農村信用合作聯社反冼錢崗位職責
為了加強我區聯社對人民幣支付交易工作的管理，規范人民幣支付交易運作行為，進一步防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪
活動，根據《金融機構反洗錢規定》及《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，結合我區實際，特制定本崗位職責，請認真執行。
一、對公、儲蓄會計崗位職責：
1、加強反冼錢等相關知識學習，認真履行自已崗位職責，不斷提高反洗錢業務水平和辨別能力；
2、嚴格執行人民幣大額交易審批登記制度，逐日、按順序登記每筆大額支付交易業務；
3、臨柜人員要盡職盡責，與客戶建立業務關系或與其進行每筆交易時，必須根據法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的
身份信息，客戶資料必須齊全；
4、崗位人員不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務，嚴禁為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶；
5、嚴密關注相關個人與單位在短期內（指10個營業日以內）利用銀行賬戶大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散
轉出的行為，并進行分析，及時報告。
6、嚴格按照“一個《規定》”、“兩個《辦法》”規定的可疑交易的報告標準填寫《人民幣大額交易數據報告表》和《可疑支付交
易報告表》，做到不漏報、不錯報、不遲報；
7、保守反洗錢工作秘密，不得違返規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員；
二、聯絡員崗位職責
1、加強反洗錢的法律、法規和相關制度學習，不斷提高反洗錢工作的管理水平；
3、及時將本社反洗錢有關精神、培訓內容等傳達到崗位；
3、對本分社的大額可疑支付交易及時進行分析和報告；
4、按規定要求保存客戶的賬戶資料、交易記錄；
5、定期、不定期對本分社的大額可疑支付交易進行檢查和監督，做到檢查和輔導有記錄；
6、對本分社發現的問題及時做出處理意見，處理不了的及時逐級反映，爭取盡快處理；
7、及時匯總并報送本分社的大額可疑支付交易報告及分析報告。
三、社（部）反洗錢領導小組職責及總會計崗位職責
1、領導小組組長要組織全員職工認真學習反洗錢的有關法律、法規和相關制度，不斷提高反洗錢的政策水平和管理水平； 原創文章，盡在第一范文網www.zzfalilai.cn網。
2、按時參加聯社組織的反洗錢學習培訓，及時將有關精神向聯絡員進行傳達；
3、嚴格按照有關反洗錢規定，建立健全本社反洗錢內控制度，定期對反洗錢工作檢查并有記錄，保障反洗錢工作的有效開展。
4、總會計負責本社大額可疑支付交易相關的匯總，
定期組織檢查基層網點賬戶開立是否規范；防止利用假營業執照、假身份證開立銀行結算賬戶進行詐騙，發現問題及時逐級上報；同
時要及時上報分析、總結工作。
5、定期、不定期對本社反洗錢工作的執行情況進行檢查和指導，并寫出書面報告；
6、對本社的崗位人員進行反洗錢業務培訓，做到工作有安排、會議有記錄、培訓有計劃和執行有結果；
7、及時收集、反饋本社在大額可疑支付交易 工作
xx區農村信用合作聯社
xx年四月二十八日