流動借款合同（精選5篇）
流動借款合同 篇1
合同編號：_______________
借款單位：__________________(簡稱借款方)
貸款單位：______________銀行(簡稱貸款方)
根據(jù)《建筑流動資金貸款辦法》(以下簡稱《貸款辦法》)的規(guī)定，借款方為保證施工生產(chǎn)正常進(jìn)行，向貸款方申請建筑企業(yè)流動資金貸款，經(jīng)貸款方審查同意發(fā)行，為明確各方權(quán)責(zé)，特簽訂本合同，共同遵守。
第一條 本合同規(guī)定_________年貸款額為人民幣(大寫)_________元，用于_________。
第二條 借款方和貸款方必須共同遵守《貸款辦法》，有關(guān)貸款事項按辦法規(guī)定辦理。
第三條 貸款自支用之日起，按實際支用數(shù)計收利息，利率為月息________‰，超計劃貸款的，超過部分利息為月息_______‰，逾期還款的加計利息_________%，挪用貸款的，對挪用部分加收罰息_________%。
第四條 貸款方保證按照本合同的規(guī)定供應(yīng)資金，貸款方如因工作差錯貽誤放款，以致借款方遭受損失時，應(yīng)按直接經(jīng)濟(jì)損失，由貸款方負(fù)責(zé)賠償。
第五條 貸款方有權(quán)檢查貸款使用情況，檢查時，借款方對調(diào)閱有關(guān)文件、帳冊、憑證和報表，查核物資庫存和施工生產(chǎn)情況等，必須給予方便。
第六條 借款方如違反合同和貸款辦法的規(guī)定，貸款方有權(quán)停止貸款、提前收回部分或全部貸款。
第七條 借款方的擔(dān)保人是_________，對借款方歸還貸款本息承擔(dān)連帶責(zé)任。借款方未按期清償貸款本息時，擔(dān)保方應(yīng)在接到貸款方還款通知后_________個月內(nèi)負(fù)責(zé)歸還。
第八條 本合同有效期自_________年______月_____日起，至_________年____月______日為止。
本合同正本一式_________份，借款方、貸款方、保證方各執(zhí)1份，副本_________份，_________、_________、_________等單位各執(zhí)1份。
借款方(蓋章)：_______________
地址：_________________________
法人代表(簽字)：_____________
開戶銀行及帳號：_______________
_________年________月________日
簽訂地點：_____________________
貸款方(蓋章)：_______________
地址：_________________________
法人代表(簽字)：_____________
開戶銀行及帳號：_______________
_________年________月________日
簽訂地點：_____________________
擔(dān)保方(蓋章)：_______________
地址：_________________________
法人代表(簽字)：_____________
開戶銀行及帳號：_______________ _________年________月________日 簽訂地點：_____________________
流動借款合同 篇2
借款單位：_________
地址：___________
貸款銀行：_________
地址：___________
簽訂日期：____年__月__日
立合同單位：借款單位(簡稱甲方)
貸款銀行(簡稱乙方)
甲方為適應(yīng)生產(chǎn)發(fā)展需要，依據(jù)____，特向乙方申請貸款，經(jīng)乙方審查同意發(fā)放。為明確雙方責(zé)任，恪守信用，特簽訂本合同，共同遵守。
1.甲方向乙方借款人民幣(大寫)___萬元，規(guī)定用于
2.借款期限約定為____年___個月，即從____年__月__日至____年__月__日。乙方保證按計劃和下達(dá)的貸款指標(biāo)額度供應(yīng)資金，甲方保證按規(guī)定的用途用款。預(yù)計分次用款計劃為：____年__月_____萬元;____年__月_____萬元;____年__月_____萬元;____年__月_____萬元。
3.貸款利息，自支用貸款之日起，以支用額按月息___‰計算，按季(或月)結(jié)息。甲方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息__%;不按規(guī)定用途使用貸款，挪用部門罰收利息___%;超儲、積壓設(shè)備、材料占用的貸款，加收利息__%。在本合同有效期內(nèi)，如國家調(diào)整利率，從調(diào)整之日起，乙方即按調(diào)整后的貸款利率計(結(jié))算貸款利息，同時書面通知甲方和擔(dān)保單位。
4.甲方保證按還款計劃歸還貸款本金。還款計劃為： ____年__月_____萬元;____年__月_____萬元; ____年__月_____萬元;____年__月_____萬元。 甲方保證按下述方式按時付息： 甲方不能按時付息的，乙方有權(quán)從甲方帳戶中扣收或暫時停止支付貸款。
5.借款到期，甲方如不能按期償還，由擔(dān)保單位代為償還。擔(dān)保單位在收到乙方還款通知一個月后仍未歸還，乙方有權(quán)從甲方(或擔(dān)保方)的各項投資和存款戶中扣收，或變賣甲方抵押的財產(chǎn)歸還其借款。
6.乙方有權(quán)檢查貸款使用情況，了解甲方的經(jīng)營管理、計劃執(zhí)行、財務(wù)活動、物資庫存等情況。甲方保證按季提供有關(guān)統(tǒng)計、會計、財務(wù)等方面的報表和資料。
7.在本合同有效期內(nèi)，甲方因?qū)嵭谐邪�、租賃、兼并等而變更經(jīng)營方式的，必須通知乙方參與清產(chǎn)核資和承包、租賃、兼并合同(協(xié)議)的研究、簽訂的全過程，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定落實債務(wù)、債權(quán)關(guān)系。
8.需要變更合同條款的，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，應(yīng)簽訂借款合同補充文本。
9.甲方需向乙方填送借款申請書，并對償還借款本息，以抵押或(和)第三方保證的方式提供擔(dān)保，并簽訂抵押、擔(dān)保協(xié)議書。甲方填送的申請書和各方簽訂的協(xié)議書，均為本合同的組成部分。
10.(甲方雙方商定的其它條款)
11.本合同自簽訂之日起生效，貸款本息全部償清后失效。
12.本合同正本三份，甲乙方、保證方各執(zhí)一份，副本__份，送乙方財會部門和有關(guān)部門。
借款單位：(公章) 貸款銀行：(公章)
法定代表：(簽字)____ 法定代表：(簽字)______ 或負(fù)責(zé)人：(簽字)____ 擔(dān)保單位：(公章)____
流動借款合同 篇3
合同編號：
尊敬的客戶：為了維護(hù)您的權(quán)益，請在簽署本合同前，仔細(xì)閱讀本合同各條款(特別是 黑體字條款)，關(guān)注您在合同中的權(quán)利、義務(wù)。如對本合同有任何疑問，請向貸款人咨詢。 貸 款 人： 借 款 人： 共同借款人： 擔(dān) 保 人： 擔(dān) 保 人： 擔(dān)保人是指保證人、抵押權(quán)人和質(zhì)押權(quán)人。各方根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，在平等、自愿的基 礎(chǔ)上，為明確責(zé)任，恪守信用，簽訂本合同，并承諾共同遵守。
第一條 借款人承諾
(一)依法合規(guī)借款
借款人為依法設(shè)立并經(jīng)有權(quán)部門核準(zhǔn)登記的企(事)業(yè)法人(或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織);符合國家對擬投資項目的投資主體資格和經(jīng)營資質(zhì)的要求;借款人及其控股 股東(新設(shè)項目法人)信用良好，無重大不良記錄;借款用途合規(guī)，還款來源明確、合法;借款項目符合國家的產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保等相關(guān)政策，并按規(guī)定履行了投資項目的合法管理程序、租售程序;符合國家有關(guān)投資項目資本金制度的規(guī)定;已經(jīng)依據(jù)法律法規(guī)或者按照合同約定繳納了相關(guān)費用：借款人經(jīng)營活動不存在其他違反法律法規(guī)的情形。
(二)簽訂合同的行為無瑕疵
借款人為簽署本合同或履行其在本合同項下的義務(wù)，已經(jīng)依據(jù)法律法規(guī)或公司章程履行了必要的手續(xù);在本合同上簽字或者簽章的是借款人法定代表人或其授權(quán)人;不存在其他由于借款人原因可能導(dǎo)致借款合同存在效力瑕疵的情形。
(三)誠實信用地履行合同權(quán)利義務(wù)
保證向貸款人所提供的關(guān)于借款人、擔(dān)保人、股東以及項目、財務(wù)等文件、身份證明資料等真實、完整、準(zhǔn)確、合法、有效;依據(jù)合同約定的期限、用途、方式等依法使用貸款，不利用貸款從事違法違規(guī)的活動;積極配合貸款人對貸款進(jìn)行支付管理、貸后管理及相關(guān)檢查;按照合同約定及時足額償還貸款，不采用任何方式逃避債務(wù);不存在其他違反合同義務(wù)的情形。
(四)提供的擔(dān)保合法有效
借款人確保擔(dān)保人為簽署本合同或履行其在本合同項下的義務(wù)，已經(jīng)依據(jù)法律法規(guī)或者公司章程履行了必要的手續(xù);擔(dān)保人有權(quán)以該擔(dān)保物設(shè)立擔(dān)保;在擔(dān)保合同上簽字的是有權(quán)簽字人;督促擔(dān)保人積極辦理或者配合貸款人辦理擔(dān)保合同核準(zhǔn)、登記或者備案手續(xù)擔(dān)保不存在其他效力瑕疵或者可能產(chǎn)生重大不利變動的情形。
(五)發(fā)生重大事項前征求貸款人意見
借款人對外投資、實質(zhì)性增加債務(wù)融資、以及進(jìn)行合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、實施承包、租賃、股份制改造、聯(lián)營、兼并、并購、減少注冊資本、合資、主要資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、發(fā)行債權(quán)等重大事項前應(yīng)征得貸款人同意。
(六)貸款人可根據(jù)借款人資金回籠情況提前收回貸款
貸款人有權(quán)根據(jù)借款人資金回籠情況提前收回部分或全部貸款，不受貸款尚未到期條款 的約束。
(七)發(fā)生重大不利事項時及時通知貸款人
借款人在貸款期內(nèi)若發(fā)生足以引起本合同債權(quán)債務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化或者影響貸款人債權(quán)實現(xiàn)的其他重大不利情形應(yīng)及時通知貸款人，貸款人有權(quán)根據(jù)實際情況合理采取保全債權(quán)的措施或提前收回貸款。
第二條 借款條款
(一)借款種類：
(二)借款金額(人民幣大寫
(三)借款用途：
(四)借款利率。執(zhí)行月利率%。
(五)借款期限月，自月日起至 本合同記載的借款金額、發(fā)放日期、到期日期與借款憑證不相一致時，以借款憑證為主。 借款憑證為本合同的組成部分，與本合同具有同等的法律效力。
(六)擔(dān)保方式。本合同項下借款的擔(dān)保方式為(保證/抵押/質(zhì)押)，按照本合同第 條執(zhí)行。
(七)結(jié)息。采用按月結(jié)息，結(jié)息日為貸款實際發(fā)放日的每月對應(yīng)日。借款人須于每一結(jié)息日前付息。
(八)還款方式。，還款計劃如下： 。
(九)罰息及復(fù)利
1.借款人未按本合同約定用途使用借款，貸款人有權(quán)對違約使用部分在本合同載明的貸款利率水平上加收 %利息，并提前收回未按規(guī)定用途使用的借款。(20%一-50%)。
2.借款人未按本合同規(guī)定日期歸還貸款本息，貸款人有權(quán)對逾期貸款在本合同載明的貸款利率水平上加收 %利息。(20%一50%)。
3.借款人未按期支付利息的，貸款人從未按期支付之日起計收復(fù)利。借款到期之日前未按期支付利息的，按合同約定的借款利率計收復(fù)利;借款到期之日后，按合同約定的逾期罰息利率計收;對違約使用或借款逾期期間未按期支付利息的，按合同約定的相應(yīng)的罰息利率計收。
(十)放款條件
借款人符合下列條件，貸款人方可放款：
1.借款人已提交符合規(guī)定的書面《提款申請書》;
2.借款審批過程中要求提交的合規(guī)性證明文件已審查合規(guī);
3.貸款批復(fù)中提出的限制性條款己逐項落實，包括：按比例交納的保證金、對外提供的擔(dān)保履約情況核實、對外擔(dān)保的限制、賬戶的開立、資產(chǎn)的出售、資本性支出的限制、對財務(wù)指標(biāo)的限制性要求、擔(dān)保保證金到賬情況、配合貸后管理的要求、落實還款來源、監(jiān)督賬戶資金使用、其他限制性條款等：
4.擔(dān)保相關(guān)法律手續(xù)已辦妥，且擔(dān)保合法、有效;
5.貸款審批日至放款日期間，借款人的經(jīng)營情況等未出現(xiàn)重大風(fēng)險變化;
6.借款款項用途符合法律法規(guī)的規(guī)定和借款合同及交易合同的約定;
7.未發(fā)生可能影響本合同履行的其他重大不利情形;
第三條 借款人的權(quán)利和義務(wù)
(一)按照合同約定條件提取和使用借款;
(二)按合同約定及時、足額歸還借款本息;
(三)按照合同約定的用途和方式使用借款;
(四)接受并積極配合貸款人對借款使用情況、借款人經(jīng)營情況、財務(wù)情況及其他相關(guān) 事宜進(jìn)行監(jiān)督、檢查;按貸款人要求提供資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等財務(wù)會計資料和反映借款人償債能力的其他資料;
(五)本合同項下?lián)０l(fā)生了不利于貸款人債權(quán)的變化時，借款人要提供貸款人認(rèn)可的其他擔(dān)保;
(六)借款人實施下列行為的，應(yīng)提前10天以書面方式通知貸款人，并經(jīng)貸款人同意。
1.申請停業(yè)整頓、申請解散、申請破產(chǎn)等;
2.為他人債務(wù)提供大額保證擔(dān)�；蛞云渲饕敭a(chǎn)向第三人抵押、質(zhì)押，可能影響借款人償債能力的;
3.項目實施過程中，建設(shè)方案或項日概算發(fā)生重大調(diào)整;
(七)借款人發(fā)生以下事項時，應(yīng)于事項發(fā)生5日內(nèi)書面通知貸款人，貸款人可視情況有權(quán)決定隨時終止合同，提前收回部分或全部貸款。
1.借款人及其法定代表人、主要負(fù)責(zé)人或者實際控制人從事違法活動;
2.停產(chǎn)、歇業(yè)、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷等;
3.財務(wù)狀況惡化，資產(chǎn)負(fù)債率高于70%以上，流動比低于100%、速動比低于50%，連續(xù)六個月以上利潤總額為負(fù)值，生產(chǎn)經(jīng)營嚴(yán)重困難或發(fā)生重大不利糾紛;
4.借款人可能對債權(quán)實現(xiàn)有不利影響的其他事項。
(八)借款人發(fā)生以下事項時，應(yīng)于事項發(fā)生7日內(nèi)書面通知貸款人，貸款人可視情況有權(quán)決定隨時終止合同，提前收回部分或全部貸款。
1.隸屬關(guān)系變更，高層人事重大變動，組織結(jié)構(gòu)重大調(diào)整;
2.名稱、住所地、經(jīng)營范圍等工商登記事項或者特許事項發(fā)生重大變更;
3.增加注冊資本、對公司章程內(nèi)容進(jìn)行實質(zhì)性修改;
4.借款人可能影響債務(wù)履行的其他重要事項的變更。
(九)借款人及其投資者不以抽逃資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或擅自轉(zhuǎn)讓股份等任何方式逃避對貸款
人的債務(wù)，不從事?lián)p害貸款人利益的其他行為。
(十)借款人發(fā)生重大交叉違約事件時，貸款人也可視為對貸款人的違約，并可根據(jù)情況有權(quán)決定隨時終止合同，提前收回部分或全部貸款。
(十一)借款人承擔(dān)與本合同及本合同項下?lián)Ｓ嘘P(guān)的律師服務(wù)、保險、運輸、評估、登記、保管、鑒定、公證等必要費用。
(十二)法律法規(guī)規(guī)定或者雙方約定的其他權(quán)利義務(wù)。
第四條 貸款人的權(quán)利和義務(wù)
(一)按期、足額向借款人發(fā)放借款，但因借款人自身原因或其他非貸款人原因造成遲延的除外;
(二)有權(quán)以現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查方式檢查借款人的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、物資庫存、有權(quán)監(jiān)督檢查借款人借款用途及資金使用等情況，有權(quán)要求借款人提供相關(guān)的文件、資料和信息;
(三)借款用于項目建設(shè)配套流動資金的，貸款人有權(quán)對借款人的項目資本金、自籌資金及其他配套資金按期到位情況、項目進(jìn)度與項目累計財務(wù)支出的合理性進(jìn)行分析、檢查及監(jiān)督;
(四)對借款人可能影響借款安全或者債務(wù)履行的情形，貸款人可以要求借款人限期改正、落實債權(quán)保障措施、提供其他有效擔(dān)保，或者停止發(fā)放借款、宣布本合同及其他合同項下借款提前到期、提前收回借款、要求借款人賠償因其違約給貸款人造成的損失等;
(五)擔(dān)保人出現(xiàn)停產(chǎn)、歇業(yè)、注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、破產(chǎn)、被撤銷以及重大經(jīng)營 虧損等，可能導(dǎo)致其部分或全部喪失相應(yīng)的擔(dān)保能力，或者作為借款擔(dān)保的抵押物、質(zhì)押物價值減少、意外毀損或滅失等危及擔(dān)保實現(xiàn)情形的，貸款人可以要求借款人提供其他有效擔(dān)保;
(六)借款人未按照約定償還到期(包括提前到期)貸款本金、利息、罰息、違約金、補償 金或其他費用的，貸款人可從借款人開立于所有銀行任何一家分支機構(gòu)的任何一個賬戶中劃收;
(七)借款人未按照規(guī)定程序提款或未達(dá)到發(fā)放條件、支付條件的，貸款人有權(quán)停止發(fā)放和支付貸款：
(八)借款人未履行還款義務(wù)，貸款人可以就借款人的違約行為對外進(jìn)行公開披露，有權(quán)通過新聞媒體實行公告催收;
(九)法律法規(guī)規(guī)定或者雙方約定的其他權(quán)利義務(wù)。
第五條 借貸雙方的其他義務(wù)
(一)各方對合同簽訂、履行過程中獲得的對方商業(yè)秘密以及其他與利益相關(guān)的信息等負(fù)有保密義務(wù);除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方披露或泄露上述信息;
(二)合同權(quán)利義務(wù)終止后，各方均應(yīng)依據(jù)誠實信用原則履行必要的告知義務(wù)。
第六條 提前還款
借款人在征得貸款人同意的條件下，可以提前償還貸款本金;未征得貸款人同意的，提前還款時貸款人有權(quán)要求借款人承擔(dān)違約責(zé)任。
第七條 貸款展期
借款人因特殊情況不能按期歸還貸款時，應(yīng)在貸款到期前30日內(nèi)向貸款人提出書面申請，經(jīng)貸款人審查同意后，簽訂展期協(xié)議書。如貸款人不同意展期，借款人應(yīng)無條件按期歸還貸款。
第八條 違約責(zé)任
(一)借款人的下列行為，均構(gòu)成違約：
1.違反合同約定的義務(wù);
2.未履行本合同第一條所作的承諾;
3.明確表示或者以行為表明不愿清償其已到期或未到期債務(wù);
4.未履行或者未完全履行借款人與貸款人簽訂的其他合同項下義務(wù);
5.借款人不履行或者不完全履行合同的其他情形。
(二)借款人違約的，貸款人可采取下列一項或多項措施。
1.要求借款人限期糾正違約行為;
2.停止依據(jù)本合同和貸款人與借款人之間的其他合同向借款人發(fā)放借款和其他融資款 項，部分或全部收回借款人未提取的款項;
3.宣布本合同和貸款人與借款人之間其他合同項下未償還的借款和其他融資款項立即 到期，收回未償還款項：
4.要求借款人賠償因其違約行為給貸款人造成的損失;
5.法律法規(guī)規(guī)定、本合同約定或貸款人認(rèn)為必要的其他措施。
(三)因借款人違約致使貸款人采取訴訟或仲裁等方式實現(xiàn)債權(quán)的，貸款人為此支付的 訴訟費律師費、差旅費、執(zhí)行費、評估費及其他實現(xiàn)債權(quán)的必要費用由借款人承擔(dān)。
第九條 共同借款人的義務(wù)
借款合同中對借款人的責(zé)任和約定同樣適用于共同借款人，且責(zé)任和義務(wù)相等。
保 證 條 款
本合同項下貸款由第三方提供保證擔(dān)保時，保證人承諾并遵守如下條款：
第十條 保證方式。本筆貸款的保證方式為連帶責(zé)任保證。
第十一條 保證范圍
保證擔(dān)保范圍包括：本合同項下 元貸款本金(大寫)、利息、罰息、復(fù)利、違約金、損害賠償金、貸款人實現(xiàn)債權(quán)的費用和借款人所有其他應(yīng)付費用。
第十二條 保證期問
保證期間為合同項下貸款到期之日起二年;貸款人依據(jù)合同約定宣布貸款提前到期的， 保證期間為貸款提前到期之日起二年。如貸款展期后，保證人以書面方式同意后繼續(xù)承擔(dān)保 證責(zé)任，保證期限延止展期借款到期日之后二年。
第十三條 扣收
保證人未按本合同約定履行保證擔(dān)保責(zé)任的，貸款人均可從保證人開立于所有銀行的任 何一家分支機構(gòu)的任何一個賬戶中劃收。
第十四條 借貸條款部分或全部無效，被撤銷或被解除，不影響保證條款的效力，保證人仍應(yīng)按照約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。
抵 押 條 款
本合同項下貸款由借款人或第三方提供抵押擔(dān)保時，抵押人承諾并遵守如下條款： 第十五條 抵押物
(一)抵押人同意以編號為抵押物清單所列財產(chǎn)作為抵押物,該抵押物清單為本合同組成部分。抵押物暫作價人民幣(大寫) , 其最終價值以抵押權(quán)實現(xiàn)時實際處理抵押物的凈收入為準(zhǔn);
(二)貸款人抵押權(quán)的效力及于抵押物產(chǎn)生的孳息、抵押物的從物、從權(quán)利、附屬物、添附物，以及因抵押物毀損、滅失或被征用而產(chǎn)生的保險金、賠償金、補償金或其他形式的替代物;
(三)抵押人應(yīng)妥善保管和使用抵押物，保證抵押物的完好，貸款人有權(quán)隨時檢查抵押物的使用管理情況。抵押權(quán)存續(xù)期間，抵押人出租抵押物的，應(yīng)當(dāng)通知貸款人并將抵押事實告知承租人。以其他方式處分抵押物的，應(yīng)事先征得貸款人書面同意;
(四)抵押物發(fā)生或可能發(fā)生毀損、滅失的，抵押人應(yīng)及時告知貸款人，并立即采取措施防止損失擴(kuò)大，及時向貸款人提交有關(guān)主管機關(guān)出具的毀損、滅失證明：
(五)抵押人的行為足以使抵押物價值減少的，應(yīng)立即停止其行為。造成抵押物價值減少時，抵押人應(yīng)及時恢復(fù)抵押物的價值，或提供與減少的價值相當(dāng)?shù)膿?dān)保：
(六)抵押人所獲得的抵押物的賠償金、補償金、保險金以及處分抵押物所得收益，應(yīng)清償或提前清償借款人在本合同項下的債務(wù);
(七)抵押人因隱瞞抵押物存在權(quán)屬爭議、被查封、被扣押、已設(shè)定抵押或已出租等情況而給貸款人造成損失的，應(yīng)向貸款人予以足額賠償。
第十六條 抵押擔(dān)保范圍
抵押擔(dān)保范網(wǎng)包括：木合同項下(大寫)、 利息、罰息、復(fù)利、違約金、補償金、貸款人實現(xiàn)債權(quán)的費用和借款人所有其他應(yīng)付費用。 第十七條 抵押登記
本合同簽訂后，抵押人和貸款人應(yīng)及時到有關(guān)登記機關(guān)辦理抵押登記手續(xù)，抵押登記證 明在貸款全部還清之前由貸款人保管;抵押登記事項發(fā)生變化依法需進(jìn)行變更登記的，抵押 人和貸款人應(yīng)辦理變更登記。
第十八條 抵押權(quán)的實現(xiàn)
(一)主合同項下債務(wù)履行期限屆滿，抵押權(quán)人未受償?shù)模盅簷?quán)人與抵押人協(xié)商后，
有權(quán)依法以抵押物折價，或者拍賣抵押物的價款優(yōu)先受償;
(二)抵押人為兩人以上的，抵押權(quán)人行使抵押權(quán)時有權(quán)處置任何一個或各個抵押人的抵押物;
(三)貸款人處分抵押物時，抵押人應(yīng)予積極配合。對本合同項下依法設(shè)定抵押的抵押人及其所撫養(yǎng)家屬居住的房屋，在人民法院裁定拍賣、變賣或者抵債后，抵押人應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)主動騰空房屋;
(四)貸款人在處分抵押物過程中所產(chǎn)生的實現(xiàn)債權(quán)的費用，應(yīng)當(dāng)從拍賣或者變賣價款中優(yōu)先扣除。
質(zhì) 押 條 款
本合同項下貸款由借款人或第三方提供質(zhì)押擔(dān)保時，出質(zhì)人承諾并遵守如下條款：
第十九條 質(zhì)押物
(一)質(zhì)押物出質(zhì)人同意以編號為質(zhì)押物，該質(zhì)押物清單為本合同組成部分。質(zhì)押物暫作價人民幣(大寫) ,其最終價值以質(zhì)押權(quán)實現(xiàn)時實際處置質(zhì)押物的凈收入為準(zhǔn);
(二)貸款人質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物所生的孳息、以及因質(zhì)物毀損、滅失或被征用等而產(chǎn)生的保險金、賠償金、補償金或其他形式的替代物。
第二十條 擔(dān)保范圍
質(zhì)押擔(dān)保范圍包括：本合同項下元貸款本金(大寫)、利息、罰息、復(fù)利、違約金、補償金、質(zhì)物保管費用、貸款人實現(xiàn)債權(quán)的費用和借款人所有其他應(yīng)付費用。
第二十一條 交付和登記
(一)本合同簽訂后，出質(zhì)人應(yīng)將質(zhì)物或權(quán)利憑證交付貸款人，貸款人驗收無誤后應(yīng)向出質(zhì)人出具收押憑據(jù)，質(zhì)物的保管費用由出質(zhì)人承擔(dān);
(二)本合同項下質(zhì)物須依法辦理質(zhì)押登記，出質(zhì)人和貸款人應(yīng)及時到有關(guān)登記機關(guān)辦理質(zhì)押登記手續(xù)。
第二十二條 質(zhì)物的處分
(一)發(fā)生下列情形之一，貸款人有權(quán)將質(zhì)物拍賣、變賣、兌現(xiàn)、提現(xiàn)，以所得價款優(yōu)先受償或經(jīng)與出質(zhì)人協(xié)商將質(zhì)物折價以抵償借款人所欠債務(wù)：
1.貸款到期(包括被宣布提前到期)借款人未予清償：
2.貸款人與出質(zhì)人約定將質(zhì)物兌現(xiàn)或提前償還到期債務(wù);
3貸款人依法可以處分質(zhì)物的其他情形。
(二)質(zhì)物的兌現(xiàn)或提現(xiàn)日期先于債務(wù)履行期屆滿日的，貸款人可以在質(zhì)物到期日兌現(xiàn)或提現(xiàn)，并與出質(zhì)人協(xié)商，將所得價款提前清償所擔(dān)保的債務(wù)或存入貸款人指定賬戶，以擔(dān)保借款人債務(wù)的履行。以存單質(zhì)押的，當(dāng)債務(wù)人沒有依法履行本合同的，質(zhì)權(quán)人可直接將存單兌現(xiàn)以實現(xiàn)質(zhì)權(quán);
(三)質(zhì)物的兌現(xiàn)或提現(xiàn)日期后于債務(wù)履行期屆滿日的，借款人在債務(wù)履行期屆滿后仍未清償債務(wù)的，貸款人有權(quán)將質(zhì)物提前兌現(xiàn)或提現(xiàn)，以所得價款清償所擔(dān)保的債權(quán)，因提前兌現(xiàn)或提現(xiàn)產(chǎn)生的損失由出質(zhì)人承擔(dān)。
其它條款
第二十三條 爭議的解決
本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決;協(xié)商不成的，按下列兩種方式解決：
(一)提交
(二)依法向
第二十四條本合同未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決，另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等的法律效力。
第二十五條 合同文本及生效
本合同一式份，貸款人兩份，借款人、擔(dān)保人各執(zhí)一份。本合同自各方簽章之日起生效。
借款人(簽章)
法定代表人(簽章)
或授權(quán)代理人(簽章)
共同借款人(股東)：
保證人(簽章)
法定代表人：
或授權(quán)代理人(簽章)
貸款人(簽章) 法定代表人(簽章) 或授權(quán)代理人(簽章) 保證人(簽章) 法定代表人： 或授權(quán)代理人(簽章) 簽約日期：年 月 日 簽約地點：
流動借款合同 篇4
甲方(債權(quán)人)：
地址： 郵編：
電話：
乙方(債務(wù)人)：
地址： 郵編：
電話：
為了使 ___________，雙方經(jīng)過友好協(xié)商，就有關(guān)事項協(xié)議如下：
第一條 還款內(nèi)容
1還款金額：人民幣。
2.還款期限：自簽訂此協(xié)議之日起乙方 至 年 月 日前還清。
3.利率：按照的利率執(zhí)行，具體為：_____。
第二條 抵押物
乙方將 作為還款的抵押。抵押期限：自本協(xié)議生效之日起至乙方還清甲方與本合同有關(guān)的全部款項及利率為止。
第三條 甲乙雙方的義務(wù)
(一)甲方的義務(wù)：
1.對甲方交來抵押物的單證妥善保管，不得遺失、損毀。
2.在甲方到期還清所有本協(xié)議規(guī)定的款項后，將抵押物的單證完整交給甲方。
(二)乙方的義務(wù)：
1.應(yīng)按照本協(xié)議規(guī)定時間主動償還對甲方的欠款及利率。
2.乙方在簽訂協(xié)議之日起交付抵押物的所有權(quán)證書。
第四條 違約責(zé)任乙方如因本身責(zé)任不按合同規(guī)定支付給甲方欠款及利息的，乙方應(yīng)負(fù)責(zé)違約責(zé)任。
第七條 本合同經(jīng) ___________見證后生效。
本合同一式六份，甲、乙雙方各執(zhí)二份，見證單位留存二份。
甲方：(公章)
代表人：
乙方：(公章)
代表人：
簽約日期：
見證單位：(簽章)：
流動借款合同 篇5
借款方：_________________________________
地址：___________________________________
電話：___________________________________
代理方：_________________________________
地址：___________________________________
電話：___________________________________
出借行：_________________________________
地址：___________________________________
電話：___________________________________
本借款合同于________年________月________日由借款人________________公司(簡稱“借款人”)，代理人________________; ________________銀行(簡稱“代理人”)，經(jīng)理人_____________________銀行和_____________________銀行(簡稱“經(jīng)理行”)，以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(gòu)(合稱“各行”，單稱一家為“銀行”)簽署。
鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為________________萬美元，當(dāng)事人協(xié)議如下：
第一條 定義下列術(shù)語具有所指明的含義
(1)“銀行工作日”指 同業(yè)銀行市場和各銀行在進(jìn)行美元存款交易的營業(yè)日。 銀行工作日指銀行進(jìn)行美元存款交易日。
(2)“付款日”具有第2.2條中該術(shù)語的含義。
(3)“美元”或“$”指美國的合法貨幣。
(4)“違約事件”具有第11.1條中該術(shù)語的含義。
(5)“付息日”：就利息期而言，指這種利息期的最后一天。
(6)“利息期”指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應(yīng)之日或其后第六個月最后一天終止的時期。
(7)“貸款分行”，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合同目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。
(8)“________________________銀行同業(yè)拆放率”：就任何利息期而言，指代理行所決定的任何利率(以年利率表示)，即若干參考行(或者，如果該參考行不是一家銀行，則由該參考行的辦事處或附屬銀行)通知代理行各自利率之后所計算的平均匡算。在某利息期開始前兩個________________銀行工作日上午11時整，各參考行按照各自利率向________________銀行同業(yè)市場上的主要銀行提供期限與上述利息期相同的美元存款，數(shù)額與該利息期內(nèi)預(yù)計貸借的、進(jìn)位到________________萬美元的完整倍數(shù)的貸款數(shù)額實際相等(不考慮任何權(quán)利或義務(wù)的讓與或轉(zhuǎn)讓)。但是，如果任何參考行沒有如此通知利率，________________銀行同業(yè)拆放率必須以其余參考行通知代理行的利率為基礎(chǔ)，確定________________銀行同業(yè)拆放率。
(9)“貸款”：就任何時間的任何銀行而言，指該銀行據(jù)此進(jìn)行的貸款，或該銀行據(jù)此進(jìn)行的本金數(shù)額尚未歸還的貸款，任何時間的“各貸款”指所有銀行在上述時間貸款的總和。
(10)“貸款承諾”：就任何銀行而言，指確定的數(shù)額并在借款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明。
(11)“多數(shù)貸款權(quán)銀行”指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額占全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此后任何時間，擁有該時間內(nèi)占貸款本金總和50%以上貸款的各行。
(12)“利差”為1%。
(13)“票據(jù)”指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。
(14)“參考銀行”指________________銀行，________________銀行以及銀行在________________的總行。
(15)“子公司”指任何時候的任何實體，該實體50%以上的公開發(fā)行的表決權(quán)股或其他通常有權(quán)選舉其董事或其他管理部門的股東權(quán)益，由借款人、一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者借款人以及一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制
(16)“終止日”指________年________月________日。
(17)“全部貸款承諾”指________萬美元。
第二條 承諾與付款
2.1 貸款承諾：每個銀行按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本金數(shù)額貸款。
2.2 通知與借款承諾：如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數(shù)額，則應(yīng)在不遲于它原意指定上述借款日之前5個銀行工作日_________時間下午5時，基本上按照附錄3的格式，向代理行發(fā)出關(guān)于該日(“付款日”)的通知，該日應(yīng)為終止日之前的一個銀行工作日，并告知其在____________的賬戶，貸款的收入貸記入該賬戶。發(fā)送上述通知，構(gòu)成借款人在付款日借入上述數(shù)額的不可撤銷的承諾
2.3 付款：代理行應(yīng)立即以電傳或電報向各行通知付款日。各行應(yīng)在付款日______________時間上午_______時，按照本合同規(guī)定的條件，向代理行提供與該行貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過_______________銀行間清算系統(tǒng)結(jié)算的資金，或按照代理行其時決定的、為在_______________市用國際銀行交易慣用的以美元結(jié)算的其他資金，存入其在________________賬號為________________的賬戶或通知各行已經(jīng)因此指定的其他賬戶，代理行應(yīng)按照本合同規(guī)定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據(jù)第2.2條指定的賬戶。
第三條 還款
3.1 還款：除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分________個半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的_____________分之一，但頭________期每期均應(yīng)進(jìn)位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償尚未償還的貸款余額所必要的數(shù)額，每期貸款應(yīng)在自第________個付息日開始的連續(xù)付息日支付。
3.2 自愿提前還款：借款人得在付息日以________萬美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個銀行工作日________時間下午5時，借款人應(yīng)向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應(yīng)在該日對各行按對其提前償還數(shù)額0.5%的升水支付。部分提前還款應(yīng)按在貸款中的比例分?jǐn)�，并按�?.1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。
3.3 非法行為：如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進(jìn)行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時，該銀行應(yīng)將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本合同項下的義務(wù)將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日提前償還全部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應(yīng)連同支付該貸款提前償還之日應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給該行的所有其他金額。
第四條 利息
4.1 基本利率：
(1)除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在每一利息期應(yīng)付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內(nèi))，到該利息期最后一天(但不包括最后一天在內(nèi))，年利相當(dāng)于該利息期利差加________________ 銀行同業(yè)拆放利率的金額。
(2)除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付息日支付。
(3)代理行應(yīng)在每次決定________________銀行同業(yè)拆放率后，立即通知借款人和各行。
4.2 延遲支付的利息：如果借款人應(yīng)付的任何金額到期未付，上述金額在利息期內(nèi)的利息應(yīng)在適用的法律所允許的范圍內(nèi)支付，自支付日(包括該日在內(nèi))到上述金額支付日(但不包括該日在內(nèi))，年利數(shù)額相當(dāng)于該利息期內(nèi)每天(1)利差，(2)1%，以及(3)下述的最高額：
(A)代理行在________________銀行同業(yè)市場上述金額美元存款的隔日報價(以年率表示);
(B)利息期內(nèi)到期日為付息日的________________銀行同業(yè)拆放率(或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在的利息期內(nèi));以及
(C)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的________________銀行同業(yè)拆放率(或者第4.3條規(guī)定的銀行同業(yè)拆放率的替代利率)。
4.3 替代利率：如果代理行在與各行進(jìn)行實際可行的協(xié)商之后，在任何時候確定
(1)不可能確定下一利息期的________________銀行同業(yè)拆放率，或
(2)該利息期內(nèi)的________________銀行同業(yè)拆放率不能充分地反映利息期內(nèi)多數(shù)貸款權(quán)銀行在________________銀行同業(yè)市場獲得的美元存款的費用，代理行應(yīng)立即將這一決定通知借款人和各行。如果通知是在支付貸款之前發(fā)出，則銀行在本合同項下的貸款義務(wù)應(yīng)在通知發(fā)出之日終止。如果通知是在支付貸款之后的任何時間發(fā)出，則每家銀行應(yīng)盡快地將利率通知借款人。該利率由上述銀行按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。銀行貸款利息應(yīng)在該利息期內(nèi)，以該行的通知所規(guī)定的利率計息。按照該行的請求，借款人應(yīng)簽署并提交為充分有效地實施本款規(guī)定所需的單據(jù)，包括，但不限于，為交換該行持有的票據(jù)而應(yīng)由該行簽署并交付的新票據(jù)。
第五條 費用
5.1 承諾費：借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費，從本合同生效之日起(包括該日在內(nèi))，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內(nèi))為止，從其后第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。
5.2 管理費：借款人應(yīng)支付給管理行相等于貸款總額1%的管理費，在當(dāng)日支付。
5.3 代理費：借款人應(yīng)支付給代理行代理費。代理費包括
(1)付款日和終止日兩者之中較早之日后的60天內(nèi)，支付______________美元;和
(2)借款人在提款的周年日應(yīng)付或應(yīng)償還的任何金額尚未償還時，則按提款日每一周年支付________________美元。
第六條 稅款
6.1 不得抵消、反索或扣交;補足條款：根據(jù)本合同，借款人所應(yīng)作出的每次付款或開出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構(gòu)、或稅務(wù)當(dāng)局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)淼亩惪�。但是，如果法律�?guī)定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應(yīng)為銀行或代理行扣交，并按時支付給主管當(dāng)局。其后付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實際所得凈值，與如果對該筆支付沒有扣交稅額時的所得相等。所有上述稅款均應(yīng)由劃款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果上述罰金或利息到期應(yīng)付，借款人應(yīng)向政府主管當(dāng)局立即支付。如果代理行或任何銀行應(yīng)支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應(yīng)用美元如數(shù)補償代理行或銀行。如果借款人應(yīng)交任何稅款，則應(yīng)在交稅后30天之內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。
6.2 印花稅：借款人應(yīng)支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征收的注冊稅或轉(zhuǎn)讓稅、印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金和利息，則借款人一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補償代理行或該行。
第七條 付款;計算
7.1 款項的支付
(1)借款人按照本合同的應(yīng)付款項或票據(jù)，應(yīng)在上述應(yīng)付之日時間上午11時為止，用美元、用______________銀行間清算系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時決定的、為在________市用國際銀行交易慣用的以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在________________銀行開立的賬號為第________號的賬戶，或代理行通知借款人指定的其他賬戶。
(2)凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應(yīng)付款項，或任何利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒有相應(yīng)的日期，則應(yīng)在該月最后一個銀行營業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期，除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應(yīng)提前在上一個銀行工作日支付或終止。
7.2 計算：根據(jù)本合同應(yīng)付的利息和承諾費，應(yīng)按1年360日和實際過去的天數(shù)計算。
第八條 先決條件
8.1 付款日前應(yīng)滿足的條件：各行貸款的義務(wù)須根據(jù)下列條件而定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前5個銀行工作日的________時間下午________時收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，或另外經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿意：
(1)人證明書，其格式基本按照附錄3的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件
(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄4所規(guī)定的格式。
(3)當(dāng)?shù)胤墒聞?wù)所、代理行和銀行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖姇�，基本上按照附�?規(guī)定的格式。
(4)代理行和銀行特聘的________________律師出具的意見書，基本上按照附錄6規(guī)定的格式。
(5) ________________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。
8.2 付款時或付款之前應(yīng)滿足的額外條件：各行貸款的義務(wù)應(yīng)根據(jù)下列額外條件而定：
(1)在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。
(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到下述文件：
(A)證明各該行貸款承諾的________份票據(jù)，總額相當(dāng)于該行貸款總額，而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3.1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期;以及
(B)一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認(rèn)的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到符合代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代理行滿意。
第九條 聲明與保證
9.1 聲明與保證
借款人向各行聲明與保證如下：
(1)借款人是根據(jù)________________地法律正式成立并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè)，并完成本合同預(yù)定的交易。
(2)借款人已經(jīng)采取一切必要的行動，授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項下的義務(wù)，完成本合同預(yù)定的交易。
(3)本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過借款人簽署和交付的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有拘束力的義務(wù)，并按各該條款可對借款人執(zhí)行。
(4)批準(zhǔn)貸款或為本合同或票據(jù)的有效或強制執(zhí)行所必需的所有的政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。
(5)沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人作為一方當(dāng)事人的合同中包含有對所借款項的義務(wù)或提供信貸的義務(wù)時，沒有違約事件，而且在貸款時亦將不發(fā)生上述違約事件。
(6)借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當(dāng)事人的任何合同的條款，不需要借款人的債權(quán)人或任何子公司的債權(quán)人同意或批準(zhǔn)，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署、提交、本合同或票據(jù)項下的義務(wù)的履行，或本合同預(yù)定的交易的進(jìn)行。上述簽署、提交、履行和進(jìn)行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細(xì)則，或任何合同、文件，或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄敭a(chǎn)適用的判決、命令、法律法規(guī)或條例，也不會構(gòu)成違約行為。
(7)借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒有將提起的訴訟、審理程序或索賠要求。此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務(wù)狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項下義務(wù)的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行力。
(8)除第10.6條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對其財產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財產(chǎn)上，沒有一切留置權(quán)和其他抵押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項下的義務(wù)，至少與借款人或所借款項或發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務(wù)處于比例平等的排列次序。
(9)借款人和子公司在________年________月________日及截至該日為止的會計年度綜合財務(wù)報表是完整和準(zhǔn)確的，是按照 地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準(zhǔn)備的和經(jīng)常適用的，并且為獨立會計師事務(wù)所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務(wù)狀況，及其在該會計年度經(jīng)營活動的綜合結(jié)果。
(10)借款人和子公司在________年________月________日以來的綜合財務(wù)狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項下義務(wù)的能力沒有重大不利的變化。
(11)無論借款人或是其財產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌牐谂袥Q前后不受扣押或強制執(zhí)行的豁免權(quán)。
(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的、并與合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準(zhǔn)確的。
9.2 重復(fù)聲明與保證：第9.1條所規(guī)定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當(dāng)日和在每一利息支付日當(dāng)日所作出的聲明與保證一樣。
第十條 約定事項
10.1 收入的利用：借款人應(yīng)將貸款的收入用作。
10.2 政府許可：借款人應(yīng)獲得并充分有效地持有和實施與本合同或票據(jù)有關(guān)的所有政府許可，和向政府部門進(jìn)行的登記。
10.3 財務(wù)報表：
(1)借款人應(yīng)在不遲于每一會計年度的每一季度結(jié)束后45天內(nèi)，向代理行提供，并向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表，該季度收入報表以及財務(wù)狀況變化表。上述報表由其財務(wù)負(fù)責(zé)官員證明為完整、正確、公正及準(zhǔn)確地反映了借款人和子公司在該季度終止時綜合財務(wù)狀況及其在該季度活動的效果。
(2)借款人應(yīng)在不遲于其會計年度終止后90天給代理行并給各行一份，并于借款人與子公司按照為 地普遍接受、并一致使用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表、收入報表和該會計年度財務(wù)狀況變化表。由借款人選任，并由經(jīng)代理行接受的獨立會計師事務(wù)所證明上述報表公正地反映了該會計年度終止時借款人和子公司的綜合財務(wù)狀況及其在該會計年度的活動成果。該證明書應(yīng)包括或連同一份說明書，說明在該事務(wù)所審查上述財務(wù)報表期間，該事務(wù)所沒有注意到或發(fā)現(xiàn)可構(gòu)成違約的事件，或者由于發(fā)出通知或時間屆滿，或者由于這兩者而可能構(gòu)成違約的事件(或?qū)ψ⒁獾交虬l(fā)現(xiàn)的上述違約事件的詳細(xì)敘述)。
(3)借款人應(yīng)經(jīng)常向代理行提供為代理行或任何銀行可以合理要求的上述其他報表和資料。
10.4 檢查權(quán)：借款人應(yīng)使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查其財產(chǎn)和記錄。
10.5 違約通知：借款人應(yīng)將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于二者而可能構(gòu)成的違約事件，以及對其履行本合同或票據(jù)義務(wù)的能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。
10.6 留置權(quán)和抵押權(quán)：如果借款人就其作為借款人的義務(wù)，或?qū)λ杩铐椈蛱峁┑男刨J作為擔(dān)保人的義務(wù)，在其財產(chǎn)上設(shè)有或允許產(chǎn)生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應(yīng)平等地、按比例地保證本合同和票據(jù)項下全部應(yīng)付的金額得到支付;并且在設(shè)立任何上述留置權(quán)或抵押權(quán)時，應(yīng)作出明文規(guī)定，任何銀行對此不負(fù)擔(dān)任何費用。但是，本條不適用于：
(1)購買時在財產(chǎn)上設(shè)立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財產(chǎn)購買價格的保證;
(2)在銀行交易的一般過程中產(chǎn)生的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日起一年內(nèi)到期的債務(wù);
(3)對于庫存設(shè)立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日起一年內(nèi)到期的債務(wù)，該項債務(wù)由出售庫存所得中付還。
10.7 保險：借款人應(yīng)向財務(wù)狀況良好和有聲譽的保險人就類似經(jīng)營中公司慣有的風(fēng)險對其財產(chǎn)投保。
10.8 免稅通知：如果任何時候由 地或其任何政治分支機構(gòu)或稅收當(dāng)局對于合同項下任何支付應(yīng)予征收的、不論什么性質(zhì)的、現(xiàn)在或?qū)砣魏涡再|(zhì)的稅款可以免征，則借款人應(yīng)及時向代理行遞交一份證明上述免稅文件的副本。
第十一條 違約事件
11.1 違約事件：如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第11.2條規(guī)定的補救方法。
(1)借款人未能支付本合同項下的應(yīng)付款項;
(2)借款人未能履行或遵守本合同項下應(yīng)由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同(但不是第11.1條中所指的事項)，且上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)沒有得到補救;
(3)借款人在本合同中和遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，被證明在任何重要方面是不準(zhǔn)確、不完整的，或使人誤解的;
(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當(dāng)事人;
(5)借款人或任何子公司將
�、俦唤馍�;
�、跊]有付清或不能付清到期債務(wù);
③在破產(chǎn)程序中自愿開始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán)利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?
�、茉谄飘a(chǎn)程序中，對開始強迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦颍么饛?fù)或其他方式表示同意;
�、菰谄飘a(chǎn)程序中或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛑幸呀?jīng)開始強迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r60天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效;
(6)借款人履行本合同或票據(jù)項下任何義務(wù)所必需的任何政府許可不再有效和繼續(xù)有效;
(7)多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認(rèn)為，任何政府當(dāng)局或法院所將采取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)杩钊寺男衅浔竞贤蚱睋?jù)項下的義務(wù)的能力有不利影響，如果這項行動在采取以后30天內(nèi)沒有撤銷或撤銷的決定不再有效;
(8)借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產(chǎn)，或不再經(jīng)營其目前經(jīng)營的全部或絕大部分的營業(yè)。
11.2 違約補救：如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進(jìn)行，代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以采取以下補救措施并應(yīng)通知借款人：
①宣布各行根據(jù)本合同應(yīng)履行的義務(wù)終止;
�、谛荚诮K止日之后到期的借款人應(yīng)付的全部金額立即到期和應(yīng)付，不需要等待，提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都已經(jīng)借款人明示放棄。
11.3 抵消權(quán)：如果本合同項下任何應(yīng)付金額到期未付，借款人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對于任何時間在該行或其任何附屬銀行、分支機構(gòu)或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部償付其應(yīng)支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應(yīng)立即就該行根據(jù)本條提起的訴訟通知代理行。
11.4 非排他性權(quán)利：本合同規(guī)定的各項權(quán)利是累加的，并不排除法律規(guī)定的其他權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)或補救方法。
第十二條 適用、分配以及支付額的分?jǐn)?/p>
12.1 適用及支付額的分配：代理行根據(jù)本合同或票據(jù)(但不是根據(jù)第3.3或14.4條)收到借款人的全部支付額，應(yīng)不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第14條到期未付的任何數(shù)額，但不是根據(jù)第14.4條應(yīng)付的金額;其次，用于第5條到期未付的任何費用;第三，任何根據(jù)第3.2條到期未付的保險費;第四，任何到期未付的貸款利息;第五，償還貸款本金。上述支付額應(yīng)按照所收到的資金，按第14條(而不是按第14.4條)應(yīng)付的各該金額和按第5條應(yīng)付的各項費用、到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。
12.2 支付額的分?jǐn)偅喝绻魏毋y行在任何時候得到按照本合同應(yīng)付的全部或部分金額(不是指根據(jù)第3.3條或11.3條或14.4條，或根據(jù)12.1條由代理行進(jìn)行的分?jǐn)?，該行應(yīng)立即將所得金額付給代理行，代理行應(yīng)根據(jù)第12.2條款分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通知行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索得到本合同項下應(yīng)付金額的全部或部分款項，該行應(yīng)立即向其他銀行購買這些銀行的貸款參與權(quán)，使購買貸款參與權(quán)的該行能按比例與其他銀行分?jǐn)偵鲜鼋痤~。再者，如果此后從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應(yīng)予以撤銷，而購買價格應(yīng)按補償程序恢復(fù)，但對利息所作的調(diào)整應(yīng)當(dāng)是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購買參與權(quán)的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實行其所有有關(guān)該參與權(quán)的支付權(quán)利，該銀行視同借款人上述金額的直接債權(quán)人。上述規(guī)定不會以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據(jù)項下以外的債權(quán)所得的金額。
第十三條 代理行
13.1 代理行
(1)各行授權(quán)代理行代表該行實施本合同專門委托給委托行的權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)Υ砣艘?guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。
(2)無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對下列事項承擔(dān)任何責(zé)任：
(i)借款人未履行其在本合同或票據(jù)項下的義務(wù);
(ii)在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的任何其他文件的真實性;
(iii)本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行性。
(3)無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對與本合同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負(fù)任何責(zé)任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認(rèn)為是真實的，并由適當(dāng)?shù)娜诉f交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業(yè)顧問的意見，并對任何其他當(dāng)事人由于上述信賴的結(jié)果不負(fù)責(zé)任。
(4)各行已對借款人進(jìn)行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評估，并確定作出這項貸款是適當(dāng)和謹(jǐn)慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理行沒有責(zé)任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之后得到的。
(5)代理行應(yīng)立即
(i)向各行傳送其收到借款人給各行或要求各行采取某項行動的每份通知或其他文件;
(ii)在收到第7.1條的所有文件時，通知每家銀行;
(iii)在收到第7.2條的所有文件時通知各行;
(iV)將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行;以及
(V)將根據(jù)第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應(yīng)盡快將根據(jù)第8.1條和8.2條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。
(6)代理行沒有責(zé)任詢問借款人履行其在本合同或票據(jù)項下的義務(wù)。但是，代理行應(yīng)立即向各行通知其作為代理行收到的關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。
(7)除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務(wù)向任何銀行說明由于它或它的附屬機構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤，代理行及其附屬機構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進(jìn)行各種經(jīng)營活動，如同不是代理行一樣。
(8)根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù)持有人的任何請求、許可或同意應(yīng)是決定性的，并對任何后手持有人有拘束力。
(9)代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數(shù)貸款權(quán)銀行也可以說明理由或不說明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數(shù)貸款權(quán)銀行應(yīng)有權(quán)指定一個接替的代理行。如果在作了上述通知的30天內(nèi)接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有5000萬美元或與其相等的其他外幣，或者是這種銀行的一個附屬機構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時，即應(yīng)接替并被賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責(zé)任。卸任代理行應(yīng)被解除本合同項下的義務(wù)。盡管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據(jù)本合同和為代理行時作為所為或不作為，本條的各項規(guī)定應(yīng)繼續(xù)對它有效。
13.2 償付的約定事項
各行應(yīng)按其各自決定的份額按比例補償代理行(就借款人未被償部分)在執(zhí)行其作為代理行職責(zé)時所發(fā)生的一切費用，包括，但不限于，律師和其他特聘的顧問的合理費用，如果代理行需要在支付貸款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承諾確實。如果在此之后，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。
13.3 代理人未收到的資金
(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以(但不必)在該支付日向各行提供與該行推定應(yīng)支付部分相等的金額。如果借款人事實上并未支付代理行，一經(jīng)各行要求，應(yīng)立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內(nèi))，到償付之日(不包括該日在內(nèi))每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場的該日美元存款的隔日利率。
(2)代理行在支付之日應(yīng)有權(quán)推定各行(但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的銀行除外)已經(jīng)按照第2.3條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以(但不必)把相當(dāng)于所有銀行(沒有從它們收到上述通知)各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒根據(jù)第2.5條提供資金，并且代理行已經(jīng)將相當(dāng)于該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的賬戶，代理行應(yīng)有權(quán)根據(jù)其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額(不影響借款人對上述銀行的權(quán)利)，以及從支付日起(包括支付日在內(nèi))到索還之日(不包括該日在內(nèi))上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場的該日美元存款的隔日利率。
第十四條 補償
14.1 開辦費
借款人應(yīng)以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)理行談判、準(zhǔn)備、簽訂本合同和票據(jù)以及有關(guān)銀行貸款發(fā)生的一切合理費用。上述費用應(yīng)包括，但不限于，印刷和復(fù)制費用，旅行和通訊費用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費以及代理行和各行特聘顧問和特聘的紐約律師的各項費用。
14.2 修改和強制執(zhí)行費用
借款人應(yīng)即以美元補償代理行和各行由于
(1)對本合同的任何修改、變更、談判、準(zhǔn)備或履行
(2)任何違約事件，或
(3)保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項下任何權(quán)利，或與之有關(guān)而發(fā)生的所有合理費用，包括，但不限于，律師費用。
14.3 其他費用
如果借款人
(1)在發(fā)出第2.2條所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項條件之時或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項條件，或用其他方式不履行其根據(jù)第2.2條不可撤銷的承諾;
(2)到期應(yīng)付而未付本合同項下的任何應(yīng)付金額，或者;
(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)以美元立即向各行支付所有合理費用，包括，但不限于，任何利差損失或清償?shù)馁M用，或使用獲得的存款進(jìn)行貸放的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項貸款(視具體情況而定)。
14.4 增加的費用
借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務(wù)而發(fā)生的全部費用和已收或應(yīng)收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當(dāng)局命令、要求或請求(不論是否具有法律效力)而發(fā)生的全部費用以及已收或應(yīng)收金額的減少部分，包括，但不限于，產(chǎn)生于
(1)任何稅款的征收或變更，但不是
(i)以該銀行或其貸款分行凈所得計算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及
(ii)第6.1條所指的任何稅款的征收或變更，或者
(2)對該行準(zhǔn)備金、專門存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、負(fù)債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。
第十五條 一般條款
15.1 法律的選擇 本合同受________________法律的管轄，并據(jù)此釋義和解釋。
15.2 管轄權(quán)
(1)借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍诩~約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行;借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定_______________信箱為其收受任何上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_(dá)的傳票或其他法律傳喚的代理人。借款人同意，只要它根據(jù)合同有任何義務(wù)，應(yīng)為傳票或傳喚的送達(dá)而在紐約保持正式指定的代理人。借款人同意，如果不能保持該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號郵件郵寄送達(dá)借款人。
(2)借款人并同意，可以在________________地或可以找到借款人或其任何財產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或?qū)徖沓绦蚣皥?zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。
(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉赺_______________法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)(不論是以主權(quán)或其他為根據(jù))，并同意在或有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r不提起或不主張任何豁免權(quán)。
(4)借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對現(xiàn)在或以后在 法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。
15.3 貨款貨幣
(1)根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付時，借款人同意應(yīng)以相當(dāng)于美元的金額償還，即發(fā)生上述費用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應(yīng)支付的金額(在升水和兌換費用之后)。借款人并同意，根據(jù)第4.2條，上述金額應(yīng)付的利息應(yīng)根據(jù)其金額以美元計算。
(2)本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要的。根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對于任何到期金額的義務(wù)，盡管以任何其他貨幣支付(不論根據(jù)判決或其他)，應(yīng)僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項之后的銀行工作日立即以其他貨幣購買的金額(在升水和兌換費用之后)履行。如果由于任何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務(wù)應(yīng)作為單獨和獨立的債務(wù)到期，并在本合同規(guī)定解除之前應(yīng)繼續(xù)充分有效。
15.4 票據(jù)的替換 由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，以及
(1)在丟失、被竊、或被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔(dān)保(除非票據(jù)持有人是公認(rèn)可靠的金融機構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補償?shù)膮f(xié)議應(yīng)被認(rèn)為是令人滿意的);或者
(2)如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時，借款人應(yīng)自付費用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額以代替殘損票據(jù)。
15.5 通知 除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應(yīng)按照本合同以電傳或電報或派人送交的書面通知，用傳真發(fā)送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應(yīng)遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或________________號或地址(視具體情況而定)，或上述收受人通知其他當(dāng)事人已指出的其他號碼或地址。所有上述通知應(yīng)在收到時有效。
15.6 補救和棄權(quán) 代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項下的權(quán)利應(yīng)不應(yīng)視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部分地行使上述權(quán)利應(yīng)不排除以任何其他方式行使或進(jìn)一步行使上述權(quán)利或其他權(quán)利。除非以書面形式表示，否則上述權(quán)利的放棄應(yīng)屬無效。上述任何權(quán)利的放棄不能視為本合同任何其他權(quán)利的放棄。
15.7 變更 本合同只能由當(dāng)事人書面簽字的文件變更。
15.8 轉(zhuǎn)讓
(1)本合同對借款人、代理行和各行及其各自繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務(wù)。
(2)各行得在任何時候讓與或轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項下的權(quán)利或義務(wù)。但是，任何銀行都不得以根據(jù)任何管轄地的公司法或票據(jù)法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應(yīng)經(jīng)常根據(jù)任何銀行的請求，簽署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓發(fā)生充分效力所必需的文件，包括，但不限于，該銀行應(yīng)簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務(wù)，則本合同中所指各行，就其各自利益而言，應(yīng)指各個被轉(zhuǎn)讓權(quán)利和義務(wù)的銀行和個人。
15.9 代理行或任何銀行的決定 代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應(yīng)是最終的，對當(dāng)事人有約束力。
15.10 繼續(xù)有效 借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務(wù)，在償還貸款、取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項下的義務(wù)時仍然有效。
15.11 語言 有關(guān)本合同提交的每份文件均應(yīng)為英文，或應(yīng)附有英文譯本，由必須提交上述文件的當(dāng)事人確認(rèn)為完整和準(zhǔn)確。
15.12 條款的可分割性：本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內(nèi)無效，并不使合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其他管轄區(qū)內(nèi)的有效性和可執(zhí)行性。
15.13 副本：本合同可以簽署任何數(shù)量的副本，所有上述副本合起來應(yīng)視為構(gòu)成同一合同。
15.14 術(shù)語的統(tǒng)一性：本合同包括關(guān)于標(biāo)的事項的當(dāng)事人之間的全部合同，并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。
雙方于合同開端所述日期在________________正式簽署和交付本合同，以資證明。
借款人：________________________
代表人：________________________
職務(wù)：__________________________
銀行(代理行)：________________
代表人：________________________
職務(wù)：__________________________
銀行(管理行)：________________
代表人：________________________
職務(wù)：__________________________
各行貸款承諾：
________________________銀行 ________________________美元
代表人：____________________
職務(wù)：______________________
________________________銀行 ________________________美元
代表人：____________________
職務(wù)：______________________
________________________銀行 ________________________美元
代表人：____________________
職務(wù)：______________________
貸款承諾總額：________________________美元
附錄：
1.地址表。
2.本票格式。
3.借款人證明書格式。
4.借款人律師意見書。
5.代理行及各行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭熞庖姇?/p>
6.代理行及各行特聘的 律師意見書。
7.代理行的傳票接受格式。
解釋與分析
(一)概述
國際借貸是指發(fā)生在兩個或兩個以上國家的當(dāng)事人之間的借貸行為。國際借貸的基本方式有兩種：國際貸款和發(fā)行國際債券。而本書中所涉及的主要是國際貸款。國際貸款按不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同的分類，依主體不同可分為官方貸款和民間貸款，依貸款期限長短，可分為長、中、短期的國際貸款，而依有無擔(dān)保又可分為有擔(dān)保的和無擔(dān)保的國際貸款，等等。
國際貸款的法律文件形式是國際貸款合同，它是指一國借款人和另一國貸款人之間借用一定數(shù)額貨幣的協(xié)議。對國際貸款合同的分類與對國際貸款的分類標(biāo)準(zhǔn)類似。除上述三種分類方式外，還未列出的分類方式還有：如按貸款利率的計算方式把國際貸款合同分為固定利率和浮動利率貸款合同，再如按貸款的方式不同，把國際貸款合同分為獨家銀行貸款合同和銀團(tuán)貸款合同。
(二)國際貸款合同的訂立程序
根據(jù)上述介紹已經(jīng)知道國際貸款合同可分獨家銀行貸款合同和銀團(tuán)貸款合同，前者屬一般國際貸款合同，它的簽訂程序包括：授權(quán)程度，在合同文本上簽署時合同生效。
--簡介如下：
(1)授權(quán)程序是合同雙方當(dāng)事人擬進(jìn)行借貸時，應(yīng)經(jīng)有關(guān)機構(gòu)核準(zhǔn)的程序，它包括內(nèi)部核準(zhǔn)和外部核準(zhǔn)。如在我國根據(jù)法律的規(guī)定，我國的企業(yè)、公司簽訂國際貸款合同時首先要由其內(nèi)部有權(quán)機構(gòu)作出決議，即內(nèi)部核準(zhǔn)，其次要報經(jīng)政府有關(guān)機構(gòu)批準(zhǔn)，這是外部核準(zhǔn)。
(2)簽字是當(dāng)雙方當(dāng)事人就合同條款達(dá)成協(xié)議，雙方在合同文本上簽字，而在簽字程序中，合同的簽字地點往往會決定該合同的法律適用問題。因此，雙方當(dāng)事人都要考慮到這一點。
(3)國際貸款合同的生效多有兩種情況：即簽訂合同后需等一定條件滿足后生效和雙方約定自簽字之日起生效，合同的生效問題是一個重要的比較實際的問題，雙方當(dāng)事人一定要根據(jù)實際情況，經(jīng)協(xié)商后加以明確。
而對于銀團(tuán)貸款合同來說，是越來越多地被采用的形式，這也是由于國際貸款數(shù)額往往很大，風(fēng)險也大，獨家銀行很難有此能力所致。因為這種形式要牽涉到許多銀行，所以其合同訂立程序也就有所不同，其程序主要是：
(1)選擇牽頭銀行，即借款人選定牽頭銀行后，交給其委托書，以便牽頭銀行據(jù)此安排貸款，這種委托書要明確這只是一種商業(yè)建議，而非正式要約，因而不具有法律約束力。
(2)牽頭銀行接受委托后，就征求其他銀行以便其參加到該國際借款行為中來。
(3)牽頭銀行把愿意參加貸款的銀行召集起來，組成經(jīng)理集團(tuán)，以便簽訂國際貸款合同，而以后的操作程序就與前面一般的國際貸款合同的簽訂程序相同了。
(三)主要條款介紹：
1.貸款的金額與貨幣 這是貸款合同首先必須明確的問題。尤其要注意有些國家的金融機構(gòu)對本國銀行向外國政府、銀行或企業(yè)提供的借款有一些數(shù)額限制，如日本、瑞士等國。在此條件下，雙方可根據(jù)能力及需要協(xié)商確定貸款的貨幣及金額。
2.貸款的使用 關(guān)于貸款的使用方式合同中一般以列舉方式列出。一般來說，由于貨幣是可替代物，很難保證貸款不直接或間接地被用于其他目的，所以這一條款往往是靠借款人的信譽來保證的。當(dāng)然各國的法律一般也不加以限制，但多數(shù)國家都規(guī)定貸款不能用于非法目的，否則貸款合同無效。
3.貸款的提取 這是要求貸款方履行的重要條款，其中重點在于提款通知和提取貸款。前者通常都規(guī)定借款方提取任何一筆款項時都要以書面形式通知貸款方。并且通知中要包括提款的日期、數(shù)額、銀行賬戶等內(nèi)容。而后者主要涉及提款地點，在國際銀團(tuán)貸款合同中，提款地點一般都規(guī)定在貸款使用貨幣的所屬國。這樣做，既利于貸款人發(fā)放貸款，還可避免有些國家要求貸款人必須以當(dāng)?shù)刎泿虐l(fā)放貸款的法律規(guī)定。
4.貸款的償還 一般國際貸款的償還方式主要有：
(1)到期一次償還，用于那些貸款期限較短，數(shù)額不大的貸款;
(2)分次等額償還，并且規(guī)定期間，在此期間只付利息，期滿后償還本金;
(3)逐年等額償還，這種方式無寬限期的規(guī)定，從第一年就開始償還本金。一般來說第二種方式在中、長期貸款用得較多。
5.貸款的利率 國際貸款利率有固定利率和浮動利率兩種，前者多為短期貸款所采用，而中、長期貸款因期限長，且市場利率變化多，所以多采用浮動利率。在這種情況下，雙方應(yīng)協(xié)商確定隔多長時間就根據(jù)市場利率變化情況調(diào)整一下貸款利率。
6.陳述與保證 該條款是指借款人在簽訂合同之前對承擔(dān)合同義務(wù)的合法有效性及與借款有關(guān)事實作如實說明并保證其真實性。實踐中，這一條款是貸款人決定是否給予貸款的重要依據(jù)，具有重要的法律意義。這類條款主要有兩方面內(nèi)容：
一是關(guān)于借款人的法律事項的陳述，主要說明借款人的法律地位，簽訂合同的權(quán)利，官方已同意以及合同是有法律約束力并可執(zhí)行的等等。
二是關(guān)于借款人的財務(wù)和商務(wù)狀況的陳述及保證。這主要通過借款人對其賬目沒有重大負(fù)債以及無重大違約等情況來體現(xiàn)。
7.約定事項 這一部分條款的范圍比較廣泛，目的也不同，但一般來說，都是貸款人為保證資金的安全而設(shè)置的。約定事項主要包括：
(1)消極擔(dān)保條款，即借款人向貸款人保證他不做該條款所列的事項。訂立這一條款的目的主要是防止借款人以其資產(chǎn)為另一債權(quán)人設(shè)定物權(quán)擔(dān)保，而且這樣也可間接限制借款人舉措新債。
(2)平等地位條款或稱平等比例條例，是借款人承諾使貸款人與其他無擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人處于相同的地位，根據(jù)平等的原則按比例受償。這一條款往往與消極擔(dān)保條款同時使用。這兩個條款都是為了維護(hù)原貸款人的地位，不致為新貸款的出現(xiàn)而遭歧視。
(3)關(guān)于財務(wù)方面的約定事項。其作用是監(jiān)督和指導(dǎo)借款人的財務(wù)活動，這一條款主要包括：借款人必須提供財務(wù)報表及其他財務(wù)信息，借款人應(yīng)保持最低資產(chǎn)凈值，流動資產(chǎn)與流動負(fù)債的具體比例，以及在其他方面如股息分發(fā)、資本使用等方面的限制。