　　乙方：______________________

　　法定代表人：________________

　　委托代理人：________________

　　簽定時間：__________________

　　確認方：____________________

融資計劃書范文 篇18

　　第一：摘要 旅游產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟中的地位

　　1 世界旅游業(yè)已成為全球經(jīng)濟的重要組成部分

　　2 旅游業(yè)已成為中國經(jīng)濟發(fā)展的先導(dǎo)部門

　　3 旅游業(yè)成為中國的支柱產(chǎn)業(yè)

　　4旅游業(yè)和互連網(wǎng)的相互合作將會更加促進旅游業(yè)發(fā)展

　　第二：主體 一、 市場定位及特色分析市場定位：

　　打造國內(nèi)旅游行業(yè)B2B2C、C2B門戶網(wǎng)站，整合旅游行業(yè)資源，線上收集整合行業(yè)信息，各級會員互動；線下以網(wǎng)站為依托，針對高端消費群體定向直投旅游產(chǎn)品消費指導(dǎo)雜志，塑造一個互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)紙媒并行的旅游資訊與服務(wù)為主體的新型電子商務(wù)模式，將天下游成就為一個綜合旅游消費情報服務(wù)商，終級目的打造一個以消費者為核心受眾體提供產(chǎn)品匹配服務(wù)——旅游DIY的C2B為經(jīng)營主體的門戶網(wǎng)站。目標(biāo)客戶：以旅游行業(yè)產(chǎn)品為主體的服務(wù)供應(yīng)商或合作企業(yè)，如：旅游景點附近的酒店、賓館、汽車出

　　租、各級旅行社等。

　　客戶價值：第一為企業(yè)提供網(wǎng)上信息發(fā)布、選擇合作伙伴、與消費者溝通互動的平臺，同時為企業(yè)提供消費者的消費信息分析報告，由此為旅游行業(yè)企業(yè)的發(fā)展決策提供依據(jù)；第二通過旅游消費雜志的定向直投幫助企業(yè)鎖定消費群體，通過為消費者提供的旅游產(chǎn)品服務(wù)來宣傳企業(yè)以及鞏固忠誠消費者。為消費者

　　提供全面的旅游產(chǎn)品匹配服務(wù)，讓消費者體驗旅游DIY。

　　競爭對手：

　　第一目標(biāo)，攜程網(wǎng)、E龍網(wǎng)；

　　第二目標(biāo)，規(guī)模比較大的旅行社網(wǎng)站。

　　通過對第一目標(biāo)的學(xué)習(xí)、研究鞏固第一步經(jīng)營模式，保持特色的情況下以第二步經(jīng)營模式的新穎，區(qū)別對手并建立具備自身特色的旅游行業(yè)信息平臺；以互聯(lián)網(wǎng)收集旅游行業(yè)信息加以分析形成強大的旅游產(chǎn)業(yè)

　　信息數(shù)據(jù)庫，占據(jù)與第二目標(biāo)競爭的絕對優(yōu)勢；以迅速發(fā)展、高門檻、新創(chuàng)意全面強化競爭優(yōu)勢；特色分析：“旅游線路+周邊產(chǎn)品+產(chǎn)品匹配”、旅游消費情報、旅游雜志，線上信息集成、線下紙媒投遞；

　　1.旅游線路+周邊產(chǎn)品+產(chǎn)品匹配

　　旅游線路：整合旅行社發(fā)布線路信息，為消費者提供旅游產(chǎn)品的可比較、多選擇服務(wù)；以產(chǎn)品信息和強

　　大的站內(nèi)搜索功能為核心；

　　發(fā)展戰(zhàn)略：統(tǒng)一規(guī)則、技術(shù)推動、指導(dǎo)消費、推動規(guī)范旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展；

　　發(fā)展方向：海量信息、人工審核、規(guī)則統(tǒng)一，推行“透明消費”概念發(fā)展龐大的多層面消費群體，為企業(yè)提供穩(wěn)定的客戶源。企業(yè)可線上發(fā)布產(chǎn)品，參與報價、讓利互動獲得有目的有針對性的消費者關(guān)注；消費

　　者可線上查詢、主動詢價獲取C2B模式的主動權(quán)；

　　周邊產(chǎn)品：汽車租賃、訂票網(wǎng)點、導(dǎo)游服務(wù)以及景點附近的酒店、賓館等；

　　發(fā)展戰(zhàn)略：將旅游產(chǎn)品推向直接客戶，為企業(yè)尋找合作伙伴提供參考信息；

　　發(fā)展方向：合理組合旅游產(chǎn)品，消費方向多方選擇；

　　產(chǎn)品匹配：依據(jù)消費者的旅游目的地、價格等選擇自動匹配或自助組合旅游方案；

　　發(fā)展戰(zhàn)略：打造團游概念，為消費者提供全方位的服務(wù)；

　　發(fā)展方向：整合旅游產(chǎn)業(yè)于一體，最終目標(biāo)是消費者通過選擇旅游目的地或價格自動匹配、自助選擇列

　　出各種旅游方案，為消費者預(yù)定各級服務(wù)體驗旅游DIY。

　　2.旅游消費情報發(fā)展戰(zhàn)略：通過旅游產(chǎn)品的消費數(shù)據(jù)分析研究，為企業(yè)提供旅游情報、旅游行業(yè)的發(fā)展方

　　向；

　　發(fā)展方向：第一線上權(quán)限瀏覽，第二線下紙媒投遞；

　　3.旅游雜志發(fā)展戰(zhàn)略：通過自有的權(quán)威旅游指導(dǎo)雜志打造線下媒體；

　　發(fā)展方向：第一線上旅游引導(dǎo)，第二高可讀性具有收藏意義的旅游雜志的定向直投；

　　網(wǎng)站職能：

　　1. 向旅游產(chǎn)品消費群體獲取方案，收集與營銷相關(guān)的市場、競爭者、消費者以及宏觀環(huán)境信息；

　　2. 為企業(yè)會員提供競爭者資料；

　　3. 為企業(yè)會員提供發(fā)展決策依據(jù)；

　　4. 為消費者提供優(yōu)質(zhì)的消費參考信息、自助消費服務(wù)；

　　盈利模式：

　　1. 會員年

　　2. 團游服務(wù)；

　　3. 網(wǎng)媒廣告；

　　4. 旅游情報；

　　5. 短信訂閱；

　　6. 紙媒廣告。

　　二、 發(fā)展?fàn)顩r目前此業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r為網(wǎng)站功能升級開發(fā)階段。

　　三、 希望融資金額及其他投資者目前此項目尚無投資者，第一期希望融資金額為300萬，其目的為迅速

　　占領(lǐng)市場、完善網(wǎng)站功能、強化競爭優(yōu)勢。對于投資形式期望為戰(zhàn)略投資。其用途為：

　　1. 人力 包括技術(shù)開發(fā)、系統(tǒng)維護、市場策劃、營銷推廣、渠道開拓人才等；

　　2. 設(shè)備 包括辦公環(huán)境、辦公設(shè)備、服務(wù)端設(shè)備等；

　　3. 推廣 包括廣告宣傳、新聞發(fā)布、客戶服務(wù)等戰(zhàn)略執(zhí)行；

　　4. 培訓(xùn) 員工、渠道、客戶的產(chǎn)品培訓(xùn)計劃。

　　四、 目標(biāo)評估與三年計劃

　　1.20__年度以技術(shù)開發(fā)、業(yè)務(wù)鋪墊為主；

　　2.20__年度塑造團游概念，主要城市或景點的'企業(yè)會員數(shù)量以30000家為第一期目標(biāo)，力求第二年實現(xiàn)盈

　　利。同時完善導(dǎo)游服務(wù)、汽車租賃等資源為旅游DIY打好基礎(chǔ)；

　　3.20__年奧運會前提供旅游產(chǎn)品的英、日、韓等文的旅游信息服務(wù)，占領(lǐng)本世紀(jì)初中國最大的旅游產(chǎn)品消費的前沿陣地，占據(jù)旅游行業(yè)門戶的霸主地位，成就旅游行業(yè)的傳媒帝國，引領(lǐng)旅游消費的新模式電子商務(wù)市場發(fā)展。

　　五、 資本退出對于財務(wù)風(fēng)險投資的變現(xiàn)方式有如下幾種選擇：

　　1. 股票上市 在維持收支平衡的情況下，加強市場開拓步伐，提高自身競爭力，炒作經(jīng)營概念，完成股票上市；

　　2. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓 如出現(xiàn)不可預(yù)料的風(fēng)險因素，以股權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式出售企業(yè)，保證投資商的利益。理想的股權(quán)轉(zhuǎn)讓目標(biāo)——攜程、E龍；

　　3. 股權(quán)回購 企業(yè)經(jīng)過發(fā)展回購?fù)顿Y商的股

　　六、 總部設(shè)立以首都北京為核心輻射性開拓市場，以旅游信息服務(wù)為引導(dǎo)，迅速占據(jù)國內(nèi)旅游產(chǎn)品電子商務(wù)市場。

　　七、 風(fēng)險因素對于今后企業(yè)發(fā)展的過程中會面臨諸多風(fēng)險因素：

　　1. 管理團隊經(jīng)驗不足 此因素客觀存在，戰(zhàn)略方向不是問題，關(guān)鍵在于客戶服務(wù)體系的經(jīng)驗欠缺，最佳解決方案邀請互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)有經(jīng)驗的經(jīng)理人加盟共同創(chuàng)業(yè)，做好市場開拓及維護工作；

　　2. 市場發(fā)展 此因素在于市場發(fā)展的不確定性，政策對旅游產(chǎn)業(yè)的影響等；

　　3. 行業(yè)競爭 如市場開拓緩慢，可出現(xiàn)復(fù)制模式的行業(yè)競爭對手。其解決方案需要從粘黏個人會員做起，使用各種手段刺激個人會員的消費欲則保證了企業(yè)會員的利益，使網(wǎng)站具有長久的生命力及強大的競爭優(yōu)勢。

融資計劃書范文 篇19

　　第一部分 公司介紹

　　一、 公司簡介

　　二、 公司基本情況

　　三、 目前公司主要股東情況

　　四、 公司經(jīng)營業(yè)務(wù)介紹

　　五、 公司財務(wù)歷史

　　六、 公司的發(fā)展戰(zhàn)略

　　第二部分 公司治理層和管理層

　　一、 董事會及監(jiān)事會成員名單

　　二、 管理層成員名單

　　第三部分 產(chǎn)品/服務(wù)

　　一、 產(chǎn)品/服務(wù)描述（產(chǎn)品/服務(wù)內(nèi)容、北京、發(fā)展階段）

　　二、 目標(biāo)市場

　　三、 產(chǎn)品/服務(wù)的獨特性和競爭優(yōu)勢 四、 公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán)

　　第四部分 行業(yè)及市場情況

　　一、 行業(yè)情況

　　二、 競爭分析

　　三、 市場分析

　　四、 公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測

　　第五部分 營銷策略

　　一、 渠道策略

　　二、 宣傳推廣策略

　　三、 服務(wù)策略

　　四、 產(chǎn)品策略

　　第六部分 管理

　　一、 公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

　　二、 管理體系和工具

　　第七部分 融資說明

　　一、 公司市值

　　二、 融資方式

　　三、 融資內(nèi)容

　　四、 資金用途和計劃

　　五、 投資回報

　　第八部分 風(fēng)險控制

　　一、 政策風(fēng)險

　　二、 經(jīng)營管理風(fēng)險

　　三、 市場風(fēng)險

　　四、 財務(wù)風(fēng)險

　　第九部分 投資方的介入和退出

　　一、 投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用

　　二、 資本退出

融資計劃書范文 篇20

　　第一章 項目概況

　　一、 項目簡況：

　　1、區(qū)域及地理位臵

　　蟻蜂鎮(zhèn)位于駐馬店西南部，西與泌陽縣相鄰，南與竹溝鎮(zhèn)、瓦崗鎮(zhèn)毗鄰，北與遂平縣接壤，東距駐馬店市20公里，區(qū)位條件優(yōu)越，交通便達。全鎮(zhèn)地貌為三面環(huán)山中部平原，有“豫南小盆地”之稱。地處亞熱帶向暖溫帶過渡地帶，年均氣溫14.8℃，年平均降水量為900毫米，全年無霜期為216天—230天。土壤為黃棕壤，地下、地表水豐富，水質(zhì)均較好，適合農(nóng)作物生長。

　　蟻蜂鎮(zhèn)20xx年10月被省文化廳命名為“省百強文化鄉(xiāng)鎮(zhèn)”。20xx年11月金頂山風(fēng)景區(qū)經(jīng)省政府批準(zhǔn)為省級森林公園，旅游資源非常豐富。20xx年蟻蜂鎮(zhèn)下轄13個行政村，105個自然村，總?cè)丝?.94萬人，其中城鎮(zhèn)人口0.98萬人。

　　金鼎新型社區(qū)座落于駐馬店市西部新區(qū)現(xiàn)代生態(tài)宜居區(qū)蟻峰鎮(zhèn)蟻峰村委，社區(qū)分南北兩區(qū)，建設(shè)用地38.48公頃，規(guī)劃建筑面積335112平方米。項目地塊一：位于商桐路以南、金頂山路以西的原確山縣(現(xiàn)駐馬店市驛城區(qū))蟻峰鎮(zhèn)蟻峰村委張樓村民組，四至東鄰蟻峰鎮(zhèn)林場，西至蟻蜂鎮(zhèn)，南至張樓村，北鄰商桐路(現(xiàn)改為汝河大道);地塊二：位于商桐路(現(xiàn)改為汝河大道)以北，東鄰佳興石材廠，北鄰原部隊操練場，西鄰浩昌公司，南鄰商桐路。

　　2、該項目附近主要景區(qū)介紹

　　(1)金頂山景區(qū)

　　金頂山是國家“AAA”級旅游景區(qū)、國家級森林公園。景區(qū)位于河南省確山縣蟻蜂鎮(zhèn)境內(nèi)，距駐馬店市、京廣鐵路、京珠高速、107國道20余公里，面積約71平方公里，境內(nèi)大小山峰6座。景區(qū)處暖溫帶與亞熱帶過度地帶，系河南省保護較好的省級森林公園，有“ 天然氧吧”，“綠色家園”之美譽。

　　(2)銅山湖景區(qū)

　　銅山湖、銅山風(fēng)景區(qū)被譽為“中原北戴河、天中大森林”，山水畫廊休閑勝境。是發(fā)現(xiàn)中國十大水怪出沒湖泊之一，銅山一度曾被稱為中原小武當(dāng)，是著名的佛道合一圣地。山勢以奇、險、秀、幽著稱。20xx年經(jīng)過縣政府和旅游局努力，銅山、銅山湖景區(qū)通過國家A級景區(qū)驗收評定，被評為國家AAA級風(fēng)景名勝區(qū)�？傊�，天橋嶺高聳入云，挺拔險峻，景色優(yōu)美，慕名前來游覽的人越來越多。

　　二、編制依據(jù)

　　1、 河南省國土資源廳關(guān)于印發(fā)《農(nóng)用地整理折抵和農(nóng)村建設(shè)用地臵換指標(biāo)管理暫行辦法》的通知(豫國土資發(fā)【20xx】105號)

　　2、 《河南省城鄉(xiāng)建設(shè)用地增減掛鉤試點實施管理辦法》

　　3、 《確縣縣土地利用總體規(guī)劃(20xx—20xx年)》

　　4、 《確縣縣土地開發(fā)整理規(guī)劃(20xx—20xx年)》

　　5、 《確縣縣土地臵換規(guī)劃(20xx—20xx年)》

　　6、 《河南尚和臵業(yè)有限公司金鼎新型社區(qū)文件匯編》

　　第二章 項目開發(fā)的必要性和可行性

　　一、項目開發(fā)的必要性

　　隨著生產(chǎn)力的發(fā)展，社會文明程度的提高，旅游業(yè)在世界范圍內(nèi)都日趨興旺。我省是旅游大省，旅游資源豐富，旅游業(yè)已成為我省的先導(dǎo)性支柱產(chǎn)業(yè)。我縣旅游資源得天獨厚，不僅自然資源品位高，人文資源更是獨具一格。我縣正在實施“工業(yè)強縣，畜牧大縣，旅游名縣”三大戰(zhàn)略，旅游業(yè)將成為帶動我縣第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一個朝陽產(chǎn)業(yè)。

　　森林旅游，主要是通過增加和豐富森林植被，從而達到改善和優(yōu)化、美化自然環(huán)境，以實現(xiàn)人們回歸自然、返樸歸真的夢想。開展森林旅游，越來越受到人們的關(guān)注和歡迎;優(yōu)美的森林環(huán)境，

　　碧水青山、鳥語花香，是人們的普遍向往和人類的高層次追求。森林旅游作為一種新興的時尚生態(tài)旅游，能滿足人們求新、求知、求美、獵奇、休閑、探險、娛樂、療養(yǎng)、保健為多種需求，是集生態(tài)、社會、經(jīng)濟三方面綜合發(fā)展的一種可持續(xù)發(fā)展的旅游，發(fā)展?jié)摿�巨大�?/p>

　　云夢山森林公園自一九九三年省業(yè)廳批準(zhǔn)建立以來，經(jīng)過十余年來的建設(shè)，森林資源不斷擴大，自然環(huán)境極大改善，但各項旅游要素建設(shè)還相對落后，制約了我縣森林旅游業(yè)的發(fā)展。為加快我縣森林旅游的發(fā)展步伐，以金牛嶺為重點，進一步擴大森林資源，加大旅游基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，開發(fā)建設(shè)金牛嶺森林公園是十分必要的。金牛嶺森林公園的開發(fā)建設(shè)，對保護和改善當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)環(huán)境，促進我縣旅游業(yè)發(fā)展，帶動我縣服務(wù)業(yè)發(fā)展，對景區(qū)內(nèi)村民的致富，都將起到十分重要的作用。

　　二、項目開發(fā)的有利條件

　　1、當(dāng)?shù)芈糜钨Y源豐富，景觀配套性好、品位高

　　位于河南省殷商文化旅游的中心，北有安陽殷墟、湯陰美里城;南有衛(wèi)輝比干廟、鄭州商代遺址。古稱朝歌，曾為殷末帝都、衛(wèi)國古都，有著豐富而珍貴的民族文化遺產(chǎn)，是一座中外聞名的歷史文化名城。金牛嶺景區(qū)南有云夢山國家4A級景區(qū)，北有朝陽寺、古靈山等著名景區(qū)，這些景觀相互配套補充，有利于帶動金牛嶺景區(qū)的發(fā)展。

　　2、地理位臵和交通條件優(yōu)越

　　位居中原咽喉要道，京廣鐵路、京深公路、京九高速公路縱貫?zāi)媳�，山前正在�?guī)劃建設(shè)中的南水北調(diào)運河傍山而過。金牛嶺距*縣城和107國道僅7公里，山前有淇靈路向東直通縣城和107國道，有扶貧路將云夢山、金牛嶺、朝陽寺、古靈山等各景點南北相連接，交通十分便捷，為省內(nèi)外，國內(nèi)外游客提供了方便。

　　3、景區(qū)內(nèi)開發(fā)條件好

　　金牛嶺景區(qū)中內(nèi)，僅有兩個小自然村，住戶很少，項目開發(fā)不涉及住戶的搬遷，現(xiàn)有村莊還可作為景點加以利用;景區(qū)內(nèi)荒山草坡、林地、屬集體所有，并與公司簽定的50年的承包開發(fā)合同，不存在土地征用問題。景區(qū)內(nèi)現(xiàn)有一條10米寬大路從景區(qū)東部直通西部，景區(qū)內(nèi)各道山嶺均有盤山小道直通大路，大路南側(cè)有一條山溝常年有水，通過建壩蓄水，可作為很好的游樂場所。景區(qū)內(nèi)山泉眾多，通過地埋管道引至各個山嶺，可解決旱季植物的灌溉。

　　第三章 市場分析及預(yù)測

　　一、國內(nèi)市場預(yù)測

　　1、市場方位預(yù)測

　　隨著經(jīng)濟發(fā)展，人民生活水平提高及消費觀念的轉(zhuǎn)變，國內(nèi)旅游業(yè)已蓬勃發(fā)展，河南省為旅游大省，周邊旅游市場的開放和繁榮，對旅游業(yè)的發(fā)展造就了有利的背景。

　　有著豐富而珍貴的民族文化遺產(chǎn)，是一座中外聞名的歷史文化名城。近年來，我縣旅游業(yè)發(fā)展迅速，年接待游客已超過120萬人次。正在實施“旅游名縣”戰(zhàn)略，旅游業(yè)將成為我縣的一個朝陽產(chǎn)業(yè)。金牛嶺森林公園建成后，與我縣眾多的歷史文化資源相互補充配套，對不同層次、不同類型的旅游都有較大的吸引力。

　　項目開發(fā)前期，以安陽、濮陽、新鄉(xiāng)、焦作、鶴壁等豫北地區(qū)為第一客源市場。因周邊地區(qū)無森林公園，可開發(fā)周邊地區(qū)青少年周休日、節(jié)假日森林旅游活動。景區(qū)建設(shè)逐步完善后，通過與各景區(qū)合作，可以開辟河北、山東、山西、北京、天津等為第二客源市場。通過加大宣傳力度，周邊各景區(qū)聯(lián)手，爭取客源組團游覽，也可以通過與各大旅行社聯(lián)營，組織到國內(nèi)各大中

　　城市的團隊，到及金牛嶺游覽。

　　2、游客量的預(yù)測

　　據(jù)統(tǒng)計，近幾年，我縣年接待游客人數(shù)在120萬人次以上，隨著我縣“旅游名縣”戰(zhàn)略的實施，到我縣游覽的人數(shù)將逐年增長，年增長率將達到20%以上。考慮到本景區(qū)建設(shè)初期基礎(chǔ)設(shè)施尚不完善和知名度較低，近期內(nèi)(20xx-20xx年)到本景區(qū)瀏覽的人數(shù)可占全縣游客人數(shù)的5%左右，年接待游客規(guī)模預(yù)計在5萬人次左右。中期(20xx年-20xx年)由于景區(qū)配套設(shè)施的完善和對外知名度的不斷提高，游客人數(shù)將有大幅度的提高，可達到全縣游客人數(shù)的10%以上，年接待游客規(guī)模預(yù)計可達到15萬人次，遠期(20xx年-20xx年)由于基數(shù)較大，增長率將有所下降，預(yù)計年游客接待規(guī)模在20萬人次。

　　二、國際市場預(yù)測

　　古都朝歌是中華姓氏的重要發(fā)源地。許多姓氏與朝歌有緣。據(jù)考證，有61個姓氏來源這里，不僅居全國之最，而且全世界也絕無僅有。有據(jù)可查發(fā)源于中華姓氏有：林、衛(wèi)、康、商、殷……等六十一姓，現(xiàn)有人口有數(shù)萬萬之眾，分布在中國、朝鮮、韓國、新加坡、越南和世界各地。近年來，隨著我縣對外宣傳力度的加大，每年到我縣尋根部問祖的國外華人達數(shù)萬人。該景區(qū)

　　建成建成后，美麗的森林風(fēng)光與當(dāng)?shù)睾裰氐臍v史文化相互配套補充，再通過加大對外宣傳推介，將有更多的國外游客到及本景區(qū)游覽。預(yù)計年接待國外游客可達到數(shù)萬人次。

　　第四章 景區(qū)建設(shè)

　　一、景區(qū)建設(shè)原則

　　把保護和擴大景區(qū)森林資源放在首位，堅持嚴(yán)格保護，統(tǒng)一管理，合理開發(fā)，永續(xù)利用。對景區(qū)內(nèi)歷史文化遺跡，在加強保護的基礎(chǔ)上，逐步恢復(fù)原有風(fēng)貌，對景區(qū)內(nèi)的自然景觀要絕對保護，精心培育，防止一切可能毀壞自然景觀的行為。配套服務(wù)設(shè)施的建設(shè)，要按主次輕重，統(tǒng)一規(guī)劃，分期逐步開發(fā)、建設(shè)和發(fā)展。

　　二、景區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)思想

　　金牛嶺旅游開發(fā)應(yīng)始終貫徹以自然保護為第一的原則，突出自然景觀的質(zhì)樸與完整性，重點搞好文化建設(shè)和配套完善服務(wù)體系建設(shè)。在林業(yè)開發(fā)上，景觀林和經(jīng)濟林要合理分布，達到以林養(yǎng)林的目的，在景點安排上，要寓景于林，協(xié)調(diào)景點與自然環(huán)境的關(guān)系，真正達到突出森林、建設(shè)園林、重視文化、完善游樂、

　　培養(yǎng)野趣的目的，將金牛嶺景區(qū)建成一個集游覽觀光、文化旅游、生態(tài)農(nóng)業(yè)、生態(tài)養(yǎng)殖旅游和休閑度假等為一體的綜合性、多功能、城郊型森林公園。

　　三、旅游產(chǎn)品設(shè)計構(gòu)想

　　結(jié)合金牛嶺旅游資源特點，旅游產(chǎn)品的初步設(shè)計構(gòu)想為：①利用森林資源，以森林療養(yǎng)和度假休閑為目的，開展狩獵、森林浴、森林探秘活動。②利用景區(qū)內(nèi)峻峰險嶺、天然溶洞和歷史文化遺址，可開展攀登奇峰，追溯歷史，溶洞探險的專線旅游。③利用景區(qū)內(nèi)的水資源優(yōu)勢，在此可開辟游泳、釣魚、沖浪、漂流等水上娛樂。④利用景區(qū)內(nèi)的兩個自然村莊，可開發(fā)山村民俗風(fēng)情旅游項目。⑤利用景區(qū)內(nèi)得天獨厚的無核棗、柿子等林產(chǎn)品資源優(yōu)勢，開展游客親身體驗摘無核棗和柿子等林果活動，免費品嘗，有償帶回。⑥景區(qū)內(nèi)有山韭菜、等天然綠色野菜，可開展挖野菜、吃綠色食品活動。

　　四、景區(qū)建設(shè)規(guī)劃

　　金牛嶺景區(qū)建設(shè)分二步實施，近期規(guī)劃(20xx年-20xx年)主要進行荒山綠化造林、水資源保護和布局調(diào)整，主要景點建設(shè)和配套服務(wù)設(shè)施。遠期規(guī)劃(20xx-20xx年)主要進行歷史文化遺址恢復(fù)、休閑療養(yǎng)院和居住別墅建設(shè)、美術(shù)寫生基地及青少年學(xué)

　　雷鋒基地開發(fā)、土雜雞及野兔養(yǎng)殖、林產(chǎn)品加工廠建設(shè)等項目。休閑療養(yǎng)院和居住別墅規(guī)劃位臵在水泉溝上部及小南嶺下半坡的西小溝，林產(chǎn)品加工廠規(guī)劃位臵在大南嶺。

　　五、近期建設(shè)項目及規(guī)模

　　近期建設(shè)的指導(dǎo)思想是要集中有限的財力，搞好荒山綠化，擴大森林資源，調(diào)整水資源布局，建設(shè)水上游樂和跑馬場等主要景點，修建相應(yīng)服務(wù)設(shè)施，使游客進得去，留得住，使到此游覽、觀光過的游客都成為金牛嶺景區(qū)的宣傳人。

　　20xx—20xx建設(shè)項目有：

　　1、 荒山綠化造林

　　森林公園建設(shè)要遵循“森林旅游，生態(tài)為先”的原則，在加強各項自然景觀和人文景觀建設(shè)的基礎(chǔ)，盡快培育和擴大森林資源。一方面滿足人們對旅游環(huán)境的需求，一方面實現(xiàn)蓄水保土，防風(fēng)固沙，調(diào)節(jié)維護生態(tài)平衡，保護和美化環(huán)境方面發(fā)揮重要作用。

　　(1)綠化原則

　　科學(xué)造林：遵循“因地制宜、適地適物”的原則，實行多林種、觀賞林、防護林、經(jīng)濟林相結(jié)合的綠化方法，綠化樹種本地鄉(xiāng)土樹種為主，適當(dāng)引進適于本地區(qū)生長的優(yōu)良樹種，提高綠化效果。

　　以迅速恢復(fù)生態(tài)群落為主：把提高森林復(fù)蓋率，控制水土流失，維護生態(tài)平衡放在綠化首位，同時在淺山坡土壤地帶盡可能發(fā)展經(jīng)濟林樹種提高綠化效益。

　　服務(wù)發(fā)展森林旅游大局：增強森林資源的可觀性、多樣性、風(fēng)景林設(shè)臵要以一溝一景，一嶺一貌的原則，實現(xiàn)山中有景，四季有色道，增強綠色效果。

　　(2)綠化規(guī)劃

　　根據(jù)目前園區(qū)森林資源狀況，擬規(guī)劃新造林任務(wù)5000畝，其中：經(jīng)濟林3500畝，防護林帶500畝，風(fēng)景觀賞林1000畝。 (3)具體造林設(shè)計

　　a、充分利用原有的野生酸棗嫁接無核棗樹，不夠造林的中下坡面點播杏樹、柿樹等。與景區(qū)外圍交界的分水嶺上種植1米寬的花椒籬笆帶，沿外圍溝地的喬木防護林以楊樹為主。

　　B、黃道李溝：西嶺上步行道兩邊為兩行側(cè)柏，再向外為兩行火櫸樹。

　　C、水泉溝：溝地以核桃樹為主，西嶺和中間各小嶺的步行道兩邊為兩行側(cè)柏，再向外為兩行火櫸樹。

　　D、小北溝：溝地為核桃樹，東南坡上為側(cè)柏樹，西北坡上為五角楓樹，北溝西嶺步行道兩邊為兩行側(cè)柏，再向外為火櫸樹和北溝五角楓樹。

　　E、長尾巴嶺：嶺上為無核棗、坡上為側(cè)柏和桑樹林。 F、東溝和北溝：兩溝以冬雪為主，兩側(cè)各嶺的步行道兩邊為三到四行側(cè)柏或松柏。

　　G、榆樹溝和大北天溝：保留原有樹林，補造松柏、側(cè)柏、槐樹、刺槐等適宜樹種。

　　H、大平嶺：為擬建的跑馬場，跑馬場四周種植各種風(fēng)景樹。 I、尖山溝：以楊樹林為主。

　　J、前嶺：坡上用花草、常青樹以及其它風(fēng)景樹組成的螺旋式圖案。

　　2、 水資源保護和布局調(diào)整利用

　　景區(qū)內(nèi)水資源較為豐富，每條溝都有四季常流的水源，但季節(jié)性較強，部分溝的水源不能滿足造林、飲用和游樂需求，應(yīng)對景區(qū)內(nèi)水資源加以保護和調(diào)整布局利用。

　　主河道水流量大，擬在瀉灘修建攔河壩蓄水，用地埋管往黃道李溝、水泉溝、小北溝、北溝、大北溝、榆樹溝、長尾巴嶺等各道山嶺上，并在水泉溝、北溝、榆樹溝修建3個1500M的蓄水池。

　　在主河道蔡莊村南側(cè)建一攔河壩，村西側(cè)主河道上修建一風(fēng)景藝術(shù)型小橋，在此開展水上游樂項目。

　　將毛草泉泉水用地埋管引到大平嶺、小南嶺、大南嶺上，并分別修建一蓄水池。

　　在黃道李溝中部兩小溝交匯處、在水泉溝下部各小溝交匯處各建一水壩，在郭家溝的中部和下部各建一水壩。

　　利用黑石頭地下邊的一股泉水，在此修建一個大型水塘，供游客觀光垂釣和開展水上游樂。

　　改造主河道，河底全部鋪鵝卵石，河道兩側(cè)修建步行道。 3、拓寬、改造由景區(qū)入口到景區(qū)西端的主干道4km，改造后道路路幅寬8m，柏油路面，靠河道一側(cè)設(shè)臵護攔。

　　4、改造由主干道至各道山嶺的步行道10Km，步行道寬1.5 m，石塊路面，并在步行道傍設(shè)臵休息石凳、石幾100套。

　　5、入口標(biāo)志大門及收費站1個，設(shè)于景區(qū)入口八七畝地處。 6、在山門口和蔡莊村邊各修建一個停車場。山門口停車場單位停車面積：35m2/車，停車數(shù)50輛;蔡莊村邊停車場單位停車面積：25m2/車，停車數(shù)30輛。

　　7、在黃道李溝西嶺的小尖山上、長尾巴嶺北端山頭上、郭家溝前嶺上、小北溝鏵地嶺山頭上、尖山溝尖山上，修建風(fēng)景觀光亭共5個。

　　8、配臵水上游樂設(shè)施若干。

　　9、在大平嶺上修建跑馬場，面積50畝。

　　10，蔡莊民居整修，主要對村內(nèi)的破舊房屋進行整修，統(tǒng)一規(guī)范廳院布局，修復(fù)、配臵原始的山民生活、生產(chǎn)工具等。

　　11、景區(qū)設(shè)臵一變配電所，配100KVA變壓器。 12、護林防火值班室設(shè)于長尾巴嶺上，面積40m2。

　　13、廁所3個，山門、長尾巴嶺、大平嶺各一個，每個40m2。 14、果皮箱、指示牌、景觀說明牌等。

　　第五章 環(huán)境衛(wèi)生及安全

　　一、環(huán)境衛(wèi)生

　　1、在景區(qū)管理機構(gòu)下設(shè)環(huán)衛(wèi)管理監(jiān)察隊，定員、定人、定片區(qū)包干，并將環(huán)境衛(wèi)生的好壞和環(huán)衛(wèi)管理人員的經(jīng)濟效益掛鉤，加強環(huán)境衛(wèi)生的監(jiān)督力度。

　　2、搞好環(huán)衛(wèi)設(shè)施建設(shè)，在各景點及游覽道路邊相應(yīng)地設(shè)臵果皮箱，各景點相應(yīng)設(shè)臵垃圾集中處理場地，以確保環(huán)境衛(wèi)生。

　　3、在景區(qū)內(nèi)設(shè)公共廁所若干個，廁所外觀與景區(qū)的建筑風(fēng)格

　　協(xié)調(diào)，但內(nèi)部應(yīng)干凈，均采用水沖式，不得使用旱廁，并有專門的環(huán)衛(wèi)人員管理。

　　二、安全管理

　　安全是旅游的生命線，景區(qū)管理機構(gòu)要加強安全知識宣傳，并采取有力的安全防護措施，定點、定人、定區(qū)域巡邏，以確保游人的安全。

　　第六章 組織機構(gòu)

　　一、項目法人

　　太行旅游發(fā)展有限公司為項目法人，徐林山為法人代表，對項目的策劃、資金籌措、建設(shè)實施，經(jīng)營和債務(wù)償還實行全過程負責(zé)。

　　二、組織機構(gòu)

　　1、太行旅游發(fā)展有限公司下設(shè)專門的管理科室，分別管理景區(qū)內(nèi)森林防護、設(shè)施建設(shè)、環(huán)境衛(wèi)生、治安等工作。

　　2、 縣太行旅游發(fā)展公司，應(yīng)對景區(qū)實行嚴(yán)格統(tǒng)一規(guī)劃和統(tǒng)一管理。

　　三、 勞動定員

　　根據(jù)公司組織機構(gòu)設(shè)臵情況和項目正常營運后各項管理、服務(wù)等工作需要，公司正常營運所需勞動定員共50人。

　　第七章 近期建設(shè)項目投資估算及資金籌措

　　一、近期建設(shè)項目投資估算

　　20xx-20xx年建設(shè)項目總投資為1764萬元，見附表一。 二、資金來源及籌措計劃

　　1、太行旅游發(fā)展有限公司自籌：764萬元 2、爭取銀行貸款：1000萬元 三、資金使用計劃

　　第一年(20xx年)預(yù)計工程建設(shè)投資為700萬元; 第二年(20xx年)預(yù)計工程建設(shè)投資為1064萬元;

　　第八章 經(jīng)濟效益分析

　　一、測算說明

　　1、項目計算期為12年，其中建設(shè)期2年，經(jīng)營期10年。 2、項目基準(zhǔn)收益率取10%。

　　二、經(jīng)營收入預(yù)測

　　本項目經(jīng)營收入包括兩部分，第一部分為旅游收入，第二部分為林果產(chǎn)品收入。

　　1、旅游收入

　　根據(jù)項目市場預(yù)計，當(dāng)建設(shè)項目完成后，預(yù)計第3年-第4年游人數(shù)將達到平均每年5萬人，第5年-第7年游客人數(shù)將達到平均每年15萬人，第8年-第12年游客人數(shù)將達到平均每年20萬人。按每人次綜合收入 30元計算：

　　第3年-第4年可實現(xiàn)旅游收入150萬元; 第5年-第7年可實現(xiàn)旅游收入450萬元; 第8年-第12年可實現(xiàn)旅游收入600萬元; 2、 林果產(chǎn)品收入

　　根據(jù)項目設(shè)計種植無核棗等林果規(guī)模, 第3年-第4年按畝產(chǎn)鮮棗100公斤，每年收獲鮮棗350萬公斤，市場價格按10元/公斤計，第3年-第4年每年林果收入達350萬元。以后年份按畝產(chǎn)鮮棗20xx斤，每年收獲鮮棗70萬公斤，市場價格按10元/公斤計，以后每年林果收入達700萬元。

　　三、經(jīng)營成本預(yù)測

　　本項目經(jīng)營成本包括景區(qū)營業(yè)和管理費用、森林維護和基礎(chǔ)

　　設(shè)施維護費用，職工福利費用等。通過對國內(nèi)同類項目的運營情況調(diào)，本項目經(jīng)營成本按營業(yè)收入的30%計算。詳見附表2

　　稅金：營業(yè)稅按旅游收入的6%計，林果稅不計，所得稅按企業(yè)利潤總額的25%計。

　　財務(wù)分析

　　詳見附表3《利潤表》和附表4《現(xiàn)金流量表》，由于某種原因表中可知：

　　1、基準(zhǔn)收益率lc=10%，財務(wù)凈現(xiàn)值FNPV=1680萬元

　　2、財務(wù)內(nèi)部收益率FTRR=24.5%。

　　3、 投資回收期=6.2年(包括建設(shè)期2年)

　　第九章 結(jié)論、存在問題和建議

　　一、結(jié)論

　　金牛嶺森林公園開發(fā)項目經(jīng)以上可行性研究分析表明，該項目區(qū)域位臵優(yōu)越，景區(qū)內(nèi)有豐富的自然資源和歷史文化資源，該項目建成后，與其它景區(qū)相互配套補充，對國內(nèi)外游客都具有潛在的吸引力，市場前景樂觀。項目不但具有顯著的經(jīng)濟效益，還具有改善當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)環(huán)境、促進旅游業(yè)和服務(wù)業(yè)發(fā)展，

　　帶動景區(qū)內(nèi)外農(nóng)民致富等明顯的社會效益。因此，金牛嶺森林公園開發(fā)項是可行。

　　二、存在問題及建議

　　1、按照景區(qū)規(guī)劃，近兩年需要建設(shè)資金1764萬元。由于太行旅游發(fā)展有限公司當(dāng)前的實力尚不夠強，向金融部門融資也會有一定難度，資金保障將是影響項目順利實施，盡快形成規(guī)模效益的一個制約因素。建議企業(yè)在爭取銀行貸款的同時，要采取對外合作等多種形式籌集項目資金，加快項目建設(shè)，盡快發(fā)揮效益。

　　3、 企業(yè)組建時間不長，管理人才短缺，對經(jīng)營運作森林旅游的管理經(jīng)驗還有待提高。建議企業(yè)積極吸納有經(jīng)驗的管理人才，并聘請專業(yè)部門對企業(yè)動作經(jīng)營模式進行全方位策劃，以提高項目投資效益，避免企業(yè)經(jīng)營失誤。

　　4、 由于發(fā)展森林旅游在當(dāng)?shù)貙傩律�事物，對外知名度不高，將影響項目效益。建議企業(yè)加強與周邊旅游景區(qū)的合作，加大對外宣傳推介力度，盡快提升金牛嶺森林公園的知名度。

融資計劃書范文 篇21

　　一、企業(yè)融資策劃

　　企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應(yīng)論述同時存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。

　　二、登尼特企業(yè)融資策劃具體內(nèi)容

　　1、尋找投資者，解決資金問題

　　登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。

　　2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用

　　登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務(wù)。

　　3、實現(xiàn)投資者和融資者的有效配對

　　登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現(xiàn)有效的配置。

　　4、項目包裝

　　登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況調(diào)研等項目調(diào)研需求的機構(gòu)、企業(yè)或個人，提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場、資源等方面進行調(diào)查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務(wù)。

　　5、融資上市

　　登尼特以投行技術(shù)、財務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ)，為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo)。

　　三、登尼特投資融資方案策劃

　　1、企業(yè)投資策劃

　　人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產(chǎn)，或為了保護現(xiàn)有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認投資的思路 ：為對內(nèi)擴大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)，即購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對外擴張，即對外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。

　　其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。

　　2、企業(yè)融資策劃

　　制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會，并且由于接受監(jiān)管當(dāng)局嚴(yán)格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

　　首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路 ：企業(yè)資金成本達到最低的時候，企業(yè)價值就達到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結(jié)構(gòu)上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。

　　其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當(dāng)融資、風(fēng)險投資、上市融資、國際貿(mào)易、租賃融資、擔(dān)保信托等機構(gòu)。

　　四、投融資方案實施流程

　　首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調(diào)研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。

　　在選擇投資者時，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。

　　其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯(lián)系，進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務(wù)預(yù)測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。

　　五、投融資策劃方案需要注意的問題

　　1、政策性問題

　　簡單的講是中國進入WTO后，一些對政策有極大依賴的投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是減少對政策的依賴，一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的境地。

　　2. 非市場競爭問題

　　也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。

　　3、技術(shù)及人才問題

　　一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術(shù)”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術(shù)真能用嗎？ 人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關(guān)鍵。

　　4、 規(guī)模經(jīng)濟陷阱

　　今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。

　　5、“項目運作”問題

　　資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。

　　六、登尼特的承諾

　　通過登尼特所領(lǐng)取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港 深圳 。

　　七、登尼特的優(yōu)勢

　　1、登尼特已經(jīng)在中國建立了服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，投資中國總有一家登尼特在您身邊，方便您以后的發(fā)展；

　　2、團隊優(yōu)勢、24小時服務(wù)；

　　3、強大的商貿(mào)服務(wù)中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

　　4、幫助域名注冊，做站；

　　5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心；

　　6、強大的財稅團隊，提供理財方案；

　　7、十年的成功經(jīng)驗，兩萬多家的成功案例；

　　8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

　　八、聯(lián)系我們

　　如有需要任何相關(guān)服務(wù)，歡迎隨時訪問登尼特網(wǎng)站：

融資計劃書范文 篇22

　　一、公司介紹

　　二、項目分析

　　三、市場分析

　　四、管理團隊

　　五、財務(wù)計劃

　　六、融資方案的設(shè)計

　　七、摘要

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

　　4、歷史業(yè)績

　　對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟分析

　　房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場的分析

　　房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

　　4、未來市場預(yù)測及影響因素

　　未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性

　　管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

　　五、 財務(wù)計劃

　　一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。

　　其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設(shè)計

　　1、融資方式

　　(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

　　A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認

　　B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　　(2)債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

　　(4)房地產(chǎn)信托融資

　　(5)多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)

　　對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

　　C、破產(chǎn)風(fēng)險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

　　風(fēng)險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

　　A、股權(quán)方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出;

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　B、債權(quán)方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

　　項目完成投資方退出，按時還本付息;

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

融資計劃書范文 篇23

　　確立合理的體制，對各工作人員工作時間及薪水等做出明確規(guī)定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內(nèi)討論達成一致意見，并較好地貫徹執(zhí)行。

　　嚴(yán)格遵照制度進行管理；做好財政預(yù)算。

　　一、管理隊伍現(xiàn)狀

　�。�1）總負責(zé)人

　�。�2）技術(shù)開發(fā)負責(zé)人

　　（3）市場營銷負責(zé)人

　�。�4）財務(wù)負責(zé)人

　　二、管理章程

　　為使公司的各項管理、組織實施做到有章可循，使公司的經(jīng)營管理能適應(yīng)市場經(jīng)濟及發(fā)展，根據(jù)公司成立以來的實際工作和總結(jié)，參考國家有關(guān)法律及相關(guān)規(guī)章制度，特制定公司管理章程。

　　第一章 人事管理規(guī)定

　　第一條 招聘計劃由用人事部門申請，行政部門審核，經(jīng)公司創(chuàng)始人投票同意，進行招聘。

　　第二條 公司員工實行面向溫大公開招聘制，在招聘過程中既注重實際工作能力。

　　第三條 行政部負責(zé)登記出勤記錄，并于每月3日前將上個月的員工出勤記錄、違紀(jì)扣款理由及人事變更情況報財務(wù)部，以便計算當(dāng)月薪金。

　　第四條 員工請假應(yīng)告知行政部門負責(zé)人，并填寫“員工請假單”，行政部門考勤負責(zé)人備案；員工如有特殊原因，不能事先請假的，可用電話方式通知行政部門考勤負責(zé)人，辦理請假有關(guān)手續(xù)。

　　第五條 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應(yīng)在工作時間內(nèi)完成本職工作任務(wù)。

　　第六條 凡員工因個人問題要求辭職的，應(yīng)提前15天以書面形式向所在部門提出辭職申請，由行政部門審核批準(zhǔn)；員工在離職前必須向所屬部門主管辦理有關(guān)工作交接事項，交還公司的一切財物、文件及業(yè)務(wù)資料，由部門主管進行審核；所有手續(xù)辦妥后，相關(guān)部門匯簽，由財務(wù)部發(fā)給員工應(yīng)得到的最后工資。

　　第七條 本公司各部門確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報行政部核實，公司創(chuàng)始人批準(zhǔn)后，方可辭退員工。

　　第八條 由于員工個人原因未辦理離職手續(xù)而自行離職的，或因個人過失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當(dāng)月工資，并保留追究其有關(guān)責(zé)任。

　　第二章 財務(wù)管理規(guī)定

　　為了加強會計基礎(chǔ)工作，建立規(guī)范的會計工作秩序，提高會計工作水平，根據(jù)《中華人民共和國會計法》及國家其他有關(guān)法律法規(guī)制定本規(guī)定。

　　第九條 公司財務(wù)會計人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)審核無誤的會計原始憑證，登記會計帳

　　簿，做到數(shù)字準(zhǔn)確，摘要清楚，登記及時。

　　第十條 公司各帳目應(yīng)做到帳帳相符、帳證相符、帳實相符。

　　第十一條 公司會計人員要對公司各帳簿做到日清月結(jié)。

　　第十二條 健全現(xiàn)金日記帳，公司出納要對庫存現(xiàn)金日清月結(jié)，逐筆核對，發(fā)縣短缺溢余現(xiàn)象，必須查找出原因，及時上報和調(diào)整，如因本人工作態(tài)度等原因造成的問題，必須根據(jù)公司管理章程，追究其責(zé)任。

　　第十三條 健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結(jié)，季末及時做好銀行與公司對帳調(diào)節(jié)表，對未達帳項要及時核實處理，做到帳實相符。

　　第十四條 對業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營數(shù)額和票據(jù)金額應(yīng)核對相符，對已付出貨款而進項單未回的，應(yīng)及時通知對口部門；對進項單有疑義的，對業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額，需由業(yè)務(wù)負責(zé)人填寫《付款通知書》，交財務(wù)辦理。

　　第十五條 對于現(xiàn)金的報銷、出差借款，要嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，認真核實報銷單據(jù)，未經(jīng)批準(zhǔn)，一律不得報銷。

　　第十六條 公司的費用開支實行計劃管理，各部門的各項開支，先做好計劃，經(jīng)審批后方可開支。

　　第三章 保密、檔案資料及印信管理

　　為保守公司機密，維護公司的合法權(quán)益，加強檔案資料管理工作，規(guī)范印信使用，特制定本規(guī)定。

　　第十七條 公司每個員工都要嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，在思想上樹立高度的保密觀念，在行動上養(yǎng)成良好的保密習(xí)慣；做好保密工作，對公司今后的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。

　　第十八條 公司機密包括下列事項：

　　1、 公司經(jīng)營發(fā)展決策中的機密事項；

　　2、 人事決策中的機密事項；

　　3、 公司掌握的專有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶資料及合作渠道、 主要會議記錄等；

　　4、 投標(biāo)項目的標(biāo)底、合作條件、貿(mào)易條件；

　　5、 公司財務(wù)未公開的預(yù)決算報告及各類財務(wù)報表、統(tǒng)計報表；

　　6、 公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。

　　第十九條 公司工作人員發(fā)現(xiàn)公司機密已經(jīng)泄露或者可能泄露時，應(yīng)當(dāng)立即采取補救措施并及時報告。

　　第二十條 違反本保密規(guī)定故意或過失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買公司機密的，視情節(jié)及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關(guān)法律責(zé)任。

　　第四章 辦公行政事務(wù)管理

　　為了加強公司行政事務(wù)管理，促進各項工作的順利開展，提高工作效率 ，樹立文明辦公形象，特制定本規(guī)定。

　　第二十一條 上班時間：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按時上下班，不得遲到早退；工作時間不準(zhǔn)隨意離開公司。

　　第二十二條 上班時著裝整潔大方，坐姿端正，樹立良好的公司及個人形象。 第二十三條 辦公室嚴(yán)禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺維護辦公室環(huán)境衛(wèi)生，桌面

　　物品擺放整齊，涉及公司機密的文件不擺放在桌面，營造良好的工作環(huán)境。 第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應(yīng)主動為客人送遞茶水，客人離開后，及時收拾清理。

　　第二十五條 未經(jīng)公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責(zé)任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應(yīng)及時通紙板公室；員工離職時，必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。

　　第二十六條 下班時，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關(guān)閉電源、門窗。

　　第二十七條 公司不定期召開會議，要求與會人員必須到場，并做好會議記錄，參會人員須嚴(yán)守會議紀(jì)律、保守會議秘密，保持會場安靜，關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。

　　第二十八條 大件物品的購買、領(lǐng)用須按公司規(guī)定的開支審批權(quán)限，經(jīng)總討論批準(zhǔn)后才能辦理。

　　第二十九條 全體員工應(yīng)自覺維護辦公場所環(huán)境衛(wèi)生。

　　第三十條 辦公場所內(nèi)均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛(wèi)生及環(huán)境衛(wèi)生的垃圾、雜物等。

　　第三十一條 保持飲水機清潔；愛護花卉，定期維護。

　　第三十二條 適當(dāng)開窗，保持室內(nèi)空氣流通。

　　第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛(wèi)生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。

　　第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛(wèi)生的要求，放置于所規(guī)定的地點，不得亂倒堆積。

　　第三十五條 每個員工都應(yīng)保持自己辦公桌的整潔，與工作無關(guān)的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。 第三十六條 愛護辦公設(shè)備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。 第三十七條 除每天早上打掃衛(wèi)生外，每星期五下午對辦公場所進行一次認真掃除。

　　第五章 其它

　　第三十八條 本公司員工應(yīng)自覺遵守公司的各項規(guī)定，如有違反公司相關(guān)規(guī)定的，視情節(jié)輕重進行處罰。

　　第三十九條 未盡事宜，由公司根據(jù)實際情況修改及完善。

　　第四十條 本管理章程解釋權(quán)歸本公司所有。

　　三、外部支援

　　我們公司已與下列外部顧問機構(gòu)發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系：

　　律師事務(wù)所、會計事務(wù)所、顧問咨詢公司

　　融資計劃

　　合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營的現(xiàn)金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場價值。在實際中，不同性質(zhì)的企業(yè)對融資方式和融資成本會有不同的考慮和側(cè)重。對于我們高成長性公司，業(yè)務(wù)的擴張快，投資的預(yù)期回報率高，同時經(jīng)營的現(xiàn)金流往往不穩(wěn)定，財務(wù)風(fēng)險較大，債務(wù)融資不能保證資本擴張和業(yè)務(wù)擴展的需要，一般采用股權(quán)融資方式。股權(quán)融資的成本雖高，但由于一旦公司經(jīng)營成功，投資的回報率遠超過股權(quán)的融資成本，對股東的價值并不造成損失。

　　1、為保證項目實施，需要的資金是60000。按照每個人在成立公司時的投入資金，以及自己在成立公司時所做的貢獻分別給予創(chuàng)始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權(quán)30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權(quán)20%，張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

　　2、預(yù)計未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率

　　加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率＝（凈利潤÷平均凈資產(chǎn)）*100%

　　四、資金借貸

　　在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現(xiàn)在的發(fā)展情況，以及現(xiàn)在提倡的環(huán)保政策，再加之現(xiàn)在很多貴重的物品卻應(yīng)用的次數(shù)不多的情況下，我們的租賃公司會有很好的發(fā)展前景。因此，得到風(fēng)投的投資，來進一步的擴大自己的規(guī)模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來增加自己公司的資金。對于我們的公司順應(yīng)社會的發(fā)展，也順應(yīng)節(jié)能環(huán)保的國家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應(yīng)的分與各個股東占有公司的股權(quán)。每個人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開始的起步階段可以到其他公司走訪，試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司，在這里互相協(xié)商合作的利益回報問題�？梢詼p少我們部分人員的股份來增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來，同時可以向這些公司借鑒經(jīng)驗，可以更好的發(fā)展公司�？梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商，共同造就一個網(wǎng)上租賃店與實體租賃店同步的公司�？克�的投資，我們的團隊，來進一步苦熬占我們的規(guī)模。

　　而且我們是大學(xué)生創(chuàng)業(yè)，可以根據(jù)國家的有關(guān)規(guī)定和相關(guān)的政策，在一段時期內(nèi)免除稅收。

　　當(dāng)進入發(fā)展期時，如果經(jīng)營出現(xiàn)危機，需要第三方幫助解決資金問題的企業(yè)時�？梢袁F(xiàn)在的所持有的廠房、店鋪等為抵押向銀行貸款來緩解出現(xiàn)的資金短缺的情況。再者，如果因為抵押不足，所貸的款并不能滿足扭轉(zhuǎn)局勢解決公司目前所處的情況時，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達到能夠籌集到資金的目的。同時可以調(diào)節(jié)股份，吸納社會上的資金，來達到籌集資金，解決運營危機的情況。第四還可以尋找風(fēng)險投資商，以現(xiàn)在社會的發(fā)展形勢來說服其投資。當(dāng)因為運營資金狀況確實無法進行時，可以關(guān)閉實體店，只是運營網(wǎng)上的店。運營狀況良好，當(dāng)需要增加店面時可以向銀行貸款，哈可以尋找風(fēng)險投資商，因為現(xiàn)在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會資金減少股份的稀釋。在此時可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。

　　五、未來發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策：

　　1）高校畢業(yè)生（含大學(xué)�？啤⒋髮W(xué)本科、研究生）從事個體經(jīng)營的，自批

　　準(zhǔn)經(jīng)營日起，1年內(nèi)免交個體戶登記注冊費、個體戶管理費、經(jīng)濟合同示范文本工本費等。此外，如果成立非正規(guī)企業(yè)，只需到所在區(qū)縣街道進行登記，即可免稅3年。

　　2）大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內(nèi)自主創(chuàng)業(yè)，到創(chuàng)業(yè)實體所在地的工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照，注冊資金(本)在50萬元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊資本的10％(出資額不低于3萬元)，1年內(nèi)實繳注冊資本追加到50％以上，余款可在3年內(nèi)分期到位

　　3）大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)，免征企業(yè)所得稅兩年；新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)，第一年免征企業(yè)所得稅，第二年減半征收企業(yè)所得稅；新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對外貿(mào)易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉儲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛(wèi)生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)，免征企業(yè)所得稅一年。

　　4)各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng)業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款，并簡化程序，提供開戶和結(jié)算便利，貸款額度在 2萬元左右。貸款期限最長為兩年，到期確定需延長的，可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定，擔(dān)保最高限額為擔(dān)�；�金的5倍，期限與貸款期限相同。

融資計劃書范文 篇24

　　一、公司簡介：

　　桐柏縣淮水實業(yè)有限公司（以下簡稱淮水實業(yè)）成立于xx年。

　　法人代表：李榴栓。

　　淮水實業(yè)經(jīng)營范圍為白云石、鉀長石、鈉長石、石英石、高嶺土、百貨的購銷。

　　淮水實業(yè)自有優(yōu)質(zhì)白云石礦山4座，儲量1.2億噸。鉀長石礦山2座，儲量6500萬噸。白云石、鉀長石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。

　　淮水實業(yè)現(xiàn)有員工259人，其中高級工程師3人，工程師9人，高級營銷師10人，財務(wù)管理人員5人。

　　二、淮水實業(yè)的經(jīng)營理念：

　　淮水實業(yè)以質(zhì)量求生存，永遠堅持客戶第一、朋友第一、利益第一的原則。通過朋友拓展客戶、拓展業(yè)務(wù)，實現(xiàn)互利共贏。

　　三、淮水實業(yè)的固定資產(chǎn)：

　　1.淮水實業(yè)公司辦公樓建筑面積：1670平方米，土地面積：20xx平方米，估值850--1000萬元。

　　2.廠房、機械設(shè)備估值750萬元。

　　四、礦石指標(biāo)：

　　經(jīng)洛玻生產(chǎn)中心化驗室檢測：

　　白云石：氧化鈣30.92%；氧化鎂21.26；氧化鐵0.036%；氧化硅0.08%

　　鉀長石：氧化硅66.46%；氧化鐵0.33%；氧化鋁16.29%；氧化鉀12.92%

　　都是特級、一級產(chǎn)品。

　　五、客戶群:

　　1.現(xiàn)有客戶：在河南省境內(nèi)350公里范圍內(nèi)，有業(yè)務(wù)往來的玻璃企業(yè)2家，制釉企業(yè)1家，年需要白云石粉12萬噸，鉀長石粉6.5萬噸，年營業(yè)額4300萬元。

　　2.潛在客戶：隨著都市圈大氣污染治理力度的加大，一些靠近都市的白云石、鉀長石加工企業(yè)將被關(guān)閉。運輸距離288公里的漢陽玻璃生產(chǎn)企業(yè)群，運輸距離450公里的沙河玻璃生產(chǎn)企業(yè)群都將成為淮水實業(yè)的潛在客戶。

　　六、營業(yè)利潤：

　　除去開采、加工、運輸、稅收、工資等費用。

　　1.白云石粉到岸利潤每噸35元。12萬噸*35元=420萬元。

　　2.鉀長石粉到岸利潤每噸55元。6.5萬噸*55元=357.5萬元

　　共計777.5萬元

　　七：融資額：

　　淮水實業(yè)因技術(shù)改造、運輸、客戶占壓資金等因素，需資金2200--2600萬元�；此畬崢I(yè)自籌資金1600萬元，資金缺口600--1000萬元。

　　八、融資方式：

　　1.房產(chǎn)抵押貸款

　　2.出讓股份讓對方參股經(jīng)營

　　3.融資額：600--1000萬元

　　4.融資期限：5年

　　九、還款方式：

　　每年付息，到期還本。

　　桐柏縣淮水實業(yè)有限公司

融資計劃書范文 篇25

　　項目名稱華僑星都 項目單位 湖南東林置業(yè)投資有限公司 地 址電 話傳 真電子郵件聯(lián) 系 人

　　湖南集方投資管理有限責(zé)任公司

　　20__年12月14日

　　第一部分公司基本情況

　　一、公司基本情況：

　　湖南集方家居投資管理有限責(zé)任公司成立于20__年，經(jīng)過10年的積累，20__年通過對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊資金1000萬。成為集銷售網(wǎng)絡(luò)體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設(shè)計體系、融資體系，五大運營體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團公司。

　　戰(zhàn)略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設(shè)計，工廠化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復(fù)雜作坊運營方式升級為模塊化規(guī)范運作，把區(qū)域性零散采購升級為規(guī)�；�系統(tǒng)采購，把個體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。

　　業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設(shè)計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營銷管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊，為運營艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會。

　　產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設(shè)計，施工管理，材料配送，售后服務(wù)于一體的專業(yè)化裝飾集團。

　　二、目前公司主要股東情況：

　　三、目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：

　　第二部分項目概況

　　一、項目概況

　　華僑星都項目位于長沙市開福區(qū)伍家?guī)X北，項目規(guī)劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項目共計25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫字樓十八層。項目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。

　　華僑星都原為長沙市農(nóng)行1998年建設(shè)為自用辦公用樓，由于省行規(guī)劃及政策調(diào)整原因，20__年改由長沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣后開發(fā)建設(shè)建設(shè);項目相對其他舊樓改造而言，債權(quán)清晰。

　　截至20__年8月，項目已完成主體施工并已獲得規(guī)劃批準(zhǔn)(已取得土地證，規(guī)劃用地許可證和規(guī)劃建設(shè)許可證已于20__年6月3日完成進窗公示【詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示】，并已進入施工圖審查和投標(biāo)程序，即將取得建設(shè)施工證)。

　　目前項目規(guī)劃外立面改造及內(nèi)部裝修和開發(fā)期為1年，湖南集方家居投

　　資管理有限責(zé)任公司即將對“華僑星都”項目及長沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購，并投入后期開發(fā)建設(shè)。

　　二、項目地塊優(yōu)勢

　　1)中央商務(wù)區(qū)

　　隨著芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會等高端消費體依次排開。深國投商業(yè)規(guī)劃、世紀(jì)金源mall開業(yè)、北辰三角洲啟動，構(gòu)成北城商業(yè)黃金三角，長沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現(xiàn)雛形。

　　2)交通核心區(qū)

　　雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號線地鐵口岸帶動物業(yè)急速升值，伍家?guī)X波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達市區(qū)各大站點，享受10分鐘經(jīng)濟圈，提速未來。

　　3)區(qū)域未來規(guī)劃

　　鐵1號線施工，福元路大橋、營盤路過江隧道即將通車，大北城的交通路網(wǎng)正在升級;高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標(biāo)建筑，將陸續(xù)密集呈現(xiàn)，輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應(yīng);秀峰公園的開門迎客、洪山公園的即將啟動、瀏陽河風(fēng)光帶的延長線動工、兩館一廳的即將開放等，使大北城資源不斷升級，具備無限升值潛力。

　　三、目前定位

　　高品質(zhì)、高配置、高形象的寫字樓成為未來發(fā)展趨勢，市場供應(yīng)逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯，傳統(tǒng)中央商務(wù)圈逐漸向外擴散。本項目通過規(guī)劃調(diào)整以及外立面重新裝修和內(nèi)部裝修，根據(jù)項目本區(qū)域的發(fā)展趨

　　勢、前景和客戶需求，一定期間內(nèi)區(qū)域型中高端標(biāo)桿寫字樓將成為本項目的定位方向。

　　四、新規(guī)外立面(詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示)

　　五、基本數(shù)據(jù)

融資計劃書范文 篇26

　　在短短60秒中，我們將向你展示如何為自己的新公司打下堅實的財務(wù)基礎(chǔ)。

　　0：60確定你的需求

　　估計一下你需要多少資金來啟動和維持自己的公司——設(shè)備和原料、存貨、辦公或生產(chǎn)場地、特許經(jīng)營費等。然后，考慮你自己可以提供多少資金(如個人儲蓄、家人或朋友的捐助等)。要認真。你不想過高或過低地估計自己的需求，也不想危及家人的財務(wù)安全和家人之間的關(guān)系。

　　0：48考慮各種選擇

　　商業(yè)銀行對于小企業(yè)來說是最最常見的貸方，可以提供很多常規(guī)性貸款，還有小企業(yè)管理局授權(quán)的貸款。你還可以找風(fēng)險投資公司、商業(yè)金融公司、合伙經(jīng)營等。一定要盡可能多地了解每種方案的評估標(biāo)準(zhǔn)和還貸要求。

　　0：36建立自己的檔案

　　大多數(shù)貸款機構(gòu)都要求提交一份商業(yè)計劃，一份詳細描述自己的教育和商業(yè)操作經(jīng)歷等信息的簡歷，一份附有證明人的信用記錄以及具體的貸款文件等。制定你的商業(yè)計劃時要分成很多部分，分別描述你的公司的性質(zhì)和類型、可以獲得的資源、如何利用這些資源實現(xiàn)特定目標(biāo)、時間安排、財務(wù)目標(biāo)、對競爭對手的分析以及你的公司如何在市場上生存。

　　0：25填寫表格

　　貸款機構(gòu)可能還會要求現(xiàn)金流量預(yù)測，以顯示你的新公司的發(fā)展能力和還款能力。記住對數(shù)據(jù)的預(yù)測一定要比較現(xiàn)實，要有事實來支持你的估計和預(yù)測。進行調(diào)查研究時不要圖省事。

　　0：13練習(xí)你的融資計劃

　　對于新公司來說，要求貸款融資總是需要演講介紹。即使你在這種情況下能應(yīng)付自如，也要組織自己的思路，找那些能夠提供客觀反饋意見的人來聽你演講作為練習(xí)。事先考慮到所有不同類型的問題會樹立你的信心，幫助你應(yīng)對任何可能發(fā)生的情況。

　　0：03提問，再提問

　　與你的潛在貸款機構(gòu)進行交談，了解他們的貸款步驟和期望值。當(dāng)?shù)氐腟CORE機構(gòu)也有很多資源和專家顧問來指導(dǎo)你為新公司融資的各個步驟。

　　最后向大家介紹創(chuàng)業(yè)融資的六大秘訣：

　　1)寫一份大型商業(yè)計劃書，然后丟掉。這是怎么回事?其實最重要的是參加制作商業(yè)計劃的過程而不是結(jié)果，事情改變太快，計劃很有可能落空。但是參與制定計劃書的過程會讓你更清楚自己在做什么，需要什么，項目存在什么問題等等。

　　2)公司吸引力源于公司執(zhí)行力。創(chuàng)意雖好，最終起作用的還是執(zhí)行力，沒有執(zhí)行力，再好的創(chuàng)意都是浪費，如果執(zhí)行力夠好，就能產(chǎn)生更多的創(chuàng)意以及更強的執(zhí)行力。當(dāng)風(fēng)險投資家看到了你的執(zhí)行力，他們才有可能投你。對于獨立開發(fā)者一樣，執(zhí)行力構(gòu)筑信任。

　　3)制作視頻。大多數(shù)投資者投人不投項目(編者注：馬克。安德雷森是個例外，曾明確表示先市場，后人)，視頻制作很重要，有視頻作解析的項目獲得的融資是沒有視頻的項目所獲資金的2倍之多，這點至關(guān)重要，不論你是想吸引VC還是想吸引就憑一張DVD就給你25美金的投資人，都如此。

　　4)讓你的項目經(jīng)常露面經(jīng)常更新狀態(tài)。比如在眾籌平臺上，那些更新31次或者以上的項目往往融資要比那些不經(jīng)常更新的項目多4倍。在 Chapnick籌集風(fēng)險投資期間，他會確保至少每兩周就與投資人溝通一些積極的事情。經(jīng)常更新還有一個好處：當(dāng)你要更新的時候，你就會強迫自己進步，如果沒有進步，誰會接著投呢

　　5)最后期限孕育新生。想象最后期限將至，你該怎么做?放下包袱，敢于失敗，往往那些敢于失敗并且能做出迅速調(diào)整的公司與項目都注定不會失敗。

　　6)在投資人轉(zhuǎn)身之前說出你必須說的東西。網(wǎng)上變化太快，如果你不迅速抓住眼球，那么你就與幸運失之交臂，眾籌如此，風(fēng)險投資也一樣。

　　hey，又活捉一枚未來的“獨角獸”，點擊此處拎包入駐改變世界，我來助你風(fēng)風(fēng)火火完成大業(yè)！

融資計劃書范文 篇27

　　近年來，企業(yè)通過上市發(fā)行股票、發(fā)行債券、發(fā)行中短期票據(jù)、創(chuàng)投風(fēng)投私募股權(quán)融資、場外股權(quán)交易、資產(chǎn)證券化等直接融資手段向資本市場直接融資，逐漸成為企業(yè)運行資金來源的重要渠道。根據(jù)初步統(tǒng)計，我市近三年來企業(yè)通過直接融資手段向資本市場募集資金總額接近同期銀行新增貸款總額。根據(jù)證監(jiān)會近年來的政策導(dǎo)向，今后企業(yè)直接融資的范圍和規(guī)模將越來越寬越來越大。

　　在我市，除已上市的企業(yè)外，面廣量大的中小企業(yè)對直接融資的概念還很模糊，通過資本市場直接融資的思路還是空白，企業(yè)運作資金的來源還很單一，與現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營的要求還有很大差距，造成這些企業(yè)融資難、成本高、發(fā)展慢。

　　為進一步拓寬我市中小企業(yè)融資渠道，降低融資成本，改善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，加快企業(yè)轉(zhuǎn)型升級步伐，實現(xiàn)企業(yè)的快速發(fā)展，擬于近期舉辦20__年企業(yè)直接融資系列活動，初步方案如下：

　　第一階段：直接融資洽談會

　　一、目的意義

　　邀請國內(nèi)外直接融資中介機構(gòu)、交易機構(gòu)、創(chuàng)投風(fēng)投企業(yè)等來，與我市有直接融資需求的重點骨干企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)、擬上市企業(yè)和重點人才項目進行直接融資洽談。進一步加深對我市經(jīng)濟社會及重點行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的了解，促成直接融資意向，為的企業(yè)打開直接融資新局面。爭取更多的股權(quán)投資企業(yè)在我市設(shè)立分支機構(gòu)。

　　二、活動時間

　　暫定3月下旬。

　　三、活動地點

　　在金陵金鼎、光華國際中進行選擇。

　　四、活動內(nèi)容

　　1.宣傳經(jīng)濟社會發(fā)展情況。

　　2.直接融資洽談。

　　擬上市企業(yè)、發(fā)行債券企業(yè)、場外股權(quán)交易企業(yè)、資產(chǎn)證券化項目融資企業(yè)與證券公司等中介機構(gòu)洽談；有股權(quán)融資需要的企業(yè)與創(chuàng)投、風(fēng)投公司洽談。

　　五、活動對象

　　1.本市企業(yè)

　　40家以上有股權(quán)融資需求的重點骨干企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)、擬上市企業(yè)和重點人才項目，董事長或總經(jīng)理；

　　2.創(chuàng)投企業(yè)

　　30家以上證券業(yè)中介機構(gòu)，創(chuàng)投機構(gòu)負責(zé)人或業(yè)務(wù)人員；

　　第二階段：企業(yè)董事長直接融資培訓(xùn)班

　　一、培訓(xùn)形式

　　為進一步鞏固洽談會成果，結(jié)合多年來針對企業(yè)董事長培訓(xùn)的經(jīng)驗，防止代培代會、敷衍了事的情況發(fā)生，根據(jù)20__年、20__年我市企業(yè)上市上海復(fù)旦大學(xué)培訓(xùn)班取得的經(jīng)驗和成效，為企業(yè)董事長能聚精會神汲取培訓(xùn)知識，拓展直接融資思路，決定采取送出培訓(xùn)、封閉式培訓(xùn)、專題培訓(xùn)。

　　二、培訓(xùn)時間

　　暫定3月下旬4月上旬，時間3-4天。

　　三、培訓(xùn)地點

　　上海復(fù)旦大學(xué)。

　　四、培訓(xùn)主題

　　企業(yè)直接融資的意義、種類及選擇；企業(yè)上市（包括IPO、新三板、股權(quán)托管交易）融資；企業(yè)債券（包括企業(yè)私募債、企業(yè)集合債）融資；私募股權(quán)（包括風(fēng)險投資、創(chuàng)業(yè)投資）融資，資產(chǎn)證券化融資。

　　五、培訓(xùn)對象

　　組織動員一批有股權(quán)融資需求的重點骨干企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)、擬上市企業(yè)董事長，人數(shù)控制在40人左右。

　　六、培訓(xùn)費用

　　初步估算在30萬元以內(nèi)，由市財政支出。

融資計劃書范文 篇28

　　一、項目摘要: 農(nóng)業(yè)項目融資計劃書

　　一、項目簡介： 本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。 本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。 本項目是政府大力扶持項目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)120棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。 形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市

　　工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務(wù)和建設(shè)計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　四、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住：每個大棚400平米，帶生活用房80平米。)

　　2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設(shè)財務(wù)計劃：

　　1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。

　　2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。

　　3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

　　七、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。

　　2、計劃書信息: 無

　　3、項目進度: 無

　　4、發(fā)布的其他項目其他項目.

　　5、與本項目接近的項目.

　　名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓 商業(yè)計劃書:無.

　　名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

　　商業(yè)計劃書:無.

　　名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

　　商業(yè)計劃書:無.

　　名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

　　商業(yè)計劃書:無

　　融資方案

　　1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設(shè)備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內(nèi)配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

　　方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠�項目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽，過硬的產(chǎn)品，先進的管理經(jīng)驗，

　　一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術(shù)進行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進行交付使用，

　　ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預(yù)計全面引進該設(shè)備后每年可盈利450萬，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備，兩全其美。

　　方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權(quán)進行出租但不能進行買賣，且出租使用權(quán)的進而該公司擁有30%的租金占有率。

　　項目包裝融資是指對要融資的項目，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好項目的包裝。

融資計劃書范文 篇29

　　融資的方式有很多種。第一種是基金組織；第二種融資方式是銀行承兌；第三種融資的方式是直存款；第五種融資的方式（第四種是大額質(zhì)押存款）是銀行信用證；第六種融資的方式是委托貸款；第七種融資方式是直通款；第八種融資方式就是對沖資金；第九種融資方式是貸款擔(dān)保。在這么多的融資方式中，往往需要起草一個項目融資計劃書，這類計劃書主要是向銀行等金融機構(gòu)借款時需提交的文件，項目融資計劃書基本格式一般分以下部分：

　　1、項目的經(jīng)營對象和范圍

　　2、投資規(guī)模

　　3、所需要的融資服務(wù)的規(guī)模

　　4、建設(shè)周期

　　5、項目收益的主要來源（這部分要詳細可信）

　　6、項目的年回報率（詳細可信）

　　7、項目建設(shè)者和經(jīng)營者的資歷（此處也是重要部分）

　　8、其他情況，其中包括是否經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，有特殊的項目是否已經(jīng)辦理好特殊手續(xù)。是否是國家或者地方重點扶持項目等等。

　　我們已經(jīng)知道，一個風(fēng)險投資公司每月都要收到數(shù)以百計的各式各樣的商業(yè)計劃書，每個風(fēng)險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計劃書，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進一步閱讀的興趣，更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計劃書能夠引起風(fēng)險投資者足夠的注意力，你必須事前進行充分周密的準(zhǔn)備工作。

　　1、開門見山，直入主題

　　寫作商業(yè)計劃書的目的是為了獲取風(fēng)險投資者的投資而非為了與風(fēng)險投資家閑聊，因此，在開始寫作商業(yè)計劃書時，應(yīng)該避免一些與主題無關(guān)的內(nèi)容，要開門見山地直接地切入主題，要知道風(fēng)險投資者沒有很多時間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點對于很多初次創(chuàng)業(yè)者來說，在其寫作商業(yè)計劃書時是應(yīng)當(dāng)格外注意的。

　　2、進行充分的市場調(diào)研

　　要知道，當(dāng)一個創(chuàng)意或者新的投資項目從你的大腦中萌發(fā)時，它并不是存在于真空中的。要把你的創(chuàng)意或者投資項目付諸實施并不是說干就干的想當(dāng)然的事情。因此，你在寫作商業(yè)計劃書以前，應(yīng)該進行充分的市場調(diào)研，做到有備而作。市場調(diào)研主要圍繞以下內(nèi)容進行：

　　你的投資項目中的產(chǎn)品或服務(wù)處于什么樣的生意范疇？是研發(fā)（R&D）性質(zhì)、生產(chǎn)性質(zhì)、分銷性質(zhì)或是服務(wù)性質(zhì)？該領(lǐng)域目前的情況如何？

　　你的產(chǎn)品或服務(wù)處于一個什么樣的階段？它的市場前景如何？務(wù)必不能遺漏任何可能的細節(jié)問題。

　　你的競爭對手的情況如何？

　　目前的市場狀況怎樣？是繁盛抑或蕭條？

　　3、評估你自己的商業(yè)計劃

　　在寫作商業(yè)計劃書的全過程中，風(fēng)險創(chuàng)業(yè)者應(yīng)該站在風(fēng)險投資者的角度（或立場）對自己的商業(yè)計劃進行一番評估，并努力地審視以下六個問題。每個風(fēng)險投資者都會問到關(guān)鍵問題是否在自己的商業(yè)計劃書中有明確的答案。

　　（1）我能獲得多少回報？

　�。�2）我會損失什么（可能遇到的風(fēng)險，如所有的投資、貸款擔(dān)保、法律訴訟、時間）？

　�。�3）誰認為這個計劃可行（對商業(yè)計劃各項內(nèi)容的第三方驗證）？

　�。�4）交易當(dāng)中還有誰發(fā)揮作用（管理團隊班子和投資群體以及他們在各自領(lǐng)域中的地位）？

　�。�5）這個市場有多大？你的企業(yè)如何爭取到潛在的顧客（對市場開拓能力的驗證）？

　�。�6）我的投資何時和怎樣撤出（公開上市或購并的退出戰(zhàn)略）？

　　4、全面展示管理團隊的素質(zhì)與能力

　　在你的商業(yè)計劃書中，風(fēng)險投資者將會非常關(guān)注“人”的因素，即你的風(fēng)險企業(yè)中管理團隊的情況，因此，商業(yè)計劃書要能夠翔實地向風(fēng)險投資者展示你管理團隊的風(fēng)貌，主要的關(guān)注點有如下幾個方面：

　�。�1）創(chuàng)業(yè)者是否是一個領(lǐng)袖式的人物，具備應(yīng)有的素質(zhì)？

　�。�2）這個管理團隊的信念是否堅定，目標(biāo)是否一致，是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功？

　　（3）這個管理團隊的市場戰(zhàn)斗力如何？是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場？

　　5、組織起一個戰(zhàn)斗力過人的智囊團

　　越來越多的事實已經(jīng)表明了，僅僅依靠創(chuàng)業(yè)者的個人之力是很難做到盡善盡美的，因此，在寫作商業(yè)計劃書的過程中，你還需要一個有很強戰(zhàn)斗力的智囊團的幫助來彌補個人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗的律師、會計師、專業(yè)咨詢家的幫助是非常必要的，他們的建議有時能讓你的商業(yè)計劃書看上去更加地完美。

　　項目融資計劃書整理如下：

　　目錄

　　第一部分摘要（整個計劃的概括）

　�。ㄎ淖衷�2—3頁以內(nèi)）

　　一、項目簡單描述（目的、意義、內(nèi)容、運作方式）

　　二、市場目標(biāo)概述

　　三、項目優(yōu)勢及特點簡介

　　四、利潤來源簡析

　　五、投資和預(yù)算

　　六、融資方案（資金籌措及投資方式）

　　七、財務(wù)分析（預(yù)算及投資報酬）

　　第二部分綜述

　　第一章項目背景

　　一.項目的提出原因

　　二.項目環(huán)境背景

　　三.項目優(yōu)勢分析（資源、技術(shù)、人才、管理等方面）

　　四.項目運作的可行性

　　五.項目的獨特與創(chuàng)新分析

　　第二章項目介紹

　　一.網(wǎng)站建設(shè)宗旨

　　二.定位與總體目標(biāo)

　　三.網(wǎng)站規(guī)劃與建設(shè)進度

　　四.資源整合與系統(tǒng)設(shè)計

　　五.網(wǎng)站結(jié)構(gòu)欄目板塊

　　六.主要欄目介紹

　　七.商業(yè)模式

　　八.技術(shù)功能

　　九.信息資源來源

　　十.項目運作方式

　　十一.網(wǎng)站優(yōu)勢（資源內(nèi)容模式技術(shù)市場等）

　　十二.無形資產(chǎn)

　　十三.策略聯(lián)盟

　　十四.網(wǎng)站版權(quán)

　　十五.收益來源概述

　　十六.項目經(jīng)濟壽命

　　第三章、市場分析

　　一.互聯(lián)網(wǎng)市場狀況及成長

　　二.商務(wù)模式的市場地位

　　三.目標(biāo)市場的設(shè)定

　　四.傳統(tǒng)行業(yè)市場狀況（網(wǎng)站市場資源的基礎(chǔ)）

　　五.市場定位及特點（消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分，特定受眾等

　　六.市場成長（網(wǎng)站pageview與消費者市場）

　　七.本項目產(chǎn)品市場優(yōu)勢（對于特定人群的市場特點的省事、省時、省力、省錢等）

　　八.市場趨勢預(yù)測和市場機會

　　九.行業(yè)政策

　　第四章競爭分析

　　一.有無行業(yè)壟斷

　　二.從市場細分看競爭者市場份額

　　三.主要競爭對手情況

　　第五章商業(yè)實施方案

　　一.商業(yè)模式實施方案總體規(guī)劃介紹

　　二.營銷策劃

　　三.市場推廣

　　四.銷售方式與環(huán)節(jié)

　　五.作業(yè)流程

　　六.采購、銷售政策的制定

　　七.價格方案

　　八.服務(wù)、投訴與退貨

　　九.促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算）

　　1、主要促銷方式

　　2、廣告公關(guān)策略、媒體評估

　　3、會員制等

　　十、獲利分析

　　十一、銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。

　　十二、市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（3—5年）銷售額、占有率及計算依據(jù)

　　第六章技術(shù)可行性分析

　　一、平臺開發(fā)

　　二、數(shù)據(jù)庫

　　三、系統(tǒng)開發(fā)

　　四、 網(wǎng)頁設(shè)計

　　五、安全技術(shù)

　　六、內(nèi)容設(shè)計

　　七、技術(shù)人員

　　八、知識產(chǎn)權(quán)

　　第七章項目實施

　　一.項目實施構(gòu)想（公司的設(shè)立、組織結(jié)構(gòu)與股權(quán)結(jié)構(gòu)）

　　二.網(wǎng)站開發(fā)進度設(shè)計與階段目標(biāo)

　　三.營銷進度設(shè)計與階段目標(biāo)

　　四.行政管理部門的建立、職工的招募和培訓(xùn)安排

　　五.項目執(zhí)行的成本預(yù)估

　　第八章投資說明

　　一.資金需求說明（用量期限）

　　二.資金使用計劃（即用途）及分期

　　三.項目投資構(gòu)成和固定資產(chǎn)投資的分類

　　四.主要流動資金構(gòu)成

　　五.投資形式（貸款利率利率支付條件轉(zhuǎn)股—普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)對應(yīng)價格等）

　　六.資本結(jié)構(gòu)

　　七.股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　八.股權(quán)成本

　　九.投資者介入公司管理之程度說明

　　十.報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算）

　　十一.雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費）

　　第九章投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

　　三.股權(quán)回購

　　四.股利

　　第十章風(fēng)險分析與規(guī)避

　　一.政策風(fēng)險

　　二.資源風(fēng)險

　　三.技術(shù)風(fēng)險

　　四.市場風(fēng)險

　　五.內(nèi)部環(huán)節(jié)脫節(jié)風(fēng)險

　　六.成本控制風(fēng)險

　　七.競爭風(fēng)險

　　八.財務(wù)風(fēng)險（應(yīng)收帳款壞帳虧損）

　　九.管理風(fēng)險（含人事人員流動關(guān)鍵雇員依賴）

　　十.破產(chǎn)風(fēng)險

　　第十一章管理

　　一.公司組織結(jié)構(gòu)

　　二.現(xiàn)有人力資源或經(jīng)營團隊

　　三.管理制度及協(xié)調(diào)機制

　　四.人事計劃（配備招聘培訓(xùn)考核）

　　五.薪資、福利方案

　　六.股權(quán)分配和認股計劃

　　第十二章經(jīng)營預(yù)測

　　一、 網(wǎng)站經(jīng)營

　　1.訪問人數(shù)成長預(yù)測

　　2.會員增長預(yù)測

　　3.行業(yè)聯(lián)盟預(yù)測

　　二、銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)

　　第十三章財務(wù)可行性分析

　　一.財務(wù)分析說明

　　二.財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測

　　1、收入明細表

　　2、成本費用明細表

　　3、薪金水平明細表

　　4、固定資產(chǎn)明細表

　　5、資產(chǎn)負債表

　　6、利潤及利潤分配明細表

　　7、現(xiàn)金流量表

　　三、財務(wù)分析指標(biāo)

　　反映財務(wù)盈利能力的指標(biāo)

　　a、投資回收期（pt）

　　b、投資利潤率

　　c、投資利稅率

　　d、不確定性分析

　　第三部分附錄

　　一.附件

　　1、主要經(jīng)營團隊名單及簡歷

　　2、專業(yè)術(shù)語說明

　　3、企業(yè)形象設(shè)計宣傳資料（標(biāo)識設(shè)計、說明書、出版物、包裝說明等）

　　二.附表

　　1、市場受眾分析（人群分布數(shù)量等）表

　　2、互聯(lián)網(wǎng)成長狀況表

　　3、主要設(shè)備清單

　　4、互聯(lián)網(wǎng)市場調(diào)查表

　　5、預(yù)估分析表

　　6、各種財務(wù)報表及財務(wù)預(yù)估表

融資計劃書范文 篇30

　　一、項目背景

　　在新世紀(jì)之初，如何更好地建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系，使之在社會生活，特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。

　　經(jīng)驗表明，任何一項新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實而取得發(fā)展。我國當(dāng)前的情況是：應(yīng)用這種體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，前景喜人，將有無限光明的作為和實現(xiàn)戰(zhàn)略誠功的條件，以及達成合作者之間雙贏的前程輝煌。

　　雖然如此，我國建筑行業(yè)事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在規(guī)模、人數(shù)、還是在工程管理與服務(wù)質(zhì)量以及設(shè)盤與放盤程序優(yōu)化管理工具，以及地產(chǎn)經(jīng)營資本手段應(yīng)用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，購房費用過高等客觀因素外，關(guān)鍵還在于業(yè)界沒有能夠?qū)崿F(xiàn)與(以買方和賣方為代表的)經(jīng)濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。

　　盡管眾多開發(fā)商，服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營銷及結(jié)算價格為主題的體系，但是綜觀我國當(dāng)前的房地產(chǎn)市場和區(qū)域房地產(chǎn)開發(fā)商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠商家和購房顧客無法起到吸引作用。原因何在?問題的關(guān)鍵在于對客觀經(jīng)濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的作用分析不夠，認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。

　　“立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來，發(fā)達國家的立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系業(yè)務(wù)平地而起，發(fā)展迅猛。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前包括一些知名立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產(chǎn)商項目品種類。

　　立體綜合地產(chǎn)開發(fā)商業(yè)動作的是一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在于：它把項目商品的定價權(quán)從賣買雙方都容易接受的價位，從而極大地調(diào)動了買方的購房積極性。 立體綜合地產(chǎn)開發(fā)形式與傳統(tǒng)的形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時間的限制，使市場乃至整個行業(yè)得到了無限的。擴展，產(chǎn)生了質(zhì)的變化和飛躍。立體綜合地產(chǎn)開發(fā)要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級，如此才能在生動活潑的交易過程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會聲譽和商業(yè)信譽水準(zhǔn)。

　　立體綜合地產(chǎn)開發(fā)不僅是一種設(shè)盤與放盤形式，同時也是一種極佳的療告多角化戰(zhàn)略形式，它充分滿足辦廠商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動區(qū)域市場的競爭力和其他購銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。

　　二、指導(dǎo)思想

　　努力建設(shè)和完善以高新科技信息管理與趨勢地產(chǎn)金融為基礎(chǔ)的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產(chǎn)開發(fā)體系及其應(yīng)用平臺。認真探索和開拓以立體綜合地產(chǎn)開發(fā)為先導(dǎo)的、適應(yīng)買方市場形態(tài)的、以社會協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的.遠程運作形式以及與之配套的售后服務(wù)系統(tǒng)。

　　積極和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，創(chuàng)建以立體綜合地產(chǎn)開發(fā)體系為趨勢金融地產(chǎn)的跨國通道及與之配套的快速反應(yīng)機制，以滿足國內(nèi)外投資者日益增長的需求。

　　充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調(diào)動購、產(chǎn)、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、增大內(nèi)需、市場增溫的目的。

　　三、項目概況

　　1.項目名稱：開發(fā)江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)。

　　2.工程名稱：江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目。

　　3.主辦單位：中國經(jīng)濟發(fā)展研究院

　　4.承辦單位：美國國際金融聯(lián)合投資集團

　　5.投資總額：人民幣10000萬元。

　　6.投資形式：現(xiàn)金、實物及各種服務(wù)功能(詳見協(xié)議書)。

　　7.投資比例：由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。

　　四、主要任務(wù)

　　20xx年的主要任務(wù)如下：

　　6月中旬到下旬，建立、試運營江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目，成立[江蘇宜興志華投資有限公司;屬下設(shè)，地產(chǎn)開發(fā)公司，物業(yè)管理公司，等機構(gòu);7月上旬，參加中國招商引資洽談會;9～10月，參加中國投融資洽談會活動(國內(nèi));

　　10～l2月，組織實施首屆“蘇南杯” 立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目房地產(chǎn)[樣房交易會(國際);7月中旬以后，實施大面積廣告制作，在電視及報刊上戰(zhàn)略性發(fā)布。

　　聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國新蘇南經(jīng)濟促進會”和“中國新蘇南經(jīng)濟發(fā)展基金”。

　　五、效益分析

　　社會效益：增強全民金融意識;促進區(qū)域發(fā)展;刺激社會消費需求;擴大國產(chǎn)商品出口。

　　經(jīng)濟效益：房子建安成本為800-1500元/m2

　　總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金

　　預(yù)計20xx年常規(guī)完成建筑施工總額不少于160000萬元，合計總額約為160000萬元元�？偝邪�費按4%計算，可分配利潤預(yù)計可達16000萬元(160000萬元×4%=16000萬元)。 預(yù)計20xx年常規(guī)內(nèi)部直接完成建筑施工總額不少于160000萬元，工程利潤按16%計算， (160000萬元×16%=22000萬元)。

　　六、風(fēng)險預(yù)測

　　本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高房地產(chǎn)政策支持與金融高端支持的引導(dǎo)作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營原則。因此，初始投資規(guī)模僅為100萬元，且由多家分擔(dān)，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設(shè)備和功能，現(xiàn)金投入較少。

　　本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站，組織第一次大型網(wǎng)絡(luò)拍賣活動等，非常有利于吸引國內(nèi)外-地產(chǎn)投機商，銷售商、廣告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費者。

　　本項目的特點是準(zhǔn)備時間長、運作周期短、參加人員多、成交數(shù)量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準(zhǔn)備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現(xiàn)。

　　本項目是以提供立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化平臺和相關(guān)開發(fā)，建設(shè)與服務(wù)為主的房地產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)，并不參加風(fēng)險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營活動。這種經(jīng)營方式和收入構(gòu)成實際上已避開了主要經(jīng)營風(fēng)險。

　　本項目現(xiàn)因公司需擴大經(jīng)營，現(xiàn)在尋求大部分資金支持(1-10億)，本集團可以部分優(yōu)良固定資產(chǎn)作抵押，借貸或股權(quán)融資。一切以投資方放心為準(zhǔn)。

　　一：借貸，本公司愿以資產(chǎn)作抵押，并付每年百分之二十的利息。

　　二：股權(quán)融資，本公司可以優(yōu)良資作抵押或股權(quán)融資，幾年后，本公司要回購股權(quán)，當(dāng)然，自股權(quán)融資以后，參股方同樣可以享受營業(yè)分紅和利息。如在此過程當(dāng)中投資方通過對本公司的了解，有意達成戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，本公司也很歡迎。

　　因融資在即，誠摯的希望有實力和有興趣的財團或個人聯(lián)系商談，本公司可出具一切與抵押物有關(guān)的相關(guān)資產(chǎn)證明，并可實地考查本公司資產(chǎn)形成情況。

　　結(jié)論：投入小、風(fēng)險小、利潤也較小，但是周轉(zhuǎn)快，見效快。宜早下手、早準(zhǔn)備、早開張。

　　七、項目買施單位性名稱：××公司

　　成立時間、地址、團隊情況、財務(wù)狀態(tài)(略)

　　項目融資的申請條件

　　1、項目本身已經(jīng)經(jīng)過政府部門批準(zhǔn)立項。

　　2、項目可行性研究報告和項目設(shè)計預(yù)算已經(jīng)政府有關(guān)部門審查批準(zhǔn)。

　　3、引進國外技術(shù)、設(shè)備、專利等已經(jīng)政府經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn)，并辦妥了相關(guān)手續(xù)。

　　4、項目產(chǎn)品的技術(shù)、設(shè)備先進適用，配套完整，有明確的技術(shù)保證。

　　5、項目的生產(chǎn)規(guī)模合理。

　　6、項目產(chǎn)品經(jīng)預(yù)測有良好的市場前景和發(fā)展?jié)摿�，盈利能力較強。

　　7、項目投資的成本以及各項費用預(yù)測較為合理。

　　8、項目生產(chǎn)所需的原材料有穩(wěn)定的來源，并已經(jīng)簽訂供貨合同或意向書。

　　9、項目建設(shè)地點及建設(shè)用地已經(jīng)落實。

　　10、項目建設(shè)以及生產(chǎn)所需的水、電、通訊等配套設(shè)施已經(jīng)落實。

　　11、項目有較好的經(jīng)濟效益和社會效益。

　　12、其它與項目有關(guān)的建設(shè)條件已經(jīng)落實。

　　項目融資的主要特點

　　項目融資和傳統(tǒng)融資方式相比，具有以下特點：

　　1.融資主體的排他性。

　　項目融資主要依賴項目自身未來現(xiàn)金流量及形成的資產(chǎn)，而不是依賴項目的投資者或發(fā)起人的資信及項目自身以外的資產(chǎn)來安排融資。融資主體的排他性決定了債權(quán)人關(guān)注的是項目未來現(xiàn)金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結(jié)構(gòu)等都與項目未來現(xiàn)金流量和資產(chǎn)價值密切相關(guān)。

　　2. 追索權(quán)的有限性。

　　傳統(tǒng)融資方式，如貸款，債權(quán)人在關(guān)注項目投資前景的同時，更關(guān)注項目借款人的資信及現(xiàn)實資產(chǎn)，追索權(quán)具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權(quán)人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產(chǎn)，也就是說項目融資完全依賴項目未來的經(jīng)濟強度。

融資計劃書范文 篇31

　　自上初中以來我便開始住校，深知令人頭疼的“吃飯”問題，也就是食堂的飯菜問題。由于學(xué)校食堂普遍都是以大鍋菜的方式做的，所以雖然價格較低但很少能真正讓學(xué)生歡迎。

　　一、餐館名稱

　　命名規(guī)則說明：低調(diào)，簡單，易記，有特色（那里的特色不是說直接反映風(fēng)味）但不古怪，不超過四個字，不帶湘字。目前預(yù)定的形式是“酒家”或“荘”

　　二、餐館風(fēng)味

　　以湘東地區(qū)的農(nóng)家風(fēng)味為主。

　　三、餐館預(yù)計面積

　　280~350平米。

　　四、目標(biāo)城市

　　五、選址要求

　　1、在周邊1里內(nèi)起碼要有一個中型居民小區(qū)，周圍最好必須量的流動人口，應(yīng)當(dāng)是白領(lǐng)來往或是租房目標(biāo)區(qū)；

　　2、如果條件不能滿足第1點，則位置需要交通比較方便，來往有必須量私家車和有消費本事的人員能醒目的看到餐館的位置；

　　3、租金不能超過，為最佳，最好是1樓有一個左右進出鋪面，主要營業(yè)面積在二樓；

　　4、餐館本身需要能停車7~10輛家用轎車的本事，或是附近不超過200m有停車場。

　　選址總體評價，由于新手投入資金不宜過大，所以餐館位置不能為現(xiàn)今已經(jīng)很繁華處，但期望往來比較多的人員，并且具有消費本事，期望經(jīng)過餐館的風(fēng)味特色能吸引到老客戶，要求能在三個月后能做到盈利xx萬元月。

　　六、餐館布局要求

　　大廳內(nèi)部要求能擺放4人小臺或小圓桌12~15張，10人大臺4張，16m2包廂（4m規(guī)格）4~5個。（但具體要看店鋪的布局）

　　七、餐館開張預(yù)算

　　1、租金：兩按一租，以300m2計算，每m2預(yù)計50元，此應(yīng)一次支付xx萬元；如果面積有出入，無論如何不能超過萬

　　2、裝修設(shè)計費用：xx元

　　3、裝修費用：

　　a、門面外部裝潢能突出特色、顯眼、但不夸張費用為x元；

　　b、內(nèi)部大廳裝修風(fēng)格以突出農(nóng)家風(fēng)味為主，裝修一般，但要求裝修完不能有異味，費用為x元；

　　c、廚房面積為40m2，裝修強調(diào)排污、通風(fēng)，費用為x元；

　　d、廁所兩個，男廁為1。5m2，女廁為1m2，要求通風(fēng)，其他無異常需求，裝修x元。自我買材料，總共預(yù)計8萬元

　　4、辦證費用：要求有消防、環(huán)保、衛(wèi)生許可和營業(yè)執(zhí)照等，費用預(yù)計6萬元

　　5、購買用具費用：

　　a、3臺5p的空調(diào)，包廂4臺小1p空調(diào)，共元（也可能使用中空調(diào)）；

　　b、十把吊扇或壁扇，共xx元，

　　c、兩個冰箱，兩個冰柜，一個消毒柜，其計xx萬元；

　　d、廚房用具，共xx萬元；

　　e、桌凳，共xx元；

　　f、其他（請見清單），共計xx元，

　　g、自動洗衣機1臺，xx元

　　6、其他不可預(yù)計費用，xx元

　　八、餐館裝修風(fēng)格說明

　　1、門面裝修要求顯眼，突出特色，不夸張，簡練，能體現(xiàn)其消費水平

　　2、大廳說明：

　　a、桌凳使用原木色的大小八仙桌和長條板凳，或是使用外觀上比較結(jié)實的大小圓桌，大小圓桌上覆上比較好的米黃色桌布；

　　b、墻面和廳中原有柱子的1m2左右以下以深色瓷磚，廳中為了裝修目的自立柱子均以深色為主，天華板不進行完全裝修，使用射燈，射燈以上的天華板噴為黑色，大廳燈光要求柔和，但桌面上的燈光要求明亮。（那里只我的想法，實際以最終的設(shè)計為準(zhǔn)）。

　　3、包廂裝修與大廳一樣。

　　4、其他無要求。

　　九、人員配備

　　1、廚房：共6人，1個主廚，2個副廚，1個配菜切菜，1個洗滌人員，1個洗撿菜人員。

　　2、包廂：以5個包廂計算，5個服務(wù)員。

　　3、大廳：5個人，每四張臺1個。

　　4、其他：其他臨時人員1人（主要用于服務(wù)休息時的輪換），店主1人。

　　十、運營費用明細

　　1、物業(yè)管理費用：每平方不能超過2元月，以300m2共計600元月。

　　2、排污費用：xx元月。